导读:本文包含了多银行贷款池论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:楼市,银行贷款,北京商报,房地产市场,房地产企业,工商银行,房地产融资,渤海银行,房地产开发,商业银行
多银行贷款池论文文献综述
崔启斌,吴限[1]（2018）在《流入楼市 多银行贷款违规被罚》一文中研究指出北京商报讯（ 崔启斌 吴限）今年以来，房地产调控政策保持从严态势，不过仍有部分银行“顶风作案”而遭到行政处罚。12月19日，工商银行固始支行因未监控到贷款资金部分流入房地产企业而吃到监管罚单。据北京商报不完全统计，12月以来，银保监系统已经针对商(本文来源于《北京商报》期刊2018-12-20）
戴捷敏,王素梅,倪敏[2]（2018）在《自愿性内部控制审计有助于公司获得更多银行贷款吗?——基于银行产权性质的实证检验》一文中研究指出在分析我国银行业产权性质的基础上,实证检验了2008—2011年自愿性内部控制审计信号对公司银行贷款规模的作用。研究结果发现:整体而言,自愿性内部控制审计信号有助于公司获得更多的银行贷款,但是信号作用受到银行业产权异质性的影响,表现为释放了自愿性内部控制审计信号的公司并不能获得更多的国有银行贷款,但能够获得更多的民营银行贷款;公司聘请四大进而释放高质量内部控制审计信号,并不能有助于公司进一步获得更多的国有或者民营银行贷款。研究结果还表明,我国国有银行对内部控制审计信号需求不足,并且国有银行和民营银行均对高质量的内部控制审计信号缺乏需求。(本文来源于《南京审计大学学报》期刊2018年03期）
杜子平,杨明,张勇[3]（2010）在《SVM下多银行贷款池风险分析》一文中研究指出中小企业贷款难的问题一直以来是其发展壮大的瓶颈,多银行贷款池是解决中小企业贷款难的一个新方法。为有效解决传统神经网络模型容易陷入局部极小点,收敛速度慢等缺点,本文在对多银行贷款池合约进行分析以后,提出了将主成分分析方法和支(本文来源于《财会通讯》期刊2010年17期）
杨明[4]（2009）在《基于SVM的多银行贷款池风险分析》一文中研究指出中小企业的发展对于以创新求发展的国家经济有相当重要的作用,为解决就业、科技创新和稳定财政收入等做出了重要贡献。中小企业的发展同时也面临很多困难,调查研究表明中小企业贷款难是阻碍中小企业发展的重要瓶颈。然而,由于我国目前的资本市场尚不完备,银行在实践中依然被看成是中小企业的重要融资渠道,但是在其风险偏好较低、采用传统贷款模式与政策的情况下,银行实际上往往不愿意给中小企业发放贷款。Hackethal和Gintschel提出了将不同小银行的资产加以组合的思路,为这个问题的解决提供了基本途径,即将多家银行的贷款构成联合贷款池,参与银行根据多边合约分享联合贷款池的收益和损失,其关键问题是贷款池的风险分散化效应和参与银行努力程度降低之间的权衡,既要激励银行参与贷款池,同时又要激励银行付出相应的努力来管理自身贷款资产的信用风险以减少搭便车问题。本文分析了多银行贷款池风险分担合约,获得了封闭解,并讨论了该合约的特征。结果表明,多银行贷款池合约能够分散小银行由于规模小造成的非系统风险,降低了中小企业与银行之间信息不对称的程度,为中小企业贷款难的问题提供了一个解决方案。同时本文通过比较分析中小企业和大企业的模式结构与管理机制的不同,概括了中小企业所面临风险与大企业的差异,从管理风险、经营风险和财务风险叁个方面有针对性地总结了中小企业面临风险的特点。本文选取出11个财务评估指标,运用支持向量机这种能够较好的解决小样本、非线性、高维数和局部极小值等问题的新型分类工具,建立了中小企业财务指标评估模型。在支持向量机的参数选择上则采用了交叉验证法,选择了比较理想的惩罚因子和核参数,克服了支持向量机运用过程中参数确定依靠经验的缺陷。本文将基于支持向量机建立的模型与目前普遍认为预警精度较高的BP神经网络进行了比较。结果表明,采用支持向量机建立风险评估模型,预测精度明显高于神经网络。(本文来源于《天津科技大学》期刊2009-12-01）
王遥[5]（2009）在《基于多银行贷款池证券化中CDS的应用分析》一文中研究指出为解决中小企业融资问题,资产证券化和信用衍生产品被越来越多的应用于分散和转移中小企业信贷风险。而构建最优的风险收益分配契约的多银行贷款资产组合进一步解决了证券化过程中的效率损失问题。本文的目的在于研究基于多银行贷款组合的中小企业贷款合成CDO交易结构,分析其在有效剥离、转移和分散中小企业贷款信用风险,降低银行信贷资产风险集中度,在风险分散、缓解信息不对称问题、降低交易成本等方面具有的独特优势,并重点分析信用违约掉期(CDS)在这种特定的CDO交易中的作用和其对贷款池中各银行行为的影响。在本文所做的假设和构建的模型基础上,可以得到这样的结论,CDS的加入确实会降低各银行的努力程度a *,然而这种效率损失可以通过提高收益分配参数γ得到解决,另外,在参与银行数目足够多的情况下,银行努力程度的降低并不明显。本文应用实证的方法收集了36个美国的公司债券及其CDS价格数据,建立多元回归计量模型,研究了CDS价格的决定因素。得出CDS价格与标的债券的到期收益率、信用评级、资产波动率之间的关系。可以看到,CDS价格与债券的到期收益率之间的正相关关系相当显着,这再一次印证了基于多银行贷款池的CDO模式可以降低中小企业资产证券化的成本。最后,本文分析了CDS市场和CDS本身存在的风险,并提出解决思路。(本文来源于《天津财经大学》期刊2009-05-01）
张维,邱勇[6]（2008）在《多银行贷款池的组合违约风险研究》一文中研究指出资产组合的违约风险是决定其定价的重要因素.根据多银行贷款池这样一类特殊的资产组合的契约特征,可将其组合违约风险的影响因素分解为:1)宏观的系统风险因素;2)各贷款银行的风险因素;3)各债项的异质风险因素.在此基础上,构建了反映这类贷款池的违约风险和相关性结构的多因素模型,并在条件独立性假设和多元正态分布假设下,得到了该贷款池的违约行为随机特征.数值分析表明,多元正态分布的因素模型能够比较清楚地刻画所研究的多银行贷款池的组合违约风险.(本文来源于《管理科学学报》期刊2008年04期）
张维,邱勇,郝刚[7]（2007）在《基于多银行贷款池的合成CDO设计》一文中研究指出近年国际上资产证券化和信用衍生产品的发展为中小企业信贷风险分散和转移提供了现实可能性,通过构建最优的风险收益分配契约的多银行贷款资产组合进一步解决了证券化过程中的效率损失问题。本文设计、提出了基于多银行贷款组合的中小企业贷款合成CDO交易结构,能够有效剥离、转移和分散中小企业贷款信用风险,降低银行信贷资产风险集中度,降低监管资本成本,在风险分散、缓解信息不对称问题、降低交易成本等方面具有独特优势。(本文来源于《现代财经(天津财经大学学报)》期刊2007年09期）
张维,高雅琴[8]（2007）在《多银行贷款池合约的风险分散和激励研究》一文中研究指出由于单笔贷款成本、经营风险以及由信息不对称而导致的认知风险均比较高,中小企业较难获得大银行的贷款;但一般认为,小银行在解决上述信息不对称方面及小规模贷款的成本方面较之于大银行更有优势。不过,由于这类银行总资产规模小、抗风险能力差,使得其对中小企业的贷款依然面临困难。本文试图通过构建多个小银行贷款池的方式,分散小银行由于资产规模小造成的非系统风险,同时也能避免资产出售造成的逆向选择问题。我们设计了多个银行贷款池风险分担合约,获得了封闭解,并进一步讨论了该合约的特征。结果表明,这种分担合约保留了小银行信息优势,同时有效地分散了风险,为中小企业贷款难的问题提供了一个解决方案。(本文来源于《管理评论》期刊2007年07期）
邱勇[9]（2007）在《多银行贷款池的分档与定价研究》一文中研究指出通过构建最优的多银行中小企业贷款池,运用合成CDO等结构化融资方式为化解中小企业信贷资产风险、缓解中小企业融资困境提供了新思路。这类创新机制在一定程度上避免了由信息不对称导致贷款资产再出售过程中的逆向选择行为,减少了传统证券化方式的效率损失。该创新机制将有效提高中小企业贷款资产的流动性,降低商业银行信贷资产风险集中度和监管资本成本,有利于扩大商业银行对中小企业的贷款供给,有利于缓解中小企业“贷款难、融资难”的困境。本文首先设计提出了基于多银行贷款池的中小企业贷款合成CDO交易结构。该交易结构是多种信用衍生产品和风险管理技术的复合,在减少传统证券化模式的效率损失的基础上,为化解中小企业信贷资产的潜在风险、缓解中小企业融资困境提出了创新机制。多银行的中小企业信贷资产组合的合理分档是顺利实施以上合成CDO交易结构的重要前提条件。本文运用证券拍卖博弈理论,首先在两类投资者的市场假设条件下,得到了投资者参与分档证券发售的混合策略均衡,以及第二类投资者参与竞拍的条件,根据投资者老练程度和资产组合质量,发行机构通过两层分档吸引两类投资者,能够最大化其期望收益;在多类投资者的一般情形下,首先得到了所有类型的投资者都参与该证券拍卖的均衡解,及其参与证券发售的条件,发行人通过多层分档,吸引尽量多的投资者参与竞拍,能够最大化其预期收益。参考资产组合的违约风险特征和相关性结构是基于多银行贷款池的合成CDO分档证券定价的关键问题。本文在考虑各银行风险因素的基础上,构建了反映多银行贷款组合风险特征和相关性结构的多因素Copula模型,并在条件独立性假设下得到了该贷款资产组合的无条件违约概率分布规律;在多元正态分布Copula模型和多元正态逆高斯分布Copula模型下,分别研究了该贷款组合的违约风险特征和相关性结构,正态逆高斯分布不仅能够比较清楚刻画本文所研究的多银行贷款组合的违约风险特征,而且能够很好地刻画组合违约风险的厚尾分布特性。在无套利均衡的合成CDO的公允价差定价框架下,参考贷款资产组合在各付息时点的期望违约损失是合理定价的另一关键,本文分别在同质的贷款资产组合和异质的贷款资产组合情形下,得到了多银行贷款资产组合期望违约损失以及合成CDO分档的合理定价,反映了该合成CDO产品的风险特征和优先结构。(本文来源于《天津大学》期刊2007-05-01）
谢文[10]（2005）在《银监会：小企业有望获得更多银行贷款支持》一文中研究指出本报讯：银监会副主席史纪良日前说，银监会将尽快向各银行下发《商业银行开展小企业贷款业务指导意见》，并就指导意见的内容对有关银行进行培训；要求各银行做好市场调研、机构设置、产品开发与设计、人(本文来源于《中国经济导报》期刊2005-05-17）
多银行贷款池论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
在分析我国银行业产权性质的基础上,实证检验了2008—2011年自愿性内部控制审计信号对公司银行贷款规模的作用。研究结果发现:整体而言,自愿性内部控制审计信号有助于公司获得更多的银行贷款,但是信号作用受到银行业产权异质性的影响,表现为释放了自愿性内部控制审计信号的公司并不能获得更多的国有银行贷款,但能够获得更多的民营银行贷款;公司聘请四大进而释放高质量内部控制审计信号,并不能有助于公司进一步获得更多的国有或者民营银行贷款。研究结果还表明,我国国有银行对内部控制审计信号需求不足,并且国有银行和民营银行均对高质量的内部控制审计信号缺乏需求。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
多银行贷款池论文参考文献
[1].崔启斌,吴限.流入楼市多银行贷款违规被罚[N].北京商报.2018
[2].戴捷敏,王素梅,倪敏.自愿性内部控制审计有助于公司获得更多银行贷款吗?——基于银行产权性质的实证检验[J].南京审计大学学报.2018
[3].杜子平,杨明,张勇.SVM下多银行贷款池风险分析[J].财会通讯.2010
[4].杨明.基于SVM的多银行贷款池风险分析[D].天津科技大学.2009
[5].王遥.基于多银行贷款池证券化中CDS的应用分析[D].天津财经大学.2009
[6].张维,邱勇.多银行贷款池的组合违约风险研究[J].管理科学学报.2008
[7].张维,邱勇,郝刚.基于多银行贷款池的合成CDO设计[J].现代财经(天津财经大学学报).2007
[8].张维,高雅琴.多银行贷款池合约的风险分散和激励研究[J].管理评论.2007
[9].邱勇.多银行贷款池的分档与定价研究[D].天津大学.2007
[10].谢文.银监会：小企业有望获得更多银行贷款支持[N].中国经济导报.2005
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