导读:本文包含了中间业务风险管理论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:中间业务,风险,评估
中间业务风险管理论文文献综述
李娟[1]（2017）在《中国邮政储蓄银行X分行中间业务风险管理研究》一文中研究指出研究中国邮政储蓄银行X分行有关中间业务风险管理问题,不但可以丰富现有理论体系,还能对X分行中间业务的风控实践提供参考建议。文章通过对中国邮政储蓄银行X分行在开展中间业务时所涉及的技术、理念、机制等相关要素进行分析,并在此基础上借鉴西方欧美发达国家及地区的发展经验,以此提出科学、合理的对策建议,以求保障中间业务的发展。当前,中国邮政储蓄银行X分行已经意识到科学有效的风险管理机制在其开展中间业务时所扮演的重要角色,所以在这一背景下有必要加大对风险管理方面的研究。基于“发现问题、调查分析问题、解决问题”的思维逻辑进行研究,论文首先从中间业务的概念着手,在参考相关文献的基础上回顾国内外研究成果。然后从国内外商业银行中间业务风险管理经验出发,分析邮储银行X分行中间业务风险管理中存在的问题。最后,提出了邮储银行X分行加强中间业务风险管理的对策,以达到完善中间业务风险管理。在综合运用文献分析法和个案调查法研究之后得出以下结论:(1)在金融部门管理和商业银行对内管控两种手段对中间业务存在的有关风险进行预防和管控。商业银行根据巴塞尔银行监管委员会的《有效银行监管的核心原则》,配合重点有待处理的风险有:市场、信用、投资、管理、经营、法律、竞争、财务等风险。商业银行只有在规范好了内部管理以及业务实操的同时,在提升风险预防能力的基础上,才可以在市场中有更多的占比,才有可能更加稳定去发展,效益才得以提升。(2)中国邮政储蓄银行X分行中间业务风险管理中存在的问题在于对中间业务风险防范的重要性认识相对不足,银行的组织结构不能完全适应现代风险管理的基本要求,中间业务风险量化管理有待细化,中间业务风险的金融监管有待进一步加强。(3)通过对中国邮政储蓄银行X分行中间业务的风险评估。基于VaR评估中间业务的风险,从中间业务风险监管,商业银行中间业务风险内控,根据不同风险特征制定中间业务风险防范措施等方面提出了中国邮政储蓄银行X分行加强中间业务风险管理的对策。论文的创新之处主要在于把中国邮政储蓄银行X分行和国外商业银行中间业务的风险管理进行对比,从中发现不足之处。同时,结合国内外商业银行相对先进的中间业务风险管理的经验,结合邮储银行X分行中间业务的管理现状,提出其完善、加强中间业务风险管理的对策、方案和建议。(本文来源于《山东财经大学》期刊2017-12-14）
邱震[2]（2016）在《企业集团财务公司中间业务的发展与风险管理》一文中研究指出我国利率市场化进程稳步推进,传统业务受息差收紧的影响已无法满足企业集团财务公司持续发展的需要,中间业务可为财务公司提供更多的发展空间。有鉴于此,本文主要对企业集团财务公司中间业务的发展趋势进行探讨和展望,并对财务公司中间业务的风险管理有效策略提出个人建议。(本文来源于《财经界(学术版)》期刊2016年18期）
吴琼瑶[3]（2016）在《我国商业银行中间业务风险管理研究》一文中研究指出资产业务、负债业务、中间业务一直以来并称为商业银行的叁大基本业务。随着国际金融业的迅速发展以及世界银行业的变革,发展中间业务已经变成了商业银行寻找新的利润增长点以及规避风险的首要选择。中间业务的种类繁多,操作方式灵活,直接决定了其风险多样性和综合性的特点,因此发展中间业务必须把风险的防范当做前提条件进行研究。本文试图从目前我国中间业务的发展情况及风险防范情况出发,在论述我国商业银行中间业务风险防范中存在问题的基础上,借鉴其他国家的经验和教训,提出增强我国商业银行中间业务风险防范能力的对策。(本文来源于《吉林金融研究》期刊2016年02期）
杨凤,黄金香[4]（2015）在《我国商业银行中间业务风险管理探析》一文中研究指出中间业务作为现代商业银行叁大支柱业务之一,受到各国银行界的广泛关注,中间业务的增长成为我国商业银行新的增长点。本文通过分析商业银行中间业务存在的问题,提出商业银行对中间业务风险的监管对策。(本文来源于《企业导报》期刊2015年04期）
刘德飞[5]（2014）在《内蒙古银行中间业务风险管理研究》一文中研究指出一般而言，中间业务是指银行不运用或较少运用自己的资财，以中间人身份替客户办理收复和其他委托事项，提供各类金融服务并收取手续费的业务。中间业务不需要动用银行的资金或者很少动用自身资金就可以获得一定的利润，并具有增加银行资金流动性、降低成本费用、提高经营效益以及为客户提供多样化服务等优点。但由于中间业务的发展对银行的资源利用水平要求高，管理方式不同于过去的存贷款业务，对从业人员的整体素质有较高要求，还要有与之相适应的内控体系，加强中间业务风险监管尤为重要。内蒙古银行中间业务起步晚、起点低，中间业务风险内控体系、人才队伍建设、风险意识等方面还很不成熟，跟国际、国内先进银行相比有很大差距，存在诸多问题。研究中间业务风险管理问题对内蒙古银行发展中间业务有着重要的理论和现实意义。本文试图在借鉴西方商业银行中间业务风险管理经验的基础上，结合内蒙古银行实际情况，提出加强内蒙古银行中间业务风险管理的对策建议，推动内蒙古银行的中间业务获得快速发展，占据竞争优势。本文分为六部分：导论中介绍论文研究的背景和意义，介绍国内外相关研究情况，提出论文研究的基本思路和方法、创新点及不足之处。第二章提出本文的理论依据，重点分析商业银行中间业务的内涵和特点、商业银行中间业务风险的内涵、分类及特点、中间业务风险管理机制等。第叁章简单介绍了内蒙古银行的发展概况，介绍内蒙古银行中间业务发展的情况、风险管理的举措，重点分析内蒙古银行中间业务风险管理存在的问题。第四章阐述西方发达国家中间业务风险管理的经验，主要从巴塞尔协议对商业银行中间业务风险管理的指导、西方商业银行中间业务发展特点以及风险管理的先进经验几方面展开论述。第五章根据内蒙古银行中间业务风险管理中存在的实际问题，按照巴塞尔协议的具体指导，借鉴西方商业银行风险管理的先进经验，从增强风险意识、强化人才队伍建设、完善风险内控制度、加强产品研发及营销等方面提出具体对策建议。(本文来源于《内蒙古财经大学》期刊2014-06-01）
王金娜[6]（2014）在《中国农业银行天津北辰支行中间业务风险管理研究》一文中研究指出现代商业银行业务分为资产业务、负债业务和中间业务叁大类型，中间业务是指商业银行不需动用自己的资金，以中间人的身份代理客户承办收付和其他委托事项，提供各种金融服务并据以收取手续费的业务。银行经营中间业务无须占用自有资金，其产生基础是商业银行的资产负债信用。根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》规定，可以把中间业务分为支付结算类中间业务、银行卡业务、代理类中间业务、担保类中间业务、承诺类中间业务、交易类中间业务、基金托管业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务九类。随着经济全球化、金融一体化等一系列商业银行经营环境的变化，近年来商业银行中间业务得到了快速的发展。中间业务的发展给商业银行带来了较为丰厚的利润，同时也不可避免地带来了诸多风险。因此，商业银行中间业务的风险管理是商业银行风险管理一项非常重要的内容。风险有两种定义，一种强调风险表示为不确定性，另一种强调风险是损失的不确定性，在这里风险指在特定的环境和时间段内某种损失发生的可能性，通常用损失发生的大小和损失发生可能性的大小两个指标来衡量。中间业务风险是指商业银行在中间业务经营过程中，由于不确定因素的影响，从而导致银行发生损失的可能性，具有分散性、自由性、隐蔽性、难测量性的特点。商业银行中间业务的风险按照风险产生的原因分为信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险等五大类。银行业作为金融业的重要组成部分，其风险管理也是整个风险管理中必不可少的部分，风险管理能力就是衡量商业银行是否具备核心竞争力的一个重要指标。所谓的风险管理能力是指银行在实现自身发展的同时，兼顾金融环境的改善，从而使银行能高效率地进行金融交易，维持其核心竞争力，实现可持续发展的一种能力。中国农业银行天津分行作为天津市四大国有商业银行之一，自成立以来励精图治，奋勇争先，不断壮大，成为一家服务于城乡、功能齐全的大型国有控股现代化商业银行。作为隶属于农行天津分行的一级支行——北辰支行建立于1953年6月，至今已经走过了60年不平凡的发展历程，从一个在老庙办公的小办事处，发展到区域经营规模最大的金融机构。农行天津北辰支行辖属18个营业网点，分布在北辰区9个乡镇、4个街区及开发区内，成为对社会各界提供金融服务的窗口和网络，是天津金融市场上一支举足轻重的重要力量。中国农业银行天津市北辰支行在2009年—2012年4月，利润从17681万元增长到39884万元，利润翻了2倍，现在人均创利100万元；营业收入从11695万元增长到到47527万元，营业支出从29846万元增加到81801万元，利息净收入从11985万元增长到44204万元，中间业务收入从3631万元增长到11155万元，营业税金支出从1450万元增加到4118万元，各项数据翻翻增长。北辰支行2009年全年实现中间业务收入3631万元，2010年实现中间业务收入5015万元，2011年实现中间业务收入7705万元，2012年全年实现中间业务收入11155万元，这几年中间业务收入在天津各分行的排名一直处于领先地位，抢占了县域低风险、高收入等新型中间业务收入的制高点。但是在中间业务收入增长的过程中，暴露出了许多中间业务风险管理存在的问题：缺乏高素质人才；中间业务内部控制制度不完善；操作风险管理方面存在误区；组织结构不合理；中间业务的风险管理受到立法缺陷的阻碍。本文在深入研究了农行中间业务风险管理中的问题，并分析了问题产生的原因，从而对这些问题提出了相应的改进措施，最终使中间业务风险能够得到有效的控制，从而促进中间业务的健康持续发展。(本文来源于《天津商业大学》期刊2014-05-01）
梁环忠,梁博恺[7]（2014）在《对我国商业银行中间业务的定价机制与风险管理的思考》一文中研究指出商业银行中间业务经营成本主要有:人力费用成本、物力消耗成本、风险产品承受成本。定价机理应采用经营成本收费制度,建立全成本核算体系。遵循合理、公平、诚信和质价相符的中间业务定价原则,积极加强与客户的沟通与告知;遵循中间业务定价流程,进行客户层次细分和市场定位;运用SWOT分析法,谋求竞争定价与实行差别定价,积极加强与同业的合作,防止恶性竞争;坚持服务性能创新,提高服务附加值含金量;适时对银行员工进行培训,积极让员工参与定价决策;适应开放型定价的趋势和要求,酌情考虑产品的关系定价。与此同时应强化担保承诺类表外业务的信用风险管理,交易类中间业务的市场风险管理,服务类中间业务的操作风险管理,而表外业务的信用风险和市场风险管理是风险管理重点。此外,商业银行开展中间业务还应防范政策风险和法律风险。(本文来源于《吉林金融研究》期刊2014年02期）
李爽[8]（2013）在《中国邮政储蓄银行代收付中间业务风险管理研究》一文中研究指出中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称邮储银行）成立与2007年3月6日，是一个有着悠久文化历史根基但却年轻的银行，随着银行业务的不断发展壮大，经营业务品种的不断更新，其所承担的风险和挑战也就愈加明显。代收付中间业务作为银行中间业务的一个种类，以其经营业务品种之多元，覆盖面积之广泛，创造经济收益之丰厚，正逐渐成为邮储银行重要的业务项目之一。代收付中间业务迅速发展的同时不可避免的会产生与之相关的风险及隐患，因此准确识别业务风险，开展有效的措施降低风险，建立健全完善的制度体系来控制风险成了邮储银行当前急需解决的问题。邮储银行原有的中间业务系统比较分散，没有全国统一的系统版本，各省都是根据当地的业务需求自行开发设计的操作系统，系统设计缺陷和漏洞比较严重，存在着极大的风险隐患。基于此种情况，2011年邮储银行总行在高度重视代收付中间业务发展的前提下，通过一年的系统研究测试，开发出了邮政金融全国中间业务平台（以下简称中间业务平台），实现了全国代收付中间业务系统的统一。中间业务平台在邮储银行内部控制中的重要意义，并不只在于信息系统技术处理层面的功能，更多的是通过中间业务平台业务处理功能实现了邮储银行业务处理模式、资金清算结算流程、资金风险防控体制的重大转变。通过流程控制和模式控制实现了邮储银行代收付中间业务内部控制上的全面转型。本文笔者立足于代收付中间业务风险的研究理论，以邮储银行xx省分行开展的代收付中间业务流程为研究对象，运用操作风险自我评估法和专家评分法识别其存在的关键风险，即：系统建设开发、测试风险；代收付业务审批引发的风险；柜面业务受理环节引发的操作风险；会计交易处理环节引发的风险；业务管理环节引发的风险。并举例分析操作风险产生的成因。笔者针对识别出的操作风险，展开了具有指导实践操作价值的研究分析，总结出以下风险控制手段：制度约束、岗位制约、业务审批管理、协议管理、系统关键控制点设置、检查和审计。银行本身就是一个经营风险的行业，有风险的存在就要有相应的内部控制制度来约束和管理，因此邮储银行要在积极开展代收付中间业务的同时，更好地管理风险。首先要建立健全代收付中间业务会计核算体系，建立科学全面、跟踪及时的会计信息系统；其次要健全业务处理制度，完善业务处理流程；最后要健全内部审计制度，加强内部监管力度。本文着重探讨了代收付中间业务风险的防控对策，为代收付中间业务的发展提供保障。(本文来源于《吉林大学》期刊2013-11-01）
刘燕,王雅芳[9]（2013）在《我国商业银行中间业务风险管理研究》一文中研究指出对金融业的监管及金融业的激烈竞争致使传统的银行业务已经无法满足商业银行对利润的追求,于是中间业务成为规避监管和新的利润增长点。在未来银行业务日趋信息化、技术化、知识化的情况下,中间业务将会出现爆发式增长。然而发展与风险并存,通过分析中间业务在开展过程中所面临的风险问题,并以各种风险类型作为主线进行研究,结合已有的研究成果,旨在有针对性地对中间业务的风险管理提出合理的建议。(本文来源于《金融理论与实践》期刊2013年09期）
杜方超[10]（2013）在《我国商业银行中间业务风险管理研究》一文中研究指出当前,我国商业银行经营环境正在发生着剧烈变化,各商业银行为适应金融改革开放的不断深化和市场需求的不断变化,开始逐步加大力度向中间业务要收益,并得到较快的发展。在政府重视、银行业积极参与的良好环境下,已经形成了整个业界的"中间业务热"。中间业务的发展水平已经成为衡量商业银行综合实力的重要标准,但是,中间业务在给商业银行带来丰厚利润的同时也给其安全经营带来了隐患。只有加强风险意识,提高风险控制和管理水平,才能使商业银行中间业务得到稳健持续的发展。(本文来源于《产业与科技论坛》期刊2013年13期）
中间业务风险管理论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
我国利率市场化进程稳步推进,传统业务受息差收紧的影响已无法满足企业集团财务公司持续发展的需要,中间业务可为财务公司提供更多的发展空间。有鉴于此,本文主要对企业集团财务公司中间业务的发展趋势进行探讨和展望,并对财务公司中间业务的风险管理有效策略提出个人建议。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
中间业务风险管理论文参考文献
[1].李娟.中国邮政储蓄银行X分行中间业务风险管理研究[D].山东财经大学.2017
[2].邱震.企业集团财务公司中间业务的发展与风险管理[J].财经界(学术版).2016
[3].吴琼瑶.我国商业银行中间业务风险管理研究[J].吉林金融研究.2016
[4].杨凤,黄金香.我国商业银行中间业务风险管理探析[J].企业导报.2015
[5].刘德飞.内蒙古银行中间业务风险管理研究[D].内蒙古财经大学.2014
[6].王金娜.中国农业银行天津北辰支行中间业务风险管理研究[D].天津商业大学.2014
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