导读:本文包含了交叉性金融业务论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:银行领域,交叉金融,风险分析,监管策略
交叉性金融业务论文文献综述
赵雨丝[1]（2019）在《银行业交叉金融业务风险与监管分析》一文中研究指出近几年,随着国家经济的繁荣发展以及金融体系的逐渐丰富,国内金融领域混业运营趋势日益明显,跨领域、跨市场交叉金融项目迅速发展,尽管在很大程度上符合了用户多样化的融资要求,但以此引起的监管套利、风险重迭等现象也越来越严重,尤其是诸多银行资本借道流进了限制性行业,严重影响到宏观政策的作用。为此,需要深入探究交叉金融项目的发展原因、业务形式以及风险特点等,逐步优化监管体制。文章首先介绍了交叉金融项目的主要模式、潜藏风险以及管理现状,然后详细阐述了有效的监管策略。(本文来源于《经济师》期刊2019年11期）
王景富[2]（2019）在《交叉性金融业务反洗钱监管探析》一文中研究指出近年来，随着金融市场化改革进程的加快和金融业混业经营探索的不断延伸，传统金融机构之间以交叉、融合为基础的业务合作逐步加深，交叉性金融产品持续涌现。但交叉性金融业务在提高金融服务效率、创造盈利空间的同时，其引发的洗钱风险也日益加剧。做好交叉性金融业务洗钱风(本文来源于《金融时报》期刊2019-10-28）
秦国娟[3]（2019）在《商业银行交叉金融业务风险分析及防控策略》一文中研究指出近几年以来,伴随着国际形势的变化、国内金融化的快速发展、利率市场化进程加快进度以及互联网金融的冲击,商业银行通过业务的不断交叉融合,充分利用合作机构优势开展业务,利用交叉金融业务规避监管指标进行套利、调节商业银行经营指标,监管部门虽然采取了许多强有力的措施,但银行业务的创新、监管机构的改革以及伴随着政策出台商业银行随之进行的发展转型,业务的开展不可避免的出现了交叉。因此,全面客观的对商业银行交叉金融业务进行研究和分析,是落实防控金融风险,打好防范金融风险攻坚战,引导商业银行资金“脱虚向实”的需要,对实际监管工作也具有一定的借鉴意义。本文从商业银行交叉业务的基本范畴出发,界定了交叉金融业务,分析了其发展历程、运作模式及驱动因素,接着对交叉金融业务的风险进行了阐述,结合监管公开处罚案例对交叉金融业务存在的政策风险、操作风险、流动性风险、信用风险、声誉风险、市场风险、系统性风险、合规风险以及企业债务风险进行了详细分析,通过从宏观和微观层面剖析了风险影响因素,找出风险影响指标,运用模糊层次分析法确定指标权重并进行一致性检验,使用MATLAB软件对交叉金融业务风险进行了评价。根据评价结果和监管工作实际,从监管层面上、商业银行、风险防控制度层面上和其他层面提出了风险防控措施。通过分析,本文认为,从总体风险来看,商业银行交叉金融业务风险较高,从商业银行交叉业务存在的各类风险来说,对交叉金融业务整体风险影响显着的是监管风险、企业债务风险、系统性风险、信用风险和合规风险,交叉金融业务中同样存在着操作风险、流动性风险、声誉风险和市场风险,但在本文模型分析中权重占比略小于其他。其中监管政策的变化显着影响着监管风险,财务成本的增加会增加企业债务风险,业务开展复杂相互嵌套的风险和业务风险交叉传染的风险对系统性风险影响较大;资金使用者违约、资金欺诈风险和贷款“叁查”不到位对信用风险的影响处于相当水平;合规风险中规避行业监管的行为对其影响最大。(本文来源于《河南工业大学》期刊2019-06-01）
张佩[4]（2019）在《商业银行交叉金融业务风险问题研究》一文中研究指出多年以来,商业银行交叉金融业务的创新探索和膨胀发展,在丰富投资产品种类、满足多样化投资需求和活跃金融市场交投等方面成效显着、功不可没。然而该类金融业务最原始的内在动因毕竟还在于摆脱政策规制、实现监管套利,繁荣的表象背后,脱实向虚、刚性兑付、资产出表、规模虚增和期限错配等问题日渐凸显,加之交叉金融业务横跨机构、市场和行业的天然属性,都决定了其蕴含的金融风险具有系统性、结构性特征,且交叉感染、链式传播,风险危害性远大于一般金融业务。本文在归纳揭示交叉金融业务风险特征的基础上,引入传染病模型对金融风险交叉传染进行仿真推演和风控分析,并基于此提出了管控风险的建议。(本文来源于《上海金融》期刊2019年05期）
王升,徐以军,李亚,郜如明[5]（2019）在《交叉性金融业务对我国商业银行系统性风险的影响研究》一文中研究指出本文在剖析交叉性金融业务变动特点、对系统性风险传导路径的基础上,测算了我国商业银行的系统性风险,实证分析了交叉性金融业务与商业银行系统性风险之间的相关关系。结果表明:2010年以来,我国银行系统性风险经历了"N"型变动趋势,2015年以来风险处于持续上升通道,且成为历史高点。银行系统性风险的产生与资产管理市场下的交叉性金融业务快速发展密切相关。为了防范和化解系统性风险,需要继续加强和完善穿透式监管,实现银行业务"期限错配"的范围合理化,确保有效服务实体经济。(本文来源于《金融发展研究》期刊2019年03期）
康健[6]（2018）在《交叉性金融业务发展演进、运作模式及风险防控研究》一文中研究指出近年来,交叉性金融业务发展极为迅速,通过不同的金融产品和金融工具搭配,建立覆盖银证保等不同类别金融机构甚至类金融机构,跨越货币市场、资本市场、保险市场甚至外汇市场等多个市场的业务运作模式,在参与机构、投资者和融资人之间形成了复杂权利义务关系。本文梳理了交叉性金融业务发展演进的叁个阶段,分析了交叉性金融业务发展至今所形成的包括规避规则、权益投资和提供通道叁类业务运作模式及特点,归纳指出其资金链条长、业务归口不清晰、产品结构多变、监管协调有难度等因素所蕴藏的突出风险,并就此提出相应的对策建议。(本文来源于《金融发展评论》期刊2018年11期）
李彤[7]（2018）在《基于数据包络分析交叉评价的互联网金融平台个人借贷业务信用评估系统构建》一文中研究指出我国互联网金融起步较晚,近年来,各种互联网金融平台陆续出现,数量不断增长。互联网金融平台蓬勃发展的同时,监管和立法尚未跟上,导致各式各样的互联网金融平台良莠不齐。个人借贷业务是互联网金融业务中风险较大、违约情况较多的一项业务,需要高效且准确的信用评估系统对借款人进行筛选,以降低违约概率。针对个人信用评估指标多样化的特点,本文采用数据包络分析的交叉评价模型构建互联网金融平台信用评估体系,并检验其可行性,为互联网金融平台个人借贷业务信用评估系统构建提供思路。(本文来源于《时代金融》期刊2018年27期）
郭君默,刘俊棋,李杰辉[8]（2018）在《农村中小金融机构资金业务交叉动态风险管理》一文中研究指出目前关于国内农村中小金融机构的风险管理研究很多,但针对农村中小金融机构运用动态风险管理策略的研究不多见,基于微观金融的研究更是甚少,现在阶段国内处于一张白纸状态。近年来,农村中小金融机构大力发展资金业务,其暴露的风险更值得关注。在此背景下,重点梳理当前农村中小金融机构的潜在风险;特别是如何制定合理有效的管理策略,为现阶段亟待解决的首要问题。解决其问题的核心为:建立农村中小金融机构资金业务交叉金融动态风险管理策略,有助于管理部门协调平衡期望收益与风险,进而达到由被动管理向积极管平稳过渡,现实意义重大。(本文来源于《金融理论与教学》期刊2018年04期）
梁涛[9]（2018）在《商业银行交叉金融业务及风险研究》一文中研究指出在金融体制改革持续深化的背景下,各类金融机构凭借自身行业优势,通过业务不断交叉融合,开发出各类创新型金融产品和金融服务。尤其是在我国金融体系中起到主导作用的商业银行,为了规避监管政策限制和行政管制,拓宽盈利空间,通过与信托公司、证券公司、保险公司等机构合作,将资金广泛的布局到各类机构与市场,开展具有跨市场、跨机构的特征交叉金融业务。交叉金融业务的开展优化了市场资源配置,满足了客户多元化融资需求,拓宽了商业银行盈利空间,为商业银行的转型优化升级贡献了重要力量。但是,交叉金融业务通过股权关系、融资担保关系、业务交叉关系将各类金融机构链接,极大的提高了金融体系的脆弱性,增加了爆发系统性风险的可能。因此,全面、客观地分析商业银行交叉金融业务,厘清风险交叉传染风险的形成机制,有助于合理地管控金融风险,引导金融服务“脱虚向实”,维护我国金融体系稳定。首先,本文以厘清交叉金融业务与运作模式为出发点,界定交叉金融业务内涵,并将交叉金融业务与其他概念进行了辨析,然后梳理了交叉金融业务主要的运作模式,并深入分析每种运作模式规避监管获取套利的方式。其次,从政策层面、资金供给方、资金需求方、商业银行多角度分析商业银行交叉金融业务发展的动因,通过理财产品、同业存单规模来分析交叉金融业务的发展现状,并指出交叉金融业务风险具有集中度高、隐蔽性强、关联程度高等特征。再次,在分析探明商业银行交叉金融风险传染机制的基础上,通过借鉴医学上SIRS传染病模型,通过建立对应微分动力学方程,用Matlab软件进行仿真模拟,分析在不同状态下金融风险传染时的市场状态,为风险防控提出策略。最后,基于上述分析研究的基础上,为商业银行应对交叉金融风险,规范业务开展提出具体的对策建议。(本文来源于《首都经济贸易大学》期刊2018-06-30）
河南银监局交叉金融业务课题组,吕红[10]（2018）在《银行业金融机构交叉金融业务风险调查研究》一文中研究指出近年来,伴随着我国经济的快速发展和金融体系的不断丰富,我国金融业混业经营趋势不断扩大,跨行业跨市场交叉金融业务快速发展,虽然在一定程度上满足了客户多元化的融资需求,但由此带来的监管套利、风险迭加等问题也日益突出,特别是大量银行资金借道流向了限制性领域,给宏观政策的效果带来负面影响。因此,有必要对交叉金融业务的发展动因、业务模式、风险特征等开展深入的研究,进一步完善监管体系。本文在参考相关监管文件和研究成果的基础上,明确了交叉金融业务的定义和类型,分析了交叉金融业务发展的基本情况和业务特点,剖析了银行业交叉金融业务发展的七个动因,梳理了当前存在的交叉金融业务主要模式,并结合监管实践对银行业金融机构交叉金融业务存在的潜在风险和问题进行了总结分析,最后立足监管角度提出了针对性的监管建议。(本文来源于《金融监管研究》期刊2018年04期）
交叉性金融业务论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
近年来，随着金融市场化改革进程的加快和金融业混业经营探索的不断延伸，传统金融机构之间以交叉、融合为基础的业务合作逐步加深，交叉性金融产品持续涌现。但交叉性金融业务在提高金融服务效率、创造盈利空间的同时，其引发的洗钱风险也日益加剧。做好交叉性金融业务洗钱风
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
交叉性金融业务论文参考文献
[1].赵雨丝.银行业交叉金融业务风险与监管分析[J].经济师.2019
[2].王景富.交叉性金融业务反洗钱监管探析[N].金融时报.2019
[3].秦国娟.商业银行交叉金融业务风险分析及防控策略[D].河南工业大学.2019
[4].张佩.商业银行交叉金融业务风险问题研究[J].上海金融.2019
[5].王升,徐以军,李亚,郜如明.交叉性金融业务对我国商业银行系统性风险的影响研究[J].金融发展研究.2019
[6].康健.交叉性金融业务发展演进、运作模式及风险防控研究[J].金融发展评论.2018
[7].李彤.基于数据包络分析交叉评价的互联网金融平台个人借贷业务信用评估系统构建[J].时代金融.2018
[8].郭君默,刘俊棋,李杰辉.农村中小金融机构资金业务交叉动态风险管理[J].金融理论与教学.2018
[9].梁涛.商业银行交叉金融业务及风险研究[D].首都经济贸易大学.2018
[10].河南银监局交叉金融业务课题组,吕红.银行业金融机构交叉金融业务风险调查研究[J].金融监管研究.2018