导读:本文包含了现金管理的优化论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:地方国库现金管理,国有商业银行,地方法人银行
现金管理的优化论文文献综述
徐涌[1]（2019）在《优化地方国库现金管理》一文中研究指出地方国库现金管理,是指在确保国库现金安全和满足财政支出前提下,对国库现金进行有效运作,实现国库闲置现金余额最小化、投资收益最大化。2014年12月,财政部、人民银行联合发布《地方国库现金管理试点办法》,确定部分省(市)试点。2017年2月,全国各省级地方国库现金管理全面开展。湖南省级国库现金管理的实践湖南省级国库现金管理由财政主导,协同人民银行公开招标。截至目前,共操作5次,金额520亿元(见表1)。2017(本文来源于《中国金融》期刊2019年15期）
李岱珂[2]（2019）在《建行郑州自贸区分行现金管理业务优化对策研究》一文中研究指出近年来,建设银行为适应我国经济发展的需求,推出了有自身特色的现金管理产品,并逐步占领了部分国内及跨国企业的高端市场。建行郑州自贸区分行依托河南自贸区,利用其政策优势,坚持创新,不断推进现金管理业务,进一步宣传推广了建行现金管理品牌“禹道”,为客户提供一系列账户服务、资金结算、融资及风险管理等,进而全面提升建行金融核心优势。现金管理是商业银行为企业客户提供以现金流动性管理为核心的综合性金融服务业务。但是,由于现金管理相关产品的需求扩展、研发及后续推进处于发展阶段,对于已推出现金池类产品,如现金池、票据池、监管易、小微快贷等产品,和现金管理渠道优化依然存在着急需解决和完善的问题。本文通过市场营销理论与金融创新理论等理论基础,首先分析了我国商业银行现金管理业务的发展情况,结合国外商业银行现金管理业务开展的特点,比较分析了国内外现金管理业务发展情况。其次,从建行郑州自贸区分行现金管理业务开展现状着手,针对产品业务体系、现金管理业务行业应用情况及服务效果等方面进行了重点分析,总结出建行郑州自贸区分行现金管理发展中存在的问题。再次,针对现金管理产品创新能力不足、建行庞大的管理体系造成行级间与部门间协作不科学、现金管理服务不到位、以及现金管理业务人才的缺乏与断层等问题,分析出原因并积极找寻合理的解决措施。最后本文结合相关理论,借鉴商业银行较为成熟的运营机制,主要从市场营销的新模式中,提升现金管理产品的创新能力和整合能力,并加快推进建行“禹道”现金管理品牌,做好客户服务,稳定客户关系等方面,提出了建行郑州自贸区分行现金管理业务的发展对策,从而促进建行郑州自贸区分行现金管理业务长久发展。(本文来源于《河南财经政法大学》期刊2019-05-01）
刘艳辉,白春宇[3]（2019）在《农行优化现金管理产品为客户提供便利》一文中研究指出本报刘艳辉 通讯员白春宇报道 近年来，农业银行顺应互联网技术与金融科技的迅猛发展，以提升客户体验和服务效率为目标，以业务集成化、流程自动化以及操作线上化为导向，全面升级现金管理产品功能，持续优化操作体验，努力将金融服务嵌入客户生产经营的过程和场景中，(本文来源于《中国城乡金融报》期刊2019-03-20）
徐其蓉[4]（2018）在《基于某公司运用电子信息优化现金管理的分析报告》一文中研究指出在旅行社财务管理中,现金管理是相当重要的内容。特别是如今各种新型工具的出现,为现金结算带来了巨大的影响。本文主要就结合具体的案例,就旅行社如何通过电子信息来优化现金管理进行分析。(本文来源于《中国商论》期刊2018年11期）
罗布泊[5]（2018）在《中信银行推出国内首支外币现金管理工具 帮助留学家庭优化配置留学资产》一文中研究指出2018年1月,由《金融理财》杂志社和易趣微财经主办的"2018年中国金融理财创新与发展论坛暨第八届‘金貔貅奖’颁奖典礼"在京举办。本届"金貔貅奖"共评出118个奖项,其中,中信银行"外币薪金煲"产品,凭借独特、超前的设计理念斩获第八届金融理财"金貔貅奖"年度金牌创新力金融产品奖。2018年,是中信出国金融业务二十周年,二十载深耕与创新,让中信银行成为(本文来源于《留学》期刊2018年02期）
胡海生,王聪[6]（2018）在《区县财政国库现金管理优化研究——以上海市Y区为案例模拟分析》一文中研究指出目前关于地方区县国库现金管理的研究较少。文章以上海市Y区国库现金管理为例,首先,分析目前地方区县国库现金管理的现状及存在的问题,包括现金管理报批程序冗长、操作品种单一、缺乏保障机制等。其次,介绍了美国、英国等发达国家国库现金管理的经验。在分析问题和总结经验的基础上,假设Y区依照米勒-奥尔(Miller-Orr)模型,设置国库目标余额,模拟Y区2015年投资于七天质押式回购产品的国库收益,明显高于当年现金管理的实际收益。最后,从制度建设、余额设定、投资管理和保障机制四个角度为地方区县国库现金管理优化提出建议。(本文来源于《生产力研究》期刊2018年01期）
王亚亚[7]（2018）在《优化现金管理 谨防明斯基时刻》一文中研究指出所谓流动性管理,就是要实现公司现金流能以一定节奏、数量持续流入公司,并与业务运营需求相匹配。资金流过猛、过少或者断流,都会导致财务问题。当前,企业降杠杆、防风险面临重重压力。对此,协鑫智慧能源股份有限公司(下称"智慧能源")资金总监孙健在接受本刊专访时表示,很多企业到了明斯基时刻,降低杠杆、修炼内功已成为企业当前的必修课,除了进一步优化企业融资策略、做好外债资金汇率风险敞口管理之外,企业应多维度编制公司的资金计划,严格规范流程,加强资金流动性管理,防患(本文来源于《中国外汇》期刊2018年02期）
王雍君[8]（2016）在《政府现金管理系统的优化设计:中国的差距与努力方向》一文中研究指出中国现行政府现金管理系统的种种缺陷和漏洞,已成为威胁公款安全和绩效的重大隐患,亟需锁定标准TSA(国库单一账户)和两个直达——缴款直达TSA和付款由TSA直达收款人,并从受托责任框架、现金余额与交易记录日常集中化、银行安排与账户结构、配套机制四个关键方面深度优化。改革的优先议程应集中在四个方向上:全面取消并严格限制财政专户等过渡性账户,以TSA付款直达取代垫付-清算模式,建立逐笔、全程、实时监控现金流循环的内控流程和现金管理绩效信息披露机制。这些努力应作为旨在消除基本脆弱性的公共预算改革的核心成分,并与改进货币政策运作的努力结合起来。(本文来源于《金融研究》期刊2016年02期）
徐宁[9]（2015）在《百联股份现金管理优化分析》一文中研究指出2014年,国务院牵头成立了国企改革领导小组,拉开了新一轮国资改革的序幕。百联股份作为上海国资集团旗下的商业零售龙头,战略转型迫在眉睫。现金流作为企业价值创造的根本,一方面能够决定企业的兴衰存亡,另一方面能力为企业顺利进行战略调整保驾护航。本文试用理论研究和案例分析的方法,探讨国有零售上市公司现金流管理中存在的问题,并结合战略发展的需求和现金管理的目标提出优化方案。第一章介绍了创作本文的背景和研究方法,梳理了国内外关于现金流的文献资料;第二章论述了现金管理理论;第叁章引出了百联股份案例分析的背景介绍,其中包括宏观经济研究、行业分析和公司发展简介,其次将王府井百货作为参照企业,通过现金流结构分析、财务指标分析和投融资方案对比,我们发现百联股份在应收账款、存货管理、投融资途径方面存在问题;第叁部分则分别从生命周期、财务战略、现金流管理原则叁个角度提出了百联股份现金流管理的优化方案。(本文来源于《上海交通大学》期刊2015-05-23）
王奕童[10]（2015）在《A商业银行现金管理服务机制优化研究》一文中研究指出现金管理服务是一种令商业银行和企业双赢的金融服务。商业银行现金管理服务在我国经过20多年的发展,已形成一定规模,但在发展过程中暴露出一些问题。本文以A商业银行为研究对象,研究A商业银行现金管理服务存在的问题,强调现金管理服务机制优化,并以A商业银行现金管理服务机制优化的案例补充说明,希望通过现金管理服务机制优化解决A商业银行现金管理服务的问题,也为其它商业银行提供参考依据,促进现金管理服务在我国的发展。本文通过文献研究法了解现金管理服务的基本概念,利用图表示例法直观的说明A商业银行现金管理产品处理流程,运用SWOT分析法分析A商业银行的发展策略,利用案例分析法对现金管理服务机制优化进行补充说明。本文从明确现金管理服务的基本概念、特点和现金管理产品入手,分析A商业银行在现金管理产品创新,现金管理服务部组织结构,现金管理服务流程、系统平台、营销策略和评价标准方面的现状,指出A商业银行现金管理服务的问题,明确A商业银行的优势、劣势、机会和威胁,强调A商业银行现金管理服务机制优化,从确定现金管理服务的宗旨及原则,产品优化、流程优化、组织机构优化、部门人员优化、岗位职责优化、系统平台提升、营销策略优化和评价标准优化方面提出优化建议。最后对现金管理服务机制优化的深入探讨进行展望。(本文来源于《天津大学》期刊2015-05-01）
现金管理的优化论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
近年来,建设银行为适应我国经济发展的需求,推出了有自身特色的现金管理产品,并逐步占领了部分国内及跨国企业的高端市场。建行郑州自贸区分行依托河南自贸区,利用其政策优势,坚持创新,不断推进现金管理业务,进一步宣传推广了建行现金管理品牌“禹道”,为客户提供一系列账户服务、资金结算、融资及风险管理等,进而全面提升建行金融核心优势。现金管理是商业银行为企业客户提供以现金流动性管理为核心的综合性金融服务业务。但是,由于现金管理相关产品的需求扩展、研发及后续推进处于发展阶段,对于已推出现金池类产品,如现金池、票据池、监管易、小微快贷等产品,和现金管理渠道优化依然存在着急需解决和完善的问题。本文通过市场营销理论与金融创新理论等理论基础,首先分析了我国商业银行现金管理业务的发展情况,结合国外商业银行现金管理业务开展的特点,比较分析了国内外现金管理业务发展情况。其次,从建行郑州自贸区分行现金管理业务开展现状着手,针对产品业务体系、现金管理业务行业应用情况及服务效果等方面进行了重点分析,总结出建行郑州自贸区分行现金管理发展中存在的问题。再次,针对现金管理产品创新能力不足、建行庞大的管理体系造成行级间与部门间协作不科学、现金管理服务不到位、以及现金管理业务人才的缺乏与断层等问题,分析出原因并积极找寻合理的解决措施。最后本文结合相关理论,借鉴商业银行较为成熟的运营机制,主要从市场营销的新模式中,提升现金管理产品的创新能力和整合能力,并加快推进建行“禹道”现金管理品牌,做好客户服务,稳定客户关系等方面,提出了建行郑州自贸区分行现金管理业务的发展对策,从而促进建行郑州自贸区分行现金管理业务长久发展。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
现金管理的优化论文参考文献
[1].徐涌.优化地方国库现金管理[J].中国金融.2019
[2].李岱珂.建行郑州自贸区分行现金管理业务优化对策研究[D].河南财经政法大学.2019
[3].刘艳辉,白春宇.农行优化现金管理产品为客户提供便利[N].中国城乡金融报.2019
[4].徐其蓉.基于某公司运用电子信息优化现金管理的分析报告[J].中国商论.2018
[5].罗布泊.中信银行推出国内首支外币现金管理工具帮助留学家庭优化配置留学资产[J].留学.2018
[6].胡海生,王聪.区县财政国库现金管理优化研究——以上海市Y区为案例模拟分析[J].生产力研究.2018
[7].王亚亚.优化现金管理谨防明斯基时刻[J].中国外汇.2018
[8].王雍君.政府现金管理系统的优化设计:中国的差距与努力方向[J].金融研究.2016
[9].徐宁.百联股份现金管理优化分析[D].上海交通大学.2015
[10].王奕童.A商业银行现金管理服务机制优化研究[D].天津大学.2015