导读:本文包含了理财方案设计论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:美林时钟,经济周期,大类资产,理财产品
理财方案设计论文文献综述
王灿华[1]（2019）在《基于改进型美林时钟分析框架的理财产品设计方案与启示》一文中研究指出本文利用改进型美林时钟分析框架,对2006年10月到2019年5月共152个月进行叁维八象限的周期阶段划分,考察了不同周期阶段债券、股票和商品叁种大类资产的表现,以此为基础分别统计不同象限下叁类资产走平、走牛、走熊的概率然后,通过构建一种锚定债券、股票和商品叁类资产指数的净值型理财产品,以前述概率分布为基础倒算不同周期阶段最优的大类资产权重配置方案,然后据此进行理财资金投资分配。历史数据回测结果显示,所设计的理财产品净值损失有限、投资回报高,为后续理财产品设计提供了新的思路。(本文来源于《债券》期刊2019年09期）
程文艺[2]（2018）在《农行H分行高净值客户理财方案设计研究》一文中研究指出近年来,随着我国经济的腾飞,居民的财富稳步增长,对于财富管理的需求也随之增加。对银行来说,高净值客户是财富管理业务中最具吸引力的群体之一。各大银行相继推出私人银行业务,为了在高净值人群理财业务中争得一席之地,利用低成本获得高利润,在银行日益逼仄的利润空中寻求突破。与此同时,伴随着我国改革开放的政策红利,新富阶层不断涌现。在国家经济发展趋渐平稳下,我国高净值客户的投资热情逐步降温,逐渐开始追求更加专业的金融机构为其提供理财服务,以保证资产安全。在高净值客户日益扩增的理财需求的刺激下,国内各商业银行开始学习国外经验,开展私人银行理财业务。但是,以产品为导向的国内私人银行体系,距离国外以顾问咨询模式为核心的服务导向型体系还有较大差距。如何吸引高净值人群,为其提供相应的财富管理模式成为各商业银行私人银行部门的核心竞争点。本文通过分析选题的国内外研究综述,研究了高净值客户资产配置过程中所涉及的相关理论方法,并且通过分析高净值人群的的现状,包括人群规模、地域结构、年龄、行业分析,总结出高净值人群的侧写特征,在此基础上,分析高净值人群关注的财富目标,资产持有现状,并通过国内外商业银行理财规划现状的对比,梳理出我国商业银行现有理财规划流程成就与不足。本文通过对具体理财案例的讨论,了解客户需求,梳理理财方案设计的全流程,并对理财目标进行阐述,探讨优化对策与方案。通过本文的研究,完成了具体的研究任务,达到了预期的研究目标。本文的研究成果,对于促进H行高净值客户理财规划流程的完善、优化理财方案设计、提高理财方案实施的有效性以及对实现H行高净值客户的财富管理工作的可持续发展具有重要的理论意义和实践价值。(本文来源于《南京航空航天大学》期刊2018-12-01）
梁文慧[3]（2018）在《Z银行“好运瑞雪”个人理财产品设计方案》一文中研究指出随着经济的发展和互联网金融时代的到来,人们的闲散资金得到积累,理财产品市场也得到了飞速的发展。人们迫切希望资金可以升值,各商业银行也希望通过理财产品经营为银行带来利润,在供需平衡之间,促进了理财市场的进一步发展。但市场上现推出的理财产品普遍存在一些问题:产品间同质性、创新性不足,也不能做到服务的个性化。Z银行作为Z市的地方性银行,现有的理财产品存在众多的问题,需设计出新的理财产品,既要满足广大市民的理财需求,又能为市民提供更好的服务。本文在介绍了设计理财产品的背景和意义的基础上,对我国商业银行理财业务的现状加以分析,进而对Z银行现有理财业务进行概述,说明其现存的“好运瑞盈”、“好运瑞享”、“高净值客户”和“个人银行”四款理财产品的特点和存在的问题。在以上分析的基础上,设计“好运瑞雪”个人理财产品。“好运瑞雪”理财产品是一款主要面向Z市谨慎型及以上中端以及中低端投资者推出的浮动收益型理财产品,并且“好运瑞雪”理财产品拥有很多附加服务,包括:免费办理Z银行优惠卡、专业化的理财服务和法定节假日开展的理财客户活动。并且,“好运瑞雪”理财产品在购买方面进行了创新,不仅省去了购买理财产品繁琐的填表过程,还将人工智能技术融合其中,达到了与时俱进的效果。接着又对“好运瑞雪”理财产品进一步做了市场分析、可行性分析及收益与风险分析,说明该理财产品具有一定的市场发展前景和消费者认可度,且在最小化风险的情况下可以取得一定的收益。最后研究了“好运瑞雪”理财产品的推广策略,从产品策略、客户策略和渠道策略叁个方面进行了分析,从而提升“好运瑞雪”理财产品的知名度。(本文来源于《河北金融学院》期刊2018-06-01）
郭铭辉[4]（2017）在《浅析我国家庭金融理财方案的设计》一文中研究指出随着我国经济形势日新月异的发展,人民社会生活水平不断提升,在物质生活水平不断富足的今天,更多的民众和家庭积蓄增加,开始着眼设计和筹措家庭金融理财方案,通过合理科学的家庭理财方案和路径,以期获得更多的收益。家庭金融理财的观念日益深入民众心中,已经成为一种为广大群众及家庭接受的观念和收入方式,本文试着从我国家庭理财方案的设计的角度出发,探讨更加合理有针对性的家庭理财方案,希望为相关家庭和社会提供科学的理财建议和渠道。(本文来源于《智富时代》期刊2017年10期）
刘星星[5]（2017）在《离退休人员理财方案设计研究》一文中研究指出近年来离退休人员的理财问题日渐突出,根据融360统计的2015年“e租宝”受害人群分析,90%的投资者是老年人投资者,其中大部分是离退休人员,并且投资者对“e租宝”这类理财产品的风险知识一无所知,最后都损失惨重。诸如此类的事件还有很多,这也就说明我国离退休人员在理财的过程中还不会选择合适的理财工具和理财策略,所以针对离退休人员理财出现的问题还需要进一步研究。为此本文首先将设计一个理财流程来帮助离退休人员进行理财,此流程先分析个人信息留足保障离退休人员基本生活的资金,然后将富余的资金进行理财规划。理财规划部分先帮助离退休人员选择合适的理财工具,再运用MATLAB软件分析得到风险资产组合有效前沿。每一个离退休人员的理财目标和风险承受能力是不同的,根据这些区别改变无风险资产和风险资产组合的配置比例,得到适合离退休人员的理财方案。其次本文对典型案例进行分析,参照上述的理财流程,分析每一个案例理财人员的基本信息,留足保障资金,在此基础上将剩余资产按每一个人的目标或风险承受能力投资于理财工具。理论上本文设计出的理财流程是适合离退休人员、金融机构和政府部门的,对于离退休人员而言他们可以利用该理财流程结合自己实际情况进行投资;对于金融机构来说可以作为参考改进自己的理财产品,也可以据此改进自己的理财咨询服务;对于政府而言也可以参照本文的理财流程,针对每一个步骤进行监管,完善理财市场法律法规,深化金融体制改革,为离退休人员理财提供一个更宽松的环境。(本文来源于《华侨大学》期刊2017-05-13）
李勇[6]（2016）在《内蒙古银行贷理财信息系统方案设计》一文中研究指出国际银行理财业务经过百年的发展,目前已经成为银行中利润最高的业务之一,也是目前各国银行重点发展的业务之一。我国银行业在近几十年发展过程中,因一直受到国家政策保护,通过存贷款利差即可赚取丰厚的收益,获得较高的利润,加之我国经济在过去几十年一直处在快速发展期,国内经济大环境较优越,银行贷款业务风险较低,使得我国银行业务创新动力不足。但是随着利率市场化的不断推进以及互联网金融的快速发展,同时伴随着国家产业结构调整,经济增长速度持续走低,银行业面临的压力不断增大,传统贷款业务不良率激增,银行盈利能力下滑。我国银行业为保证利润持续增长,亟待改变目前单纯依靠存贷业务的发展模式,高利润的理财业务自然成为各家银行重点发展的业务之一。论文通过对内蒙古银行代客理财系统业务需求的引入,针对需求从系统功能分析,系统功能模块划分,然后对各个功能模块的方案设计,制定系统软硬件实施方案,到系统最终上线所带来的影响等几个方面进行了展开描述。信息系统的建设目的就是减少人力支出,提高效率。同样代客理财信息系统的建设目的就是尽可能的减少简单重复的人力劳动和计算工作,提高资金的运作效率,在满足监管部门要求的前提下,通过有效地投资组合降低投资风险,提高利润。目前代客理财信息系统主要注重产品的销售,今后系统将会更加注重客户投资历史记录的分析,与其他系统信息共享,区分出不同客户群体,不同客户群体采用不同的利率,更加精确地给出投资建议。按照监管指引,以发行开放式理财和净值型理财产品为主,并根据不断提高的监管要求,系统更加灵活地定制出报送内容,尽量减轻报送人员的工作量。在资产管理方面,多培养业务骨干,科技人才,拓展投资种类,做好投资外汇、股票、证券等方面的准备。系统支撑能力提升后,业务开展会更加顺利,内蒙古银行要加大产品创新力度,通过差异化的服务,打造出自有理财的品牌。(本文来源于《内蒙古大学》期刊2016-11-01）
王红英[7]（2016）在《基于FOF的理财产品设计方案及风险管理》一文中研究指出1 产品设计思路从收益的稳定性出发，Alpha策略适合各类机构投资者：公募基金、私募基金、券商、保险等机构。不同投资者根据对市场走势的判断，结合自身风险偏好，可采用不同的Alpha策略。Alpha策略一般在以下两种情况下采用，一是熊市阶段或牛市(本文来源于《期货日报》期刊2016-04-06）
辛娜[8]（2015）在《我国当代女性理财的必要性及其方案设计》一文中研究指出在现代,女性想要完美的生活,为了得到幸福快乐,从最基本的转变看法开始,渐渐懂得经营财产和理性理财,把自己修炼成理财的多面手。对财务风险的控制,识别优势和劣势资产,提高经济水平,在工作和婚姻关系来保护自己的利益,并最终实现财务自由和幸福生活为目标。本文从女性理财的必要性来解释说明这种现象,并从女性的不同年龄阶段提供相关的女性理财方案,希望对当代女性能有所帮助。(本文来源于《现代经济信息》期刊2015年19期）
赵鑫军[9]（2014）在《从理财方案设计看如何实现探究题的价值和意义》一文中研究指出高中《经济生活》第六课"投资理财的选择"章节有一道探究题:"假如你家有10万元闲置资金,请综合考虑各种因素,设计一套最中意的理财方案。"我在听课的时候,教师的教学环节是这样的:第一步,教师提示存款、债券、保险和股票几种投资方式各有利弊,一般来说,收益越高的往往风险越大,所以选择投资方式的时候,不能只看收益,要把风险和收益放在一起综合考虑,"不要把鸡蛋放在一个篮子里"。评价:这种提示限制了学生思维的宽度和深度,不利于学生独立思考和判断。(本文来源于《中学政治教学参考》期刊2014年25期）
孙文阳[10]（2013）在《家庭理财开发方案设计》一文中研究指出顾名思义，理财最通俗的认识就是以打理财产为中心，运用经济学，会计学，财务管理等学科知识对财富进行科学合理的配置，从而实现个人财富的不断增值和保值。同时通过对不同时期的现金流进行分析，通过融入资金或者融出资金来实现某一时期的购买或者投资目标。就其目的来说，无非是实现子女成长的支出所需，化解未来个人养老压力，过上无忧无虑的幸福生活，实现人生的财务自由。遗憾的是，虽然当前社会背景下众多家庭有着多种多样的理财需求，社会上也存在有银行，证券，保险，信托等多渠道的理财机构，但是金融市场的法制不健全，金融机构分业经营带来的混乱管理，个人理财知识的欠缺，金融机构盲目追求眼前利益造成的市场信用缺失以及市场信息不对称等诸多因素严重地制约了当前家庭理财市场的发展。一方面不满满足家庭合理的理财需求，另一方面也使理财机构不能提供科学，合理专业化的服务，导致国内理财机构与国际同行相比始终处于一个低水平状态。因此，本方案设计从当前家庭理财市场的发展背景出发，剖析当前家庭理财市场存在的乱象和原因，以高等院校，社区义工组织为纽带，将家庭的理财需求与金融机构的市场开发相关联，建立起二者的信任机构和沟通机制，制定出一套既能够解决家庭的理财需求，同时也为金融机构提供一条行之有效的市场开发途径。(本文来源于《广东财经大学》期刊2013-12-16）
理财方案设计论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
近年来,随着我国经济的腾飞,居民的财富稳步增长,对于财富管理的需求也随之增加。对银行来说,高净值客户是财富管理业务中最具吸引力的群体之一。各大银行相继推出私人银行业务,为了在高净值人群理财业务中争得一席之地,利用低成本获得高利润,在银行日益逼仄的利润空中寻求突破。与此同时,伴随着我国改革开放的政策红利,新富阶层不断涌现。在国家经济发展趋渐平稳下,我国高净值客户的投资热情逐步降温,逐渐开始追求更加专业的金融机构为其提供理财服务,以保证资产安全。在高净值客户日益扩增的理财需求的刺激下,国内各商业银行开始学习国外经验,开展私人银行理财业务。但是,以产品为导向的国内私人银行体系,距离国外以顾问咨询模式为核心的服务导向型体系还有较大差距。如何吸引高净值人群,为其提供相应的财富管理模式成为各商业银行私人银行部门的核心竞争点。本文通过分析选题的国内外研究综述,研究了高净值客户资产配置过程中所涉及的相关理论方法,并且通过分析高净值人群的的现状,包括人群规模、地域结构、年龄、行业分析,总结出高净值人群的侧写特征,在此基础上,分析高净值人群关注的财富目标,资产持有现状,并通过国内外商业银行理财规划现状的对比,梳理出我国商业银行现有理财规划流程成就与不足。本文通过对具体理财案例的讨论,了解客户需求,梳理理财方案设计的全流程,并对理财目标进行阐述,探讨优化对策与方案。通过本文的研究,完成了具体的研究任务,达到了预期的研究目标。本文的研究成果,对于促进H行高净值客户理财规划流程的完善、优化理财方案设计、提高理财方案实施的有效性以及对实现H行高净值客户的财富管理工作的可持续发展具有重要的理论意义和实践价值。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
理财方案设计论文参考文献
[1].王灿华.基于改进型美林时钟分析框架的理财产品设计方案与启示[J].债券.2019
[2].程文艺.农行H分行高净值客户理财方案设计研究[D].南京航空航天大学.2018
[3].梁文慧.Z银行“好运瑞雪”个人理财产品设计方案[D].河北金融学院.2018
[4].郭铭辉.浅析我国家庭金融理财方案的设计[J].智富时代.2017
[5].刘星星.离退休人员理财方案设计研究[D].华侨大学.2017
[6].李勇.内蒙古银行贷理财信息系统方案设计[D].内蒙古大学.2016
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[10].孙文阳.家庭理财开发方案设计[D].广东财经大学.2013