一、银行抵债资产管理失当——以一家二级分行为例（论文文献综述）
张一丹[1]（2020）在《K银行公司业务经营模式转型研究》文中研究说明商业银行是我国银行业金融机构的主力军,在金融市场交易中发挥着重要的作用。但随着商业银行数量的激增,银行业逐渐出现了同质化经营严重、质量良莠不齐的现象。特别是近年来,随着利率市场化改革的深入与外部监管形势的收紧,商业银行业务模式的灵活性与多样性在合规框架之下受到限制,盈利空间一再被压缩,生存环境更加严峻。而在此背景之下迎战互联网平台对传统行业的冲击,商业银行显得毫无招架之力。因此,如何在激烈的内外部竞争中找到一条出路,形成区别于同业的核心竞争力成为每一家商业银行冥思苦想、孜孜求索之所在。本文以一家具有代表性的全国性股份制商业银行K银行作为案例公司,以商业银行经营模式转型为研究对象,综合运用文献分析法、案例分析法、实地调研访谈法等研究方法,对K银行公司业务平台化经营模式展开了全面、透彻的研究。本文从K银行公司业务传统经营模式入手,首先对其所处的竞争环境及陷入困境的原因进行了简单的分析,阐述了K银行谋求经营模式转型的必要性和必然性,从而引出了K银行的平台化经营模式;随后,本文重点介绍了K银行公司业务平台化经营模式的发展历程和发展现状,在对K银行平台化经营模式下产品创新、技术创新、服务创新的思路和做法进行梳理的基础上,挖掘其中存在的问题,进而有针对性地提出优化提升对策,形成研究结论。经过研究,本文主要得出以下结论:平台化经营模式是商业银行转型的解决方案之一,但不是唯一出路,商业银行导入平台化经营模式应是一个循序渐进、按部就班的过程,切不可操之过急;但目前的商业银行平台化经营模式依然存在很多问题,需要在转型深化中加以修正,而且平台化经营模式也同样会带来新的竞争问题。本文以点带面,透过案例公司展现商业银行创新进取、积极转型的努力与尝试,其中有关商业银行导入平台化经营模式的探讨对于理论与实践均有借鉴意义,是本文的创新与价值所在。
侯凯[2]（2019）在《AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理研究》文中指出授信是指商业银行对企业集团或企事业单位等非金融组织直接提供资金,或对银行客户在部分经济活动中可能产生的赔偿、支付行为作出保证。改革开放以来,为了达到分散经营风险、整合业务资源的目的,出现了越来越多的集团企业组织形式,他们实力雄厚,规模庞大,是银行重点关注和拉拢的潜在客户。但由于集团企业复杂的股权机制、产权和财务关系、频繁隐蔽的关联企业和关联交易,使得集团客户的授信风险较难把控。在给银行带来较大收益的同时,也为银行授信业务带来了很大风险。因此,需要从整体上加以有效控制,加强集团客户的授信风险管控,探索出一条切实可行、可控的集团客户授信新思路和新方法。AN股份制银行是国内股份制银行中国际化程度较高,且集团客户授信金额所占比例较大的银行,南宁分行近些年集团客户授信业务额度所占比例越来越高,因此,以AN股份制银行二级银行南宁分行（以下简称:AN股份制银行南宁分行）做为研究对象,具有实际和理论意义。本文首先阐述了研究的背景、意义和文章的创新点。对于集团授信业务风险管控办法研究成果,以及集团客户及其授信风险相关概念做了基本讲解,并对风险产生原因做了详细的讲解。分析了AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管控现状,以及其中的不足之处。最后,根据AN股份制银行南宁分行两笔具体授信案例,分析了其中存在的风险以及产生原因,并针对以上存在的问题,对AN股份制银行南宁分行前、中、后全过程授信风险管理策略进行了优化。本文根据以往研究成果以及亲身实践经验,对于银行集团客户授信风险做了具体的讲解和阐述,并提出了自己的解决方案,希望能为银行集团客户授信风险管理水平的提高贡献自己的力量。
余佳[3]（2016）在《城市商业银行的跨区域经营模式分析 ——以北京银行为例》文中认为秉承着“服务当地经济、服务当地企业、服务当地居民”的营运方针,城市商业银行的概念于1995年随着我国金融经济改制浪潮被首次提出,各大中城市为了改善和解决城市信用社积累的金融行业风险,通过整顿当地信用社的模式,组建了一批由地方当局控股的城市合作银行,这即为我国城市商业银行的雏形。我国的城市商业银行初期只被规定在机构所在地开展业务经营,即单一城市制的经营模式。然而,近几年我国经济快速发展,许多由大型城市组建的城市商业银行资产规模日渐扩大,单一城市制运营模式一方面成为了限制商业银行进一步发展的瓶颈,另一方面也慢慢暴露出其模式经营缺点。于是监管部门开始放开“单一城市制”管理,对各家城市商业银行采取“分类管理、分级发展”的管理方式,对经考察综合营运情况较好的城市商业银行先行允许其开始跨区域发展模式。随着先行采取“跨区域经营”的城市商业银行发展实践成功,跨区域经营发展逐步成为同业城市商业银行效仿发展的模式,也成为了城市商业银行如何在日益激烈的金融市场竞争当中中拔得头筹的最有效方法之一。本文通过联系城市商业银行跨区域经营的理论基础,对城市商业银行选择跨区域经营的起因加以分析,并简要介绍了城市商业银行跨区域经营发展历程,对我国现有城市商业银行跨区域经营现状进行分析,通过加以举例论证,对各经营模式及其优劣势深入探讨,最终总结出城市商业银行进行跨区域经营的具体效果。结合案例分析研究城市商业银行跨区域发展产生的具体问题和原因,结合国内外中小银行经营分析研究,提出一些对我国城市商业银行跨区域经营应采取的积极对策和措施,为我国城市商业银行的跨区域经营更加合理化提出建议。本文背景为我国城市商业银行的发展历程及跨区域经营现状,案例为北京银行跨区域经营模式,对北京银行的异地机构南昌分行经营模式加以分析,为国内城市商业银行跨区域发展提供参考和借鉴,同时对城市商业银行跨区域经营的营销侧重点以及风险控制管理上给出较为具体的意见和建议。从而提出我国城市商业银行在选择跨区域经营过程中可以侧重的重点方向以及经营过程中需要注意的问题。并提出具体措施为:一是强化科技支撑,简化业务流程;二是加强风险控制,完善企业治理体系;三是产品设计要因地制宜,走差异化路线;四是加强渠道铺设,线上发展直销银行、线下铺设社区银行。
嵇海涛[4]（2016）在《WFCB银行分支机构的管理与发展战略研究》文中认为作为金融体系中最重要的组成部分,银行业可以很大程度上促进经济的发展,同时,经济环境亦会对商业银行的发展产生影响,两者相辅相成。近年来,随着经济的发展,中国的商业银行取得了长足的进步,分支机构的数量也大幅增长。同时,伴随着金融市场深化改革,金融市场体系的逐步完善,利率市场化、存款保险等逐步出台,商业银行正处在历史的风口,作为中小银行,如何在历史的风口浪尖找准自己的方向与定位,做好分支机构的科学配置与管理,在金融改革深化过程中存活下来,成为摆在中小银行面前的一道难题。本文介绍了当前国内外宏观环境、经济形势的现状,商业银行的定义、业务产品的特点,阐述了当今银行业分支机构发展的主要模式—总分支结构与事业部模式。运用案例分析的方法,以一家地方性城市商业银行—WFCB银行作为研究对象,介绍了银行自身的发展历程、成立背景及发展情况,详细分析了其业务经营与管理状况,指出了业务发展中明显存在的问题。从各种因素对WFCB银行分支机构发展影响的内部和外部两个方面入手,运用SWOT分析法,对WFCB银行的发展的利弊以及机会和威胁进行分析,在综合各种内外部变量因素的基础上,扬长避短,得到不同因素组合的战略模式,找到突破瓶颈的办法。在此基础上,从县域扩张、跨区域发展、业务转型、管理升级、人才、文化兴行打造核心竞争力等六方面提出了WFCB银行今后金融业务的发展战略及实施措施,最后结合本人工作中的实际经验与做法,依据WFCB银行的发展战略,进行了日常管理的一些探索研究。银行业已经进入一个开放性的竞争环境,WFCB银行是我国中小型银行的一个代表,其分支机构及自身的发展是中小型银行的缩影。希望通过本文的研究,对WFCB银行自身及其他中小商业银行分支机构的后续发展提供一些帮助和借鉴。
何龙清[5]（2016）在《J银行信用风险管理问题研究》文中研究说明当前全球经济错综复杂,国内经济仍呈现下行压力,企业偿债能力普遍下降,信用风险增加,国内商业银行不良贷款连续反弹,且呈加速趋势,我国银行业所面临的外部环境越来越复杂,不确定因素与日俱增,竞争日趋激烈。银行业作为亲周期行业,不良额、不良率“双升”是“三期叠加”背景下实体经济运行过程中突出矛盾在银行业的体现,同时也对商业银行的风险管理能力提出严峻挑战。 在这种严峻的经济金融形势和背景下,如何有效提高商业银行信用风险管理能力,就显得尤为重要。本文作者结合自身多年来的风险管理从业经验,在借鉴国内外风险管理理论及应用的基础上,以一家金融机构---J银行为例,通过对其在信用风险管理中存在问题的考察和具体分析,认为J银行目前主要存在部分机构和人员信贷理念缺乏、“三查”制度落实不到位、责任追究力度偏轻偏软等问题,这些问题的存在严重影响了J银行风险管理水平的提高。为解决这些问题,本文针对性地提出强化其信用风险管理的解决方案：一是倡导在信贷业务全流程中践行信贷“八原则”,强化J银行的信贷理念；二是要强化贷前调查关键风险点分析,强调要把握好客户选择的基本标准,主动选择符合“三品一流”标准（人品好、产品好、担保品好、现金流充足）的好客户；三是要强化贷中优先审查点的选择,强调对大型企业要先看宏观,对中型企业要先看财务,对小型企业要先看担保品；四是要强化贷后管理关键风险点控制,强调要从贷后管理的四个维度（客户、债项、信贷产品、担保）出发,对贷后可能面临的各类风险进行持续的监督检查和动态管理；五是要强化责任追究,从严治行,提高J银行信贷从业人员的风险防范和合规意识。本文的结论是：强化信贷业务流程各环节关键风险点管理并树立健康的信贷理念、依规从严治行,是科学可行且非常必要的,对于J银行、乃至各商业银行来说都具有较普遍的操作意义和借鉴意义。
付燕[6]（2016）在《WFCB银行国际金融业务发展战略研究》文中研究表明国际金融业务是银行本外币一体化经营的核心业务,也是我国中小型银行的一个业务短板。中国企业在全球市场的全面参与,凸显银行国际业务的重要性;利率市场化,正逼迫银行业金融机构改变以本币负债业务为主导的传统盈利模式,以结算服务为主的国际业务面临发展契机。本文介绍了银行国际金融业务的经营范围、业务的起源及其四个方面的特点,阐述了当今银行业发展国际业务对于完善服务手段、改善利润结构、提升品牌与实力等方面的重要性。运用案例分析的方法,以一家地方性城市商业银行——WFCB银行作为研究对象,介绍了银行自身的发展历程,其国际金融业务的开办背景及发展情况,详细分析了其业务经营与管理状况,指出了业务发展中明显存在的问题。从内部和外部两方面研究了影响WFCB银行外汇业务发展的各种因素,运用SWOT分析法,对WFCB银行发展国际金融业务既有的优势、劣势以及面临的机遇和威胁进行了分析,在综合各种内外部变量因素的基础上,扬长避短,得到不同因素组合的战略模式,找到突破瓶颈的办法。在此基础上,从差异化品牌化、本外币一体化、服务微小金融、业务创新、效率打造核心竞争力等方面提出了WFCB银行今后国际金融业务的发展战略及实施措施。银行国际金融业务已经进入一个开放性的竞争市场,WFCB银行是我国中小型银行的一个代表,其国际业务的发展是中小型银行国际业务的缩影。希望通过本文的研究,对WFCB银行自身及其他中小商业银行国际金融业务的后续发展提供一些帮助和借鉴。
方敏[7]（2013）在《商业银行净息差管理研究 ——以A银行B分行为例》文中认为当前国内银行业仍以吸收存款、发放贷款为主体业务,存贷款利差收入占营业收入的比重普遍达到70%以上,是商业银行盈利的主要来源。净息差指标反映了银行净利息收入占生息资产规模的比重,客观上成为衡量商业银行盈利能力的关键指标,关系到银行核心竞争力的高低,是市场对商业银行估值的重要依据之一,因而受到了银行经营者和投资者的广泛关注。1978年以01son和Solenberger为先导开始了对净息差的研究,西方商业银行逐步引进净息差管理理论,并在利率市场化进程中加强了对净息差的管理。国内商业银行重视净息差指标是近几年的事,因为净息差指标的变动对股价影响较大,上市后的商业银行纷纷提高了对净息差的重视程度,希望通过提升净息差指标,来增加投资故事和经营亮点。在当前利率市场化改革不断加快的形势下,分析商业银行净息差管理情况,寻求拓展息差空间的方法,提升价值创造力,对商业银行而言具有较强的战略意义和现实意义。本文以净息差管理为研究对象,通过介绍净息差指标的基本概念和计算方法,指出了净息差指标与净利差指标的差异。接下来运用理论研究与实证研究相结合的方法,从宏观角度研究净息差管理的内涵,阐述了净息差管理的优越性,通过研究净息差指标外部和内部的影响因素,指出提升净息差指标的途径,探讨净息差指标在银行工作中的应用,然后从微观角度,通过对A银行B分行净息差管理实际案例进行实证分析,指出净息差管理需关注的问题,提出完善净息差管理的建议,最后对商业银行净息差管理进行展望。虽然国内外对净息差理论的研究较为详尽,但主要集中于对净息差指标的研究,缺乏对净息差管理方面的系统性研究,而且大部分文献都集中在宏观的理论研究方面,对微观的实证案例研究较少。因此本文结合工作实际,在归纳总结狰息差指标理论的基础上,重点研究了净息差管理的内涵,并通过实例进行了论证,为商业银行净息差管理提供了有价值的参考。
冯剑[8]（2012）在《近代天津民间借贷研究》文中研究指明本文以学界较少关注的近代天津城市民间借贷为研究对象，利用天津地方档案以及报纸、文献资料等第一手资料，对近代天津民间借贷进行了较为具体的研究。在研究中利用了经济学和社会学中有关信任、博弈、交易成本等理论工具，力图对近代天津民间借贷在近代的发展脉络以及其与近代天津的经济发展和社会变迁的互动关系进行描述。通过研究表明，近代天津民间借贷的借贷者和借贷资金广泛地分布于天津各个阶级和阶层，民间借贷对民生和工商业的发展都具有重要意义。处于社会转型时期的近代天津，民间借贷风险加大，社会信任度不高，欠债、避债以及因为民间债务导致的暴力和欺诈现象严重。近代天津高利贷现象盛行，而且社会危害逐渐加大，除了风险高和民间资金供求不平衡以及物价和市场变化的因素外，政府行为对此也有影响。近代天津的民间借贷个人日见信用缺失，保证信用应用广泛，抵押信用也日益流行。传统的民间消费和商业借贷组织和机构如合会、典当、银钱业依然在民间借贷中占有重要地位，但都出现了变迁、危机和衰落，面临着内部与外部的信任危机。典权作为一种传统的民间融资习俗，为民国法律所认可，也受到市场变化的影响。新式银行、合作社等成为民间借贷的新机构，民国时期的天津银行不仅对民间工商业借贷，一些银行也对民间消费借贷较为关注。但是，银行借贷手续繁琐，许多做法与民间习俗不相适应，银行对民间借贷也采取谨慎态度，对民间借贷的作用有限。近代天津政府对民间借贷非常关注，除了采取禁止高利贷、限制当息、立法规范民间借贷等干预措施外，政府也成立银行号规范并直接介入民间借贷。在天津出现自然灾害和市场危机的情况之下，政府还以借贷形式对民间民生和商业进行救助。但是,民间社会与政府并没有建立互相信任关系。近代天津民间借贷依然处在较为困难的形势之下。
李华良[9]（2009）在《兴业银行某分行集团客户关联交易授信风险控制研究》文中研究表明随着我国市场经济的深入发展和现代企业制度的逐步建立,集团型企业迅猛崛起,成为支持经济发展的重要力量。同时,在金融市场化的现实背景下,商业银行围绕利润最大化目标,自然选择被誉为“大客户”的集团型企业作为竞相扶持的对象,在资金投放和贷款利率等方面,给予各种优惠条件。但是,商业银行对集团客户的认识上存在着误区和盲区,对集团客户授信风险意识较为淡薄,加之银行自身的风险管理制度不完善和激励约束机制不健全,造成商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度等现象,给商业银行带来巨大风险。如何防范集团客户关联交易授信风险,已是一个刻不容缓的课题。本文开篇介绍了国内外对集团客户关联交易授信风险控制研究和集团客户关联交易授信风险概念的界定,通过对集团客户关联交易对授信风险影响的机理分析,得出商业银行的授信风险很大程度上由授信集团客户关联交易产生的。然后,本文着重分析了我国集团客户关联交易的授信业务风险控制的现状和问题,并以此为优化动因,在详细分析了兴业银行集团客户风险控制的基础上,借鉴国外集团客户关联交易的授信业务风险控制的经验,提出了要从商业银行的内控机制、优化集团客户授信结构、建立减少信息不对称的激励约束机制等三个方面对现有的授信业务风险控制不足之处加以完善,从而采取有效措施加强对集团客户及其关联企业的授信业务风险控制。
姜新旺[10]（2008）在《内生主导型农村金融体系构建问题研究》文中进行了进一步梳理“三农”问题是中国当前最大的问题,而“三农”问题归根结底就是农村经济发展问题。现阶段我国农村经济发展的真正“瓶颈”是资金问题。而农村金融是农村经济发展中最为重要的资本要素配置制度,是农村经济发展的核心问题之一。科学有序的金融活动是繁荣农村经济必不可少的重要条件。改革开放以来,农村经济制度、组织形式和法人治理结构发生了深刻变化,极大地促进了农村经济的快速发展,但是农村金融制度却少有革命性变革。国家为了给农村经济发展提供有效的金融支持而设立的政策性功能、商业性功能和合作性功能相区别的三类金融机构并没有解决农村资金缺口问题,却有资金缺口扩大的趋势。反倒是农村的民问借贷在满足农户与农村中小企业资金需求上发挥了较大的作用,这与国家一直试图建立的以合作金融为基础,商业性金融、政策性金融分工协作的农村金融体系南辕北辙。简单的市场化和商业化使农村金融并没有发生实质性的变革,简单的机构分设和业务重新划分并未从根本上解决农村经济主体信贷需求难的问题。国家仍然没有为小农提供合适的金融服务机构,也没有对农村金融服务提供相应的援助和支持,国家仅仅通过增加农村贷款量的方式并不能解决农村金融问题。纵观农村金融制度的历次变迁,可以看出其中的两个明显特征：（1）农村金融体制和制度的每次变迁均是自上而下的政府强制性外部行为,而非自下而上的诱发性行为,更不是农村经济主体自主性内生行为。（2）农村金融体制和制度的每次变迁均是法人地位和权利的易位,而非组织结构形式的变动以及金融产权主体的让渡。也就是说,都是形式上的变化,而非经营管理模式以及金融效率提高等实质上的变革。改革开放以来,农村金融改革低效的根本原因在于政府主导的强制性改革模式。该模式是在延续传统外生主导型金融供给制度框架下的“技术性努力”,反映的仍然是国家的利益偏好。“技术性改进”只能产生短期变革效应,无法从根本上改善农村金融运行的总体环境,无法给农村金融成长提供一个崭新的制度环境。因此必须改革农村金融改革的路径：即从由上而下的反应政府利益偏好的强制性改革模式转化为由下而上的体现需求主体利益偏好的诱致性改革模式,也即农村金融成长方式须由外生主导型转变成内生主导型。农村内生主导型金融制度具有利益诱致、内生主导、需求追随等特征,强调微观需求主体的利益与偏好。这种现代意义的农村金融体系包括需求方、供给方与监管方三个方面,即：农村微观经济组织及其结构（农户与农村中小企业）,农村金融组织及其结构,农村金融的宏观监管主体。因此农村内生主导型金融体系的构建既包括农村金融需求主体的塑造,也包括农村金融供给主体的改造,还包括金融监管主体的再造。截止到目前,对农村金融体系的研究与改革实践,大部分都是从金融机构和金融供给的角度出发的。从功能与需求角度研究农村金融体系容易把握所存在问题的本质特征,有助于弥补传统研究视角的不足。本研究将吸收机构观点的优点,发展的运用功能观点,充分利用其现实之处探讨我国农村金融体系建设的方法；从需求结合供给的角度,来分析我国农村金融体系的历史变迁、运行现状,研究农村金融体系变迁的特征、深层次原因及其对农村经济发展的影响,旨在探求适应农村经济运行特点的金融体系及其重构路径。论文可分为四部分：第一部分为导言,进行理论假设（提出问题）；第二部分即第一、二章是假设的理论依据；第三部分是第三章,对理论假设进行历史实践考察（实践依据）；第四部分包括四至九章,探讨“怎么做”也就是研究如何建立农村内生主导型金融体系。即问题“是什么”,“为什么”（理论与实践）,“怎么做”。绪论。主要包括研究的背景与意义、国内外研究现状、研究工具和方法、基本思路和逻辑结构等。指出改革开放以来农村金融改革低效的根本原因在于政府主导的强制性改革模式,必须改革农村金融改革的路径：即从由上而下的反应政府利益偏好的强制性改革模式转化为由下而上的体现需求主体利益偏好的诱致性改革模式,也即农村金融长成方式须由外生主导型转变成内生主导型。第一章,农村金融长成方式的区分与比较。回顾“金融成长”理论的产生与发展,对其进行界定。将金融成长分为质性成长与量性成长两种形成与抑制、约束、深化三个阶段。划分农村金融成长方式的类型,并利用模型对两种成长方式进行分析,指出外生主导型农村金融成长方式的弊端。第二章,农村金融成长方式转化的理论基础。之一：制度变迁与制度创新理论。制度变迁与制度创新的动力在于经济主体期望获得最大的外部利润,初始制度选择会强化现存制度的刺激和惯性：诱致性制度变迁与强制性制度变迁是新制度经济学制度变迁的两种模式；新制度经济家运用供求理论来研究制度供求及均衡。之二：金融制度变迁的阶段与周期。金融产权的安排可分为初始状态：金融制度僵滞阶段；演进状态：金融制度创新阶段；最优状态：金融制度成熟阶段。金融制度变迁就是一个由主导型利益集团推动的阶段性周期演进过程。在上一个周期完成后,又进入下一个周期的变迁过程。每个阶段由于供求力量的不同对比,导致了不同的制度变迁模型。每阶段不同的产权安排导致不同的效率。第三章,中国农村金融成长方式的历史变迁。第一阶段：中央集权计划经济时期（19561978）的典型外生主导型成长方式。回顾计划经济时期我国农村金融工作与金融体制的发展,从工业化的角度研究农村经济体制的变迁,指出外生主导型农村金融成长方式的根源与背景,并对外生主导型农村金融成长方式进行解释。第二阶段：改革开放以来（1978——至今）的政府主导型农村金融改革与农村金融成长内生机制的萌芽。回顾改革开放以来农村金融的改革与发展,对农村金融体系的嬗变进行考察,分析政府主导型农村金融改革低效的原因,描述农村经济发展体制障碍的突破与农村金融成长内生机制的萌芽。第四章,农村信用社合作制体制改革的可行性研究。当前理论界关于我国农村信用合作社改革问题争论的焦点是产权制度安排,争论的本质主要集中在要不要坚持合作制和在多大程度上坚持合作制。合作金融是农村经济体制的现实需求,农村的金触需求本来应该是农村信用社正确定位的基点,但是由于信用社既得利益的存在,政府和信用社之间合作制规范博弈的纳什均衡是信用社抵制合作制规范以及政府放弃合作制规范；政府和农民之间合作制规范博弈的纳什均衡是农民不参与合作制规范以及政府放弃合作制规范。因此,在现有信用社基础上的合作制规范不可能成功,中国的农村合作金融必须另起炉灶。内生的农村合作金融是一个市场自然选择过程,随着市场力量的增强和制度约束条件的改变,会逐渐打破外生的政府强制性制度安排的路径依赖,最终外生的政府强制性制度安排会被内生的诱致性市场交易制度所替代。第五章,中国农业发展银行体制改革问题。目前,农村政策性金融理论的研究总的来说是分歧多、争论多,争论焦点是政策性银行的职能定位与出路。农业发展银行面临的最直接和最外在的问题是持续性问题,深层的问题包括制度、功能和机制等方面的缺陷。基于政策性银行的特点,我们建立起关于政策性银行的制度总函数,并以对于制度函数的解释作为关于中国农业发展银行体制改革的基本主张,包括：金融市场有效性与中国农业发展银行的改革目标；国家效用与中国农业发展银行的业务范围等。第六章,民间金融的范畴、土壤、运行与发展趋势。研究如何构建民间金融制度以规范发展民间金融具有重大的理论意义与现实意义。目前学术理论界的主流思想是民间金融的生存发展是合理且必要的,应为其正名,明确其合法地位,并给予其相应的生存发展空间。农村民间金融的存在和发展已有几千年的历史,其存在有其深层次的必然性：农村“生存经济”与农村金融的财政性质；农业的弱质性更多地需要国家的扶持,具有准财政的性质：正规农村金融机构运作具有高昂的成本与高风险性；非正规金融利用社会关系这一重要资本,大大节约了信息和交易成本,具有正规金融所不具备的优势。应当正视非正规金融背后的深层次原因,从降低这些风险和成本着手来引导非正规金融的正常发展。民间金融运行机制具有良好的内、外部风险控制机制,宏观与微观效率很高,对金融机构的竞争格局、经济总量和经济结构都发生了不可低估的作用。至于中国民间金融的未来,我们不主张把现有民间金融的所有形式都“强制性地迅速”转化为现代金融体系的一部分,而应着重考虑建立真正的内生性的民营金融体系。第七章,中国农户的金融偏好与信贷安排——基于农户行为特征的一个理论框架。研究农户行为的经典文献有“理性小农”、“道义小农”以及黄宗智的“拐杖逻辑”。深入了解我国“马鞍型”社会架构、农村家庭圈层结构与关系型信任有助于我们进一步解读农户金融偏好。另外,在中国,长期以来,国家与农户在分割有限农村剩余过程中存在一种脆弱的平衡,而国家农贷制度的基本功能则是维持这种平衡。通过解读中国农户的行为我们发现,中国农户金融偏好（融资次序）耐人寻味,主要表现为,在农业收入不足以抵补维生成本时,首先考虑增加非农收入,其次才寻求信贷支持。就信贷支持而言,先争取国家农贷,再谋求民间熟人信贷,最后是高利信贷。相关的实证分析也验证了上述结论。农户“借贷难”问题产生的根源是信任匮乏。中国目前以民间借贷为主的农贷格局具有很强的内生性、路径依赖性和合理性,在政策上切忌采用自上而下的方式对其进行改造。第八章,中小企业融资困境：本质解读与破解思路。中间层的缺失导致中国社会的制度演进陷入了二重结构困境。儒教伦理充当了中间层的社会均衡与协调角色,但使得社会蜕变为以家庭为核心的圈层结构,由此决定我国农村的非制度关系型信任结构。这种信任结构与建立在制度信任基础上的商业借贷相排斥,因此商业借贷在中国大部分农村缺乏存在的信任基础。可见,植根于农村信任体系的中小企业的金融困境本质上是一种信用困境。以民间资本为依托,构建中小企业内生性关系型借贷制度是破解中小企业融资困境的新思路,但必须坚持自主性与内生性原则,同时要特别防止两种可能导致误入歧途的倾向。第九章,农村内生主导型金融监管主体的再造：政府参与的方式与途径。在市场失灵存在的情况下,政府的作用是必不可少的,但政府的作用应该是有条件的,即以不损害微观金融主体利益为前提：同时,政府的作用也应该是适度的,其作用范围应该限制在维护农村金融成长的大环境和存在市场失灵的政策性金融领域,并进而对内生性成长模式下政府监管的适度性提出了自己的看法。本文可能的创新按照重要程度,从重到轻排列,主要有以下四个方面：（一）选题创新。将“金融成长方式”理论引入农村金融改革的研究领域,选择了这一全新的视角解剖建国后农村金融改革历程,并从这一角度探讨农村金融体系的再造。（二）体系创新。已有的有关农村金融体系改造的研究基本上是在横向上展开,即只研究农村金融的供给主体,也就是研究如何建立和完善以合作金融为基础,商业金融和政策性金融分工协作的农村金融服务体系以及相关的担保、保险组织。很少涉及农村金融的微观经济组织,即农村金融的需求主体（农户与农村中小企业）以及农村金融的宏观监管主体的行为分析与重塑。本研究将农村金融体系分为需求、供给与监管三个层面,即：农村微观经济组织及其结构（需求方）,农村金融组织及其结构（供给方）,政府或中央银行等机构对农村金融的监督与调节（协调方）。因此农村内生主导型金融体系的构建既包括农村金融需求主体偏好的解读,也包括农村金融供给主体的改造,还包括金融监管主体的再造。（三）视角（理论支持）创新。目前农村金融的经典派研究主要工具是新制度经济学、信息成本理论,这些研究给了我们不同于调研派的深度与整体,但这一方法如果脱离了中国农村的社会文化结构,解释力尚显不足。我们是社会结构派,确立了历史演进、社会文化视角,从总体上把握农村金融制度结构。我们在充分借鉴新制度学派、信息成本理论的基础上,从中国农村的社会结构与信用结构的特殊性出发探讨农村金融制度安排的社会经济基础。（四）观点创新。①“解放”比“改革”更具现实性、紧迫性。农村会融困境的现实出路是放松政府对金融的垄断,规范而不是打压现存非正规金融,政府不应该越位替农村金融的需求主体选择金融供给的具体形式。②农村信用社的改革具有“不可逆性”。农村信用社在建国后经历了“合作升级”即银行化,但现有的农村信用社却不能改回合作金融。因此农村信用社改革方向是商业金融或政策金融。合作金融在中国农村仍具有现实基础,但其成长方式是新发育而不是对现有金融机构的改造。③民间金融的现实出路应该是合法化规范化而不是急于升级或银行化。④目前政府主导筹建的中小银行无论是改造的还是新建的均不能根本解决中小企业融资难题,适合中小企业资金需求的供给主体必须内生。
二、银行抵债资产管理失当——以一家二级分行为例（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、银行抵债资产管理失当——以一家二级分行为例（论文提纲范文）
（1）K银行公司业务经营模式转型研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 第一节 研究背景与意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究内容与方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第三节 研究思路与创新 |
| 一、研究思路 |
| 二、论文创新点 |
| 第二章 相关理论基础与文献综述 |
| 第一节 相关理论基础 |
| 一、经营模式的定义 |
| 二、商业银行经营模式选择的影响因素 |
| 三、平台化经营模式与传统经营模式的区别 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、关于经营模式模型的研究 |
| 二、关于经营模式转型驱动因素的研究 |
| 第三章 K银行公司业务经营模式发展现状 |
| 第一节 K银行基本情况及发展历程 |
| 一、K银行基本情况 |
| 二、K银行发展历程 |
| 第二节 K银行公司业务传统经营模式 |
| 一、K银行公司业务传统经营模式及发展现状 |
| 二、K银行传统经营模式陷入困境的原因分析 |
| 第三节 K银行公司业务平台化经营模式 |
| 一、平台化经营模式的初级阶段 |
| 二、平台化经营模式的中间阶段 |
| 三、平台化经营模式的整合提升阶段 |
| 第四章 K银行平台化经营模式存在的问题及原因分析 |
| 第一节 风险控制 |
| 一、平台化经营模式运行初期的风险漏洞 |
| 二、平台化经营模式运行初期的制度缺失 |
| 第二节 产品设计 |
| 一、产品功能与客户实际需求不匹配 |
| 二、反馈回路冗长导致客户体验不佳 |
| 第三节 盈利模式 |
| 一、对利息收入的过度依赖 |
| 二、收付息差难以维持盈利空间 |
| 第四节 系统建设 |
| 一、系统功能设置缺乏合理性 |
| 二、系统功能人工化 |
| 三、非必要的系统拆分与权限控制 |
| 第五节 人员管理 |
| 一、机构与人员设置带来的“两线”管理问题 |
| 二、客户经理管理体系存在一定缺陷 |
| 三、产品经理管理体系存在一定缺陷 |
| 第五章 K银行平台化经营模式优化提升的对策 |
| 第一节 现阶段发展对策 |
| 一、强化内外部风险防控措施 |
| 二、以提升客户体验作为产品设计的出发点 |
| 三、适时调整盈利模式 |
| 四、集中力量实现系统功能的优化 |
| 五、完善人员管理体系 |
| 第二节 长远发展对策 |
| 一、“第二曲线”的定义 |
| 二、挖掘“第二曲线” |
| 三、K银行的“第二曲线” |
| 第六章 结论与展望 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（2）AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 银行集团客户授信风险理论综述 |
| 2.1 集团客户授信风险管理理论 |
| 2.2 集团客户授信风险表现形式 |
| 2.3 集团客户授信风险基本特征 |
| 2.3.1 集团客户授信风险隐蔽性特征 |
| 2.3.2 集团客户授信风险滞后性特征 |
| 2.3.3 集团客户授信风险突发性特征 |
| 2.3.4 集团客户授信风险破坏性特征 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理现状 |
| 3.1 AN股份制银行南宁分行集团客户资源情况 |
| 3.1.1 AN股份制银行南宁分行集团客户种类 |
| 3.1.2 AN股份制银行南宁分行集团客户行业分布 |
| 3.1.3 AN股份制银行南宁分行集团客户信用等级分布 |
| 3.2 AN股份制银行南宁分行集团客户授信业务发展现状 |
| 3.3 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理现状 |
| 3.3.1 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险评估方法 |
| 3.3.2 AN股份制银行南宁分行集团客户授信流程 |
| 3.3.3 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理情况 |
| 3.4 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理情况举例-以C集团为例 |
| 3.4.1 C集团授信前风险管理 |
| 3.4.2 C集团授信中风险管理 |
| 3.4.3 C集团授信后风险管理 |
| 3.5 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理情况举例-以D集团为例 |
| 3.5.1 D集团授信前风险管理 |
| 3.5.2 D集团授信中风险管理 |
| 3.5.3 D集团授信后风险管理 |
| 3.5.4 D集团授信风险暴发原因调查 |
| 3.5.5 D集团客户授信风险管理中暴露的问题 |
| 3.6 本章小结 |
| 第四章 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理问题分析 |
| 4.1 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险 |
| 4.1.1 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷前风险 |
| 4.1.2 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷中风险 |
| 4.1.3 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷后风险 |
| 4.2 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷前风险原因分析 |
| 4.2.1 单位基层人员风险防控意识薄弱 |
| 4.2.2 集团客户信息获取能力弱 |
| 4.2.3 银行间信息共享渠道不畅 |
| 4.3 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷中风险原因分析 |
| 4.3.1 银行授信风险评估能力不足 |
| 4.3.2 集团客户过度授信和内部互保行为识别能力不足 |
| 4.3.3 银行集团客户关联企业识别能力不足 |
| 4.4 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷后风险原因分析 |
| 4.4.1 银行信贷资金支配方向监控能力不足 |
| 4.4.2 银行贷后业务管理能力不足 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 香港恒生银行集团客户授信风险管理办法借鉴 |
| 5.1 恒生银行集团客户授信贷前风险管理借鉴 |
| 5.1.1 科学的集团客户管理团队建设 |
| 5.1.2 科学的集团客户关联企业识别方法 |
| 5.2 恒生银行集团客户授信贷中风险管理借鉴 |
| 5.2.1 完善的集团客户授信风险管理办法 |
| 5.2.2 完善的集团客户信贷管理系统 |
| 5.3 恒生银行集团客户授信贷后风险管理借鉴 |
| 5.3.1 完善的集团客户授信限制条款 |
| 5.3.2 细致的集团客户客户贷后动态管理及预警水平 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理策略优化 |
| 6.1 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷前风险管理优化 |
| 6.1.1 增强银行员工集团客户授信风险管理能力和意识 |
| 6.1.2 增强银行集团客户信息获取能力 |
| 6.1.3 建立银行集团客户信息共享机制 |
| 6.2 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷中风险管理对策 |
| 6.2.1 提升银行集团客户授信风险评估水平 |
| 6.2.2 建立集团客户统一授信制度 |
| 6.2.3 提高银行集团客户关联企业的辨别水平 |
| 6.3 AN股份制银行南宁分行集团客户授信贷后风险管理优化 |
| 6.3.1 全方位监督集团客户信贷资金流向 |
| 6.3.2 提高银行集团客户贷后业务动态管理水平 |
| 6.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）城市商业银行的跨区域经营模式分析 ——以北京银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究思路与结构 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 本文的结构 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新 |
| 1.4.2 本文的不足 |
| 2. 我国城市商业银行跨区域发展模式概述 |
| 2.1 城市商业银行的定义 |
| 2.2 我国城市商业银行跨区域经营的历史沿革及动因 |
| 2.2.1 我国城市商业银行跨区域经营的起源 |
| 2.2.2 我国城市商业银行跨区域经营的历史沿革 |
| 2.3 我国城市商业银行跨区域经营现状 |
| 2.4 我国城市商业银行跨区域经营的模式分析 |
| 2.4.1 目前现有城市商业银行跨区域经营的几类模式 |
| 2.4.2 三种方式的优势对比 |
| 2.5 我国城市商业银行跨区域经营存在问题及影响因素 |
| 3. 北京银行跨区域经营模式概况 |
| 3.1 北京银行组建背景、业务发展概况 |
| 3.2 北京银行跨区域经营模式的特点 |
| 3.2.1 直接设置异地分支机构 |
| 3.2.2 延伸铺设下属消费公司 |
| 3.2.3 境外设立境外办事处 |
| 3.2.4 成立村镇银行扶农 |
| 3.2.5 并购设立跨区域经营机构 |
| 3.3 北京银行跨区域经营的风险防范 |
| 4. 案例-北京银行南昌分行运行模式分析 |
| 4.1 北京银行南昌分行的所在市场及定位 |
| 4.2 北京银行南昌分行运行模式的经验 |
| 4.2.1 特色化经营 |
| 4.2.2 引入北银消费金融公司 |
| 4.2.3 设立上饶、九江、赣州三大异地工作组 |
| 4.3 北京银行南昌分行运行模式存在问题 |
| 4.3.1 分支机构扩张过快 |
| 4.3.2 系统建设不完善 |
| 4.3.3 风险响应链条冗长 |
| 5. 城市商业银行跨区域经营战略定位和发展方向 |
| 5.1 城市商业银行跨区域经营的战略定位 |
| 5.2 城市商业银行跨区域经营的发展方向 |
| 5.2.1 强化科技支撑，简化业务流程 |
| 5.2.2 分阶段采取灵活的风险防控体制 |
| 5.2.3 产品设计因地制宜 |
| 5.2.4 创新渠道铺设 |
| 6. 研究结论及展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）WFCB银行分支机构的管理与发展战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 论文研究的背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 论文研究框架与方法 |
| 1.3.1 论文研究框架 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 我国金融体系介绍 |
| 第二章 商业银行分支机构管理模式 |
| 2.1 商业银行简介 |
| 2.1.1 商业银行的特征 |
| 2.1.2 商业银行的业务 |
| 2.1.3 城市商业银行 |
| 2.2 商业银行总分支管理模式 |
| 2.3 商业银行事业部制管理模式 |
| 2.4 总分行制和事业部制模式的比较 |
| 2.5 WFCB银行总分行制下发展事业部制的组织机构模式 |
| 2.5.1 WFCB银行组织架构的历史渊源 |
| 2.5.2 WFCB银行组织架构的现状 |
| 第三章 WFCB银行发展状况分析 |
| 3.1 WFCB银行发展综述 |
| 3.2 WFCB分支机构发展状况 |
| 3.3 WFCB银行金融业务发展规模情况 |
| 3.3.1 自身发展情况 |
| 3.3.2 市场占比情况 |
| 3.3.3 省内城商行排名情况 |
| 3.4 WFCB银行业务发展分析 |
| 3.4.1 营销机制分析 |
| 3.4.2 服务及效率分析 |
| 3.4.3 产品结构分析 |
| 3.5 存在的问题 |
| 第四章 WFCB银行分支机构的全面分析 |
| 4.1 影响WFCB银行分支机构发展的因素分析 |
| 4.1.1 内部影响因素分析 |
| 4.1.2 外部影响因素分析 |
| 4.2 WFCB银行分支机构发展的SWOT分析 |
| 4.2.1 优势分析 |
| 4.2.2 劣势分析 |
| 4.2.3 机遇分析 |
| 4.2.4 威胁分析 |
| 4.3 SWOT矩阵分析 |
| 第五章 WFCB银行分支机构发展战略及日常管理实施 |
| 5.1 WFCB银行分支机构发展愿景及总体战略目标 |
| 5.1.1 县域扩张战略 |
| 5.1.2 跨区域发展战略 |
| 5.1.3 业务转型战略 |
| 5.1.4 管理升级战略 |
| 5.1.5 人才战略 |
| 5.1.6 文化兴行战略 |
| 5.2 依据WFCB银行发展战略的日常管理探索及实施 |
| 5.2.1 发展差异化 |
| 5.2.2 服务综合化 |
| 5.2.3 业务规模化 |
| 5.2.4 管理精细化 |
| 5.2.5 品牌运营化 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）J银行信用风险管理问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 第二章 商业银行信用风险及其管理概述 |
| 2.1 风险的概念及内涵 |
| 2.2 信用风险的概念及内涵 |
| 2.2.1 概念 |
| 2.2.2 主要表现形式 |
| 2.2.3 原因 |
| 2.3 商业银行信用风险管理概述 |
| 2.3.1 概念 |
| 2.3.2 “三性”原则 |
| 2.3.3 管理要点 |
| 第三章 J银行信用风险分析 |
| 3.1 J银行简介 |
| 3.2 J银行主要信贷业务发展概况 |
| 3.3 J银行信用风险分析 |
| 第四章 J银行信用风险管理现状分析 |
| 4.1 J银行风险管理的主要做法 |
| 4.1.1 构建以风险管理与内控委员会为核心的全面风险管理组织架构 |
| 4.1.2 设计了“三道防线”的风险管理机制 |
| 4.1.3 建立了重大信用风险事件的双线报告制度 |
| 4.2 J银行风险管理取得的效果 |
| 4.3 J银行风险管理存在的问题 |
| 4.3.1 部分机构和人员信贷理念缺乏 |
| 4.3.2 部分机构和人员“三查”制度落实不到位 |
| 4.3.3 部分机构责任追究力度偏轻偏软 |
| 4.4 J银行信用风险管理存在问题的原因分析 |
| 第五章 完善J银行风险管理的措施 |
| 5.1 践行信贷“八原则”,强化J银行信贷理念 |
| 5.2 强化贷前调查关键风险点分析 |
| 5.2.1 把握客户选择的基本标准 |
| 5.2.2 了解企业主的人品与才能 |
| 5.2.3 透过产品看企业竞争力 |
| 5.2.4 透过担保看风险缓释 |
| 5.2.5 透过现金流看企业财务实力 |
| 5.3 强化贷中优先审查点的选择 |
| 5.3.1 对大型企业要先看宏观 |
| 5.3.2 对中型企业要先看财务 |
| 5.3.3 对小型企业要先看担保品 |
| 5.4 强化贷后管理关键风险点控制 |
| 5.4.1 把握客户风险点的变化 |
| 5.4.2 把握债项履约情况风险点的变化 |
| 5.4.3 把握信贷产品风险点的变化 |
| 5.4.4 把握担保风险点的变化 |
| 5.5 强化责任追究 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 论文的结论 |
| 6.2 未来有关研究的展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）WFCB银行国际金融业务发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 1.1 论文研究的背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 论文研究框架与方法 |
| 1.3.1 论文研究框架 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 我国金融体系介绍 |
| 第二章 银行国际金融业务概述 |
| 2.1 国际金融业务经营范围的界定 |
| 2.2 国际金融业务的起源 |
| 2.3 国际金融业务的特点 |
| 2.4 国际金融业务的重要性 |
| 2.4.1 是银行提高服务质量的必要手段 |
| 2.4.2 能够改善银行的利润结构 |
| 2.4.3 能够有效带动其他的银行业务 |
| 2.4.4 提升银行自身的品牌形象与实力 |
| 2.5 银行国际金融业务发展的环境 |
| 2.5.1 经济环境方面的情况 |
| 2.5.2 政策环境方面的情况 |
| 2.5.3 行业环境方面的情况 |
| 第三章 WFCB银行国际业务发展状况分析 |
| 3.1 WFCB银行发展综述 |
| 3.2 WFCB银行国际金融业务开办背景 |
| 3.3 WFCB银行国际金融业务发展规模情况 |
| 3.3.1 自身发展情况 |
| 3.3.2 市场占比情况 |
| 3.4 WFCB银行国际金融业务分析 |
| 3.4.1 管理模式分析 |
| 3.4.2 营销机制分析 |
| 3.4.3 服务及效率分析 |
| 3.4.4 产品结构分析 |
| 3.4.5 客户结构分析 |
| 3.5 存在的问题 |
| 3.5.1 国际金融业务未获得规模性发展 |
| 3.5.2 本外币一体化机制不完善 |
| 3.5.3 产品结构简单，创新能力受到限制 |
| 3.5.4 客户行业集中度过高，融资风险集中 |
| 3.5.5 国际认可度不高，资金渠道狭窄 |
| 3.5.6 基层单元外汇业务投入不足 |
| 3.5.7 科技支撑落后，全面风险管理机制不健全 |
| 第四章 WFCB银行国际金融业务发展的影响因素分析 |
| 4.1 影响WFCB银行国际业务发展的因素分析 |
| 4.1.1 内部影响因素分析 |
| 4.1.2 外部影响因素分析 |
| 4.2 WFCB银行国际业务发展的SWOT分析 |
| 4.2.1 优势分析 |
| 4.2.2 劣势分析 |
| 4.2.3 机遇分析 |
| 4.2.4 威胁分析 |
| 4.3 SWOT矩阵分析 |
| 第五章 WFCB银行国际金融业务未来发展战略及实施 |
| 5.1 中小型银行国际金融业务发展趋势预测 |
| 5.1.1 本外币资产负债综合经营化 |
| 5.1.2 本外币产品深度交叉化 |
| 5.1.3 竞争多元化、发展专业化 |
| 5.1.4 客户需求分散化 |
| 5.2 WFCB银行国际金融业务未来发展战略及实施 |
| 5.2.1 差异化品牌化战略及实施 |
| 5.2.2 本外币一体化经营战略及实施 |
| 5.2.3 服务微小金融战略及实施 |
| 5.2.4 以效率打造核心竞争力战略及其实施 |
| 5.2.5 业务创新战略及实施 |
| 5.3 战略效益分析 |
| 5.3.1 经济效益分析 |
| 5.3.2 社会效益分析 |
| 第六章 结论与建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 6.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）商业银行净息差管理研究 ——以A银行B分行为例（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外对净息差的研究概述 |
| 1.2.2 国内对净息差的研究概述 |
| 1.3 论文结构 |
| 1.4 主要观点 |
| 第二章 净息差管理的理论分析 |
| 2.1 净息差的内涵及计算 |
| 2.1.1 净息差指标 |
| 2.1.2 净息差与净利差 |
| 2.1.3 净息差的计算 |
| 2.2 净息差管理 |
| 2.2.1 净息差管理的概念 |
| 2.2.2 净息差管理的优越性 |
| 2.3 净息差管理的主要内容 |
| 2.3.1 净息差指标的影响因素 |
| 2.3.2 净息差指标的提升途径 |
| 2.3.3 净息差指标的应用 |
| 第三章 A银行B分行净息差案例分析 |
| 3.1 B分行净息差管理的总体情况 |
| 3.2 B分行净息差指标影响因素分析 |
| 3.2.1 外部因素对B分行净息差指标的影响 |
| 3.2.2 内部因素对B分行净息差指标的影响 |
| 3.3 B分行净息差指标提升途径分析 |
| 3.3.1 B分行净息差指标的薄弱环节 |
| 3.3.2 B分行净息差指标提升途径 |
| 3.4 B分行净息差指标的应用分析 |
| 3.4.1 净息差指标在资产负债管理中的应用 |
| 3.4.2 净息差指标在预算管理中的应用 |
| 3.4.3 净息差指标在绩效管理中的应用 |
| 3.5 B分行净息差管理中存在的问题 |
| 第四章 结论与研究展望 |
| 4.1 结论 |
| 4.2 完善净息差管理的建议 |
| 4.2.1 加大净息差管理理念的传导力度 |
| 4.2.2 完善净息差管理机制建设 |
| 4.2.3 强化净息差管理的考核导向作用 |
| 4.2.4 实施净息差管理后评价 |
| 4.3 净息差管理需关注的问题 |
| 4.3.1 净息差管理的局限性 |
| 4.3.2 加强净息差管理与风险管理的关联度 |
| 4.3.3 优化利率定价管理 |
| 4.3.4 创新净息差管理手段 |
| 4.4 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附表 |
（8）近代天津民间借贷研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、 选题的意义和学术史回顾 |
| 二、 资料和文献 |
| 三、 理论与方法 |
| 第一章 近代天津城市的发展变迁与民间借贷网络 |
| 第一节 近代天津城市的经济社会变迁与民间借贷网络的构成 |
| 一、 社会变迁与城市民间借贷 |
| 二、 工商业发展与城市民间借贷 |
| 三、 近代天津民间借贷金融网络 |
| 第二节 从“熟人社会”走向“生人社会”中的民间借贷 |
| 一、 家族与借贷 |
| 二、 兄弟、夫妇、亲戚、朋友、邻居、同乡与民间借贷 |
| 三、 从“五方杂处”到“中外杂居” |
| 第三节 高利贷 |
| 一、 高利贷产生的原因 |
| 二、 高利贷的资金来源 |
| 三、 高利贷的利率与形式 |
| 四、 高利贷的社会影响 |
| 五、 政府对高利贷的治理 |
| 小结 |
| 第二章 近代民间私人借贷 |
| 第一节 民间私人消费借贷 |
| 一、 借贷物 |
| 二、 借贷的信用方式 |
| 三、 借贷的利息 |
| 四、 借贷的偿还 |
| 第二节 民间商业借贷 |
| 一、 借贷来源及利率 |
| 二、 借贷的方式 |
| 三、 借贷的拖欠与追偿 |
| 小结 |
| 第三章 独特的民间不动产典当制度：典权 |
| 第一节 出典 |
| 第二节 典后典主和承典人的权利和义务 |
| 第三节 典权的消灭 |
| 第四节 典权与其他民间交易形式 |
| 第五节 近代国家对典权的管理和规范 |
| 小结 |
| 第四章 近代民间借贷组织：合会 |
| 第一节 合会概述 |
| 第二节 信任的崩溃：民国时期天津城市丧葬类合会的蜕变兴衰 |
| 一、 危机 |
| 二、 畸变 |
| 三、 崩会 |
| 四、 余波 |
| 五、 余论 |
| 小结 |
| 第五章 “穷人的后门”：近代典当业 |
| 第一节 典当业的定义和类型 |
| 一、 典当业的起源与沿革 |
| 二、 典当业的定义 |
| 三、 当业的类型和帮派 |
| 第二节 典当业的组织与运作 |
| 一、 典当业建立的程序 |
| 二、 典当业的运作 |
| 第三节 当息的博弈 |
| 一、 清末及北洋政府时期关于当息的博弈 |
| 二、 南京国民政府前期关于当息的博弈 |
| 三、 日伪时期关于当息的博弈 |
| 四、 抗战胜利后关于当息的博弈 |
| 五、 结语 |
| 小结 |
| 第六章 “百业之主”：钱业与民间借贷 |
| 第一节 钱庄与民间借贷 |
| 一、 钱庄沿革概述 |
| 二、 钱业的帮派 |
| 三、 资本与组织 |
| 四、 钱庄的功能：以放款为中心 |
| 五、 钱庄的利息 |
| 第二节 票号与民间借贷 |
| 一、 票号的兴起 |
| 二、 票号的组织与功能——以放款为中心 |
| 三、 票号与银号的关系 |
| 第三节 其他商业借贷机构 |
| 一、 账局 |
| 二、 牙行 |
| 三、 金店 |
| 四、 仓库 |
| 五、 货栈 |
| 小结 |
| 第七章 新式金融机构与民间借贷 |
| 第一节 银行与民间借贷 |
| 一、 近代银行的概况 |
| 二、 银行借贷的特点、方式与利息 |
| 三、 银行借贷的偿还 |
| 第二节 关注民生：银行的小额借贷 |
| 一、 小额借贷 |
| 二、 新华储蓄银行的小额借贷 |
| 小结 |
| 第八章 国家与民间借贷 |
| 第一节 政府对民间借贷介入 |
| 一、 清末政府与民间借贷 |
| 二、 民国政府与民间借贷 |
| 第二节 官商合办小本借贷 |
| 一、 仓促上马：小本借贷处的成立 |
| 二、 慈善与谋利：借款中的官商博弈 |
| 三、 小本借贷处的实际运作 |
| 四、 视阈融合：官商在借贷处中的重新定位 |
| 五、 小本借贷处的绩效与不足 |
| 六、 余论 |
| 小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历和文章发表 |
（9）兴业银行某分行集团客户关联交易授信风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 理论综述 |
| 1.3 本文的研究方法和结构安排 |
| 第2章 集团客户关联交易与授信业务风险的基本理论分析 |
| 2.1 集团客户关联交易的相关概念和理论 |
| 2.1.1 集团客户的概念和基本行为特征 |
| 2.1.2 集团客户关联交易的定义和方式 |
| 2.1.3 集团客户授信业务的界定及其原则 |
| 2.1.4 集团客户授信风险的界定 |
| 2.2 商业银行与集团客户间信息不对称的理论分析 |
| 2.3 商业银行与集团客户间的博弈分析 |
| 第3章 集团客户关联交易对授信风险影响的机理分析 |
| 3.1 集团客户多头贷款超出授信额度的风险分析 |
| 3.2 集团间公司的贷款挪用风险分析 |
| 3.3 集团间关联公司相互担保风险分析 |
| 第4章 兴业银行集团客户关联交易授信风险控制的现实考察 |
| 4.1 兴业银行对集团客户关联交易授信风险的控制措施 |
| 4.1.1 建立了集团客户的授信评级系统 |
| 4.1.2 以集团为单位确定授信总额 |
| 4.1.3 确定了分行内的主办银行制度 |
| 4.1.4 对关联企业相互担保的控制 |
| 4.2 兴业银行对关联交易授信业务风险控制存在的主要问题 |
| 4.2.1 授信管理工作的复杂性和监管技术手段的落后 |
| 4.2.2 缺乏确实可行的权利责任制度和激励约束制度 |
| 4.2.3 银企之间存在着严重的信息不对称 |
| 第5章 兴业银行集团客户关联交易授信风险控制的对策建议 |
| 5.1 完善兴业银行对集团客户关联交易风险的内控机制 |
| 5.1.1 完善贷前集团客户的风险评估和授信方式 |
| 5.1.2 改进贷中对集团客户的动态管理 |
| 5.1.3 完善贷后风险预警机制 |
| 5.2 优化集团客户的授信结构选择 |
| 5.3 建立能够有效减少信息不对称的激励约束机制 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）内生主导型农村金融体系构建问题研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 前言 |
| 0.1 研究的背景与意义 |
| 0.2 国内外研究现状 |
| 0.3 研究工具和方法 |
| 0.4 基本思路和逻辑结构 |
| 0.5 可能的创新 |
| 0.6 需要同读者交待的与论文有关的其它问题 |
| 1. 农村金融成长方式的区分与比较 |
| 1.1 经济学对“金融成长”的发现与界定 |
| 1.1.1 经济学对“金融成长(Finance Maturity)”的发现 |
| 1.1.2 “金融成长”(Finance Maturity)界说 |
| 1.2 金融成长的形成与阶段 |
| 1.2.1 金融成长的形式与阶段 |
| 1.3 农村金融成长方式的类型 |
| 1.3.1 内生主导型农业金融成长方式 |
| 1.3.2 外生主导型农业金融成长方式 |
| 1.3.3 两种成长方式的模型分析 |
| 1.3.4 外生主导型农业金融成长方式的弊端分析 |
| 1.3.5 对假设前提的放松 |
| 1.4 小结 |
| 2. 农村金融成长方式转化的理论基础 |
| 2.1 农村金融成长方式转化的理论基础之一：制度变迁与制度创新理论 |
| 2.1.1 制度变迁与创新的动力机制 |
| 2.1.2 制度变迁与创新的路径依赖 |
| 2.1.3 诱致性制度变迁与强制性制度变迁 |
| 2.1.4 制度需求与制度供给 |
| 2.1.5 理论小结 |
| 2.2 农村金融成长方式转化的理论基础之二：金融制度变迁的阶段与周期 |
| 2.2.1 金融制度安排的初始状态：僵滞阶段 |
| 2.2.2 金融制度安排的演进状态：创新阶段 |
| 2.2.3 金融制度安排的最优状态：成熟阶段 |
| 3. 中国农村金融成长方式的历史变迁 |
| 3.1 中央集权计划经济时期(1956——1978)的典型外生主导型成长方式 |
| 3.1.1 农业经济基本制度实证考察 |
| 3.1.2 从工业化的角度看农村经济体制的变迁：外生主导型农业金融成长方式的根源和背景 |
| 3.1.3 外生主导型农业金融成长方式的解释 |
| 3.2 改革开放以来的中国农业金融成长方式嬗变 |
| 3.2.1 农业经济制度的擅变：农业经济发展体制障碍的突破和农业金融成长内生机制的萌生 |
| 3.2.2 农业金融体系的擅变 |
| 3.2.3 工农业关系的演变：对于农业金融成长转换过程的促进与制约并存 |
| 4. 农村信用社合作制体制改革的可行性研究 |
| 4.1 我国农村信用社产权改革问题的观点综述 |
| 4.1.1 农村合作金融概念认定 |
| 4.1.2 合作制还是股份制的争论 |
| 4.1.3 股份制与非股份制观点的争论 |
| 4.1.4 股份合作制与非股份合作制观点的争论 |
| 4.1.5 不同产权制度模式的比较分析 |
| 4.2 农村的金触需求：农村信用社正确定位的基点 |
| 4.2.1 制度需求 |
| 4.2.2 合作制是农村经济体制的现实要求 |
| 4.2.3 合作制度的效率 |
| 4.3 农村信用社合作制规范的博弈分析 |
| 4.3.1 政府同信用社之间的博弈 |
| 4.3.2 政府同农民之间的博弈 |
| 4.3.3 结论 |
| 4.4 农村信用社制度的变迁：农村信用社合作制规范可行性的进一步分析 |
| 4.4.1 一般描述：“Z”型演变轨迹 |
| 4.4.2 制度变迁分析：农户作为制度“边缘人”,中央政府与地方政府之间的强权政治博弈 |
| 4.4.3 结论与政策建议：内生诱致性市场交易替代外生强制性政府行为 |
| 5. 中国农业发展银行体制改革问题 |
| 5.1 农业政策性银行研究的焦点及争论 |
| 5.1.1 关于政策性银行的职能定位 |
| 5.1.2 关于政策性银行的出路 |
| 5.1.3 关于政策性与银行性的关系 |
| 5.1.4 关于农村金融机构的相互关系 |
| 5.2 主要问题 |
| 5.3 农村政策性银行制度函数 |
| 5.3.1 农村政策性银行的地位(制度函数) |
| 5.3.2 农村政策性银行的性质 |
| 5.3.3 农村政策性银行的目标 |
| 5.3.4 农村政策性银行的功能 |
| 5.3.5 农村政策性银行的公信力 |
| 5.4 制度函数的解释(改革主张) |
| 5.4.1 金融市场有效性与中国农业发展银行的改革目标 |
| 5.4.2 国家效用与中国农业发展银行的业务范围 |
| 5.4.3 金融供给与中国农业发展银行的经营方式 |
| 5.4.4 金融有效需求与中国农业发展银行的金融创新 |
| 5.4.5 国家成本与中国农业发展银行的经营条件 |
| 5.4.6 公信力与中国农业发展银行的内控和激励机制 |
| 6. 民间金融：范畴、土壤、运行与发展趋势 |
| 6.1 我国民间金融研究现状概述 |
| 6.1.1 民间金融的合理性与必要性研究 |
| 6.1.2 民间金融发展的障碍分析 |
| 6.1.3 民间金融发展的前景及对策研究 |
| 6.2 国内外民间金融研究的范畴比较 |
| 6.2.1 民间金融与非正式金融 |
| 6.2.2 民间金融、官办金融与民营金融 |
| 6.2.3 民间金融的界定 |
| 6.3 农村民间金融发展与创新的历史脉络和政策法规背景 |
| 6.4 我国农村民间金融存在和发展的深层次原因 |
| 6.4.1 “生存经济”与农村金融的财政性质 |
| 6.4.2 农业与非农业经济的区别 |
| 6.4.3 高昂的成本 |
| 6.4.4 农村金融的高风险性 |
| 6.4.5 社会资本的存在 |
| 6.5 非正规金融运行机制和内、外部风险控制分析 |
| 6.5.1 运行机制分析 |
| 6.5.2 风险源和内部风险控制分析 |
| 6.5.3 一个案例的实证分析 |
| 6.6 民间金融效率的分析 |
| 6.6.1 金融市场与金融效率的互动机制 |
| 6.6.2 农村民间金融效率分析 |
| 6.7 民间金融的发展趋势 |
| 6.8 政策建议 |
| 7. 中国农户的金融偏好与信贷安排——基于农户行为特征的一个理论框架 |
| 7.1 引言：视角、单元与路径 |
| 7.2 中国农户：行为解读 |
| 7.2.1 认识农户：经典理论与评析 |
| 7.2.2 农户与国家 |
| 7.2.3 农户与家庭 |
| 7.3 我国农户的特征 |
| 7.4 农户“借贷难”问题产生的根源——信任匮乏 |
| 7.5 农户金融偏好：筹资次序 |
| 7.6 中国农户借贷来源的选择与使用行为——实证分析 |
| 7.6.1 全国典型调查农户借贷来源构成 |
| 7.6.2 全国典型调查农户借贷使用行为 |
| 7.7 中国农户的金融需求与信贷安排 |
| 7.8 一些说明 |
| 8. 中小企业融资困境：本质解读与破解思路——基于农村信任结构视角的研究 |
| 8.1 相关研究回顾 |
| 8.2 二重结构与特殊主义 |
| 8.3 中国农村社会的家庭圈层结构与信任结构 |
| 8.4 中小企业融资困境的本质：信用困境 |
| 8.5 内生性关系型贷款：破解中小企业融资困境新思路 |
| 8.5.1 关系型贷款 |
| 8.5.2 关系型贷款在我国的实践 |
| 8.5.3 我国中小企业关系型借贷制度的构建原则 |
| 8.5.4 我国中小企业内生性关系型借贷制度的构建思路 |
| 9. 农村内生主导型金融金融监管主体的再造：政府参与的方式与途径 |
| 9.1 政府参与的边界：产生外部性的金融公共领域与信息问题引起的市场失灵 |
| 9.1.1 金融物品：公共物品还是私人物品 |
| 9.1.2 信息不对称造成的市场失灵 |
| 9.2 农村金融制度演变中政府的作用国际经验 |
| 9.3 政府在内生主导金融体系的作用：我国农村金融成长中政府定位 |
| 9.3.1 “硬政府”、“软政府”与“适度政府” |
| 9.3.2 “适度政府”与我国农村金融增长 |
| 9.3.3 合理界定政府、商业性金融和合作金融组织的行为边界 |
| 9.3.4 保持农村金融成长中政府行为适度性的政策建议 |
| 9.4 政府对内生性金融成长模式运行的适度监管 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
四、银行抵债资产管理失当——以一家二级分行为例（论文参考文献）
- [1]K银行公司业务经营模式转型研究[D]. 张一丹. 南开大学, 2020(02)
- [2]AN股份制银行南宁分行集团客户授信风险管理研究[D]. 侯凯. 广西大学, 2019(01)
- [3]城市商业银行的跨区域经营模式分析 ——以北京银行为例[D]. 余佳. 江西财经大学, 2016(06)
- [4]WFCB银行分支机构的管理与发展战略研究[D]. 嵇海涛. 天津大学, 2016(03)
- [5]J银行信用风险管理问题研究[D]. 何龙清. 广西大学, 2016(02)
- [6]WFCB银行国际金融业务发展战略研究[D]. 付燕. 天津大学, 2016(02)
- [7]商业银行净息差管理研究 ——以A银行B分行为例[D]. 方敏. 山东大学, 2013(01)
- [8]近代天津民间借贷研究[D]. 冯剑. 南开大学, 2012(07)
- [9]兴业银行某分行集团客户关联交易授信风险控制研究[D]. 李华良. 湖南大学, 2009(01)
- [10]内生主导型农村金融体系构建问题研究[D]. 姜新旺. 西南财经大学, 2008(04)