导读:本文包含了资本充足率制度论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:巴塞尔协议Ⅲ,资本充足率,审慎性监管
资本充足率制度论文文献综述
周菊[1]（2013）在《《巴塞尔协议Ⅲ》下银行资本充足率监管法律制度研究》一文中研究指出资本充足率是银行必须保持的与其风险相关的最低资本金水平的法律要求，是衡量银行承担风险能力的综合指标。金融危机中，银行资本充足率监管的不足凸显出来，巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔协议Ⅲ》对银行资本监管框架进行了较大调整，并对银行业资本充足率监管提出严格要求。银行业监管标准日益严格，我国银行监管委员会也出台了《中国版巴塞尔协议Ⅲ》，进一步强化对银行资本充足率的监管。本文在银行资本充足率监管法律制度基本理论基础上，进一步分析巴塞尔协议资本充足率监管规则及其影响，再针对我国银行资本充足率法律监管的现状，并结合国际规则，提出完善我国银行资本充足率监管法律制度的措施。本文约叁万字，除引言和结语外，共分为四个部分。第一部分银行资本充足率及其法律监管概述。本文首先界定银行资本、资本充足率和法律监管的概念，指明银行资本的组成以及资本充足率的计量方式；然后，从资本充足率监管的理论及其作用分析对银行进行资本充足率监管的必要性，笔者认为，银行具有脆弱性和负外部性的特点，资本充足率监管能够维护银行的稳健经营，进而促进银行业的公平竞争，因此，监管机构必须对银行资本充足率进行监管。第二部分巴塞尔协议资本充足率监管法律制度分析。本部分首先概述《巴塞尔协议Ⅰ》资本充足率标准，接着分析《巴塞尔协议Ⅱ》监管规则，主要包括资本充足率监管、外部监管以及市场约束叁大支柱内容；然后，总结金融危机中资本充足率监管规则存在的不足，这些不足主要表现为最低资本标准要求偏低且资本质量较差、忽略银行宏观审慎监管导致的系统性风险；最后，分析《巴塞尔协议Ⅲ》的资本充足率监管内容，其注重宏观慎审性监管以及高资本充足率要求的新资本监管标准成为国际银行监管的新标杆。第叁部分《巴塞尔协议Ⅲ》资本充足率监管法律制度的影响。首先从宏观上分析了该协议对全球银行业资本监管的影响，新资本标准对银行资本质量要求更加严格，对银行业的银行监管理念以及银行的经营产生影响；然后分析美国银行监管标准以及实施《巴塞尔协议Ⅲ》的概况，美国银行监管吸收宏观审慎监管理念，并设立了金融服务监管理事会负责系统性风险的协调监管。第四部分我国银行资本充足率监管法律制度现状及完善。首先分析我国银行立法现状，我国银行监管法律法规和巴塞尔协议体系具有一致性，《中国版巴塞尔协议Ⅲ》甚至比《巴塞尔协议Ⅲ》提出了更严格的资本要求；然后，从监管理念、法律法规的不完备、相关配套设施不完善以及国际银行监管合作不足四个角度指出我国银行监管中存在的问题；最后再针对这四个方面的问题提出有效的资本充足率监管的措施。(本文来源于《西南政法大学》期刊2013-03-10）
金华[2]（2011）在《银行资本充足率监管制度的副作用》一文中研究指出资本充足率要求是指银行必须保持与其资产相关的最低资本金水平的法律要求。银行法中对于银行无论何时都一样的资本充足要求的问题在于,它太过于关注防范单个银行发生违约这一狭隘目标上,而很少关注银行为了符合监管要求而采取的低价抛售和信贷紧缩这些应对监管的行动所产生的外部性问题。当个别银行发生流动性问题时,正是资本充足率的法律要求,逼迫单个银行将其实务流动性危机扩散到整个系统,引发社会性的成本。(本文来源于《武陵学刊》期刊2011年01期）
中国银监会课题组,王兆星,韩明智,王胜邦[3]（2010）在《商业银行资本监管制度改革(六):重新校准资本充足率监管标准 增强银行体系应对风险的能力》一文中研究指出此次国际金融危机暴露出,按照8%最低资本充足率要求计提的资本远远不能覆盖吸收危机期间银行所遭受的实际损失,处于危机中心地区的欧美国家政府被迫通过购买不良资产、直接注资等方式对银行体系(本文来源于《中国金融》期刊2010年06期）
中国银监会课题组,王兆星,韩明智,王胜邦[4]（2010）在《商业银行资本监管制度改革(叁):建立杠杆率监管标准 弥补资本充足率的不足》一文中研究指出本轮危机之前几年的低利率环境、流动性过剩以及金融工具的创新导致欧美国家的家庭部门、企业部门以及金融部门的杠杆率明显上升,扩大了实体经济以及金融部门的脆弱性。金融部门的高杠杆在银行体系表现为大型银行的核心资本充足率和杠杆率出现了较大(本文来源于《中国金融》期刊2010年03期）
周仲飞[5]（2009）在《资本充足率:一个被神化了的银行法制度》一文中研究指出资本充足率是银行监管机构或银行自己确定的银行用于抵御其所面临的风险所需要的最低资本要求。现行的巴塞尔银行监管委员会主导下的以风险为基础的资本充足率监管无法真正有效实现以保障银行之间的公平竞争和维护银行的稳健安全运行为核心的金融监管价值。只有正确理解资本充足率的功能,树立起以风险管理为基础的金融监管理念,建立银行资本充足率的二元监管模式,以资产不经风险加权的杠杆比率作为最低监管要求的同时允许银行运用内部模型决定与自己风险水平相适应的经济资本,才能保障银行之间的公平竞争并维护银行的稳健安全运行。(本文来源于《法商研究》期刊2009年03期）
杨锦[6]（2008）在《我国商业银行资本充足率的制度分析》一文中研究指出一、商业银行资本充足率《巴塞尔协议》将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本包括普通股实收股本、公开储备及不能赎回且不能累积的优先股。附属资本包括未公开储备、资产重估准备、普通准备金、普通呆账准备金及混合资本性工具和一定期限的次级债。混合资本工具包括永久性次级债务和可(本文来源于《浙江金融》期刊2008年11期）
刘廷伟,曹龙骐[7]（2008）在《资本监管制度、充足率计量与资本监管有效性》一文中研究指出资本监管是国际银行监管的最新趋势,能有效约束银行风险行为。但我国实施的资本监管对商业银行短期内有效,但中长期的有效性不足。本文主要从资本监管制度、充足率计量两个方面探讨了资本监管有效性的约束机制系统。(本文来源于《西部金融》期刊2008年07期）
肖卓[8]（2008）在《巴塞尔协议资本充足率监管的制度与实践研究》一文中研究指出自1975年以来,巴塞尔银行监管委员会及其提出的一系列监管原则和协议成为世界范围内银行资本监管和资本监管合作最重要的指引和参考。1988年的巴塞尔协议是影响最大、也是国际银行业风险监管最有代表性的监管准则之一,1988年至今发布的许多监管原则大多是对这个监管原则的补充和完善。进入90年代以后,在全球范围内,经济金融环境的剧烈变化迅速改变了银行的经营环境,加大了银行的经营风险。同时经济金融的全球化直接推动了全球范围内银行监管和风险管理原则和框架的整合与统一,并且促使这些原则和框架要及时根据经济金融环境的变迁进行调整,要求监管原则更为灵敏地反映银行经营环境的变化,使得银行的风险监控始终对金融市场的风险变动保持高度的敏感,维持经济金融环境的稳定。巴塞尔委员会2001年颁布的新资本协议框架在全面继承1988年巴塞尔协议为代表的一系列监管原则的成果的基础上,从单一的资本充足协议约束,转向依靠最低资本充足比率、外部监管和市场约束叁个方面的共同约束。巴塞尔协议演变的过程,体现了经济学对银行资本充足率监管理论的历史进路;巴塞尔协议的监管目标,体现了国际银行业资本充足率监管的标准与未来发展趋势。本文从比较研究的角度,通过对国内外银行业实施巴塞尔协议的考察,针对我国银行业现状与问题,为完善我国国有商业银行资本充足率监管机制提供了可资借鉴的经验与建议。(本文来源于《中南大学》期刊2008-05-01）
黄宪,肖华荣[9]（2008）在《银行资本充足监管制度的成本与激励——兼论对我国资本充足监管的反思》一文中研究指出本文在激励监管理论框架下研究银行业资本充足监管制度的沿革。研究结果认为,中国现行的资本充足监管制度虽然在短期不存在显着的激励相容下降趋势,然而从长期来看,中国引进资本充足监管后,监管制度的激励相容性将趋于弱化,制度演进的成本约束降低,从而可能需要具有更高激励相容性的制度安排。(本文来源于《管理世界》期刊2008年01期）
郑晓波[10]（2007）在《银监会鼓励大银行向小企业贷款》一文中研究指出本报讯 为进一步推进大型银行小企业贷款工作，银监会将加快相关监管制度的建设和创新，出台更科学、更简便的贷款分类方法，同时根据小企业贷款的风险水平和程度，适当调整拨备、资本充足要求和相关的制度政策。这是银监会在近日召开的工、农、中、建、交五家大(本文来源于《证券时报》期刊2007-05-11）
资本充足率制度论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
资本充足率要求是指银行必须保持与其资产相关的最低资本金水平的法律要求。银行法中对于银行无论何时都一样的资本充足要求的问题在于,它太过于关注防范单个银行发生违约这一狭隘目标上,而很少关注银行为了符合监管要求而采取的低价抛售和信贷紧缩这些应对监管的行动所产生的外部性问题。当个别银行发生流动性问题时,正是资本充足率的法律要求,逼迫单个银行将其实务流动性危机扩散到整个系统,引发社会性的成本。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
资本充足率制度论文参考文献
[1].周菊.《巴塞尔协议Ⅲ》下银行资本充足率监管法律制度研究[D].西南政法大学.2013
[2].金华.银行资本充足率监管制度的副作用[J].武陵学刊.2011
[3].中国银监会课题组,王兆星,韩明智,王胜邦.商业银行资本监管制度改革(六):重新校准资本充足率监管标准增强银行体系应对风险的能力[J].中国金融.2010
[4].中国银监会课题组,王兆星,韩明智,王胜邦.商业银行资本监管制度改革(叁):建立杠杆率监管标准弥补资本充足率的不足[J].中国金融.2010
[5].周仲飞.资本充足率:一个被神化了的银行法制度[J].法商研究.2009
[6].杨锦.我国商业银行资本充足率的制度分析[J].浙江金融.2008
[7].刘廷伟,曹龙骐.资本监管制度、充足率计量与资本监管有效性[J].西部金融.2008
[8].肖卓.巴塞尔协议资本充足率监管的制度与实践研究[D].中南大学.2008
[9].黄宪,肖华荣.银行资本充足监管制度的成本与激励——兼论对我国资本充足监管的反思[J].管理世界.2008
[10].郑晓波.银监会鼓励大银行向小企业贷款[N].证券时报.2007