导读:本文包含了人员型操作风险论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:商业银行,操作风险,人员因素,行为金融学
人员型操作风险论文文献综述
端木家燕[1]（2016）在《人员因素对商业银行操作风险影响的实证研究》一文中研究指出2016年,农业银行、中信银行等商业银行的票据大案频频发生,使得操作风险这一课题又一次敲响银行人的警钟。农村商业银行在风险管理方面与国内的大型商业银行以及股份制商业银行还存在差距。针对农村商业银行开展操作风险的研究有助于农商行更好的防控操作风险以及提高内控水平。根据巴塞尔委员会的文件,本文首先对操作风险的定义、分类以及特征进行界定。由于人员因素是引发操作风险的一个非常重要的因素,所以本文再从人员因素角度切入进行深入地研究。接着,本文运用委托代理理论、有限理性理论和赌徒心理理论对人员因素引发操作风险的作用机制进行剖析。在此基础上归纳出风险偏好、行为偏差、人员素质、工作负荷等因素会对操作风险产生影响。接下来,本文以LH农商行为例,根据LH农商行的统计数据以及问卷调研结果,想探究风险偏好、行为偏差、人员素质、工作负荷、岗位特征、个人特征这些人员因素对农村商业银行操作风险的影响。本文主要运用了多元线性回归模型,将选取的人员因素的变量分别与操作风险发生频率和操作风险损失程度回归。实证结果显示：1.人员素质对操作风险发生频率的影响较为显着。人员的证书越多,其专业素养越高,操作风险的发生频率越少。人员对风险点的了解程度越高,对风险的把控能力越强,操作风险的发生频率越少。2.某些行为特征对操作风险影响显着。风险偏好与操作风险的发生频率呈现二次相关,二者之间呈现倒U型关系。确定性效应对操作风险的发生频率具有负向影响。安于现状偏误对于操作风险损失程度具有正向影响。3.个人特征方面,性别因素对操作风险的损失程度影响较为显着。男性一般在操作风险损失程度上要高于女性。另外,岗位特征对操作风险影响较为显着。支行岗位发生操作风险的次数和损失程度都高于总行岗位,基层岗位发生操作风险的次数显然高于管理岗位。最后,本文在前文分析的基础之上,有针对性地提出了对策建议并且在总结全文的基础上对未来的研究提出了展望。(本文来源于《南京大学》期刊2016-05-24）
赵东方[2]（2015）在《变电运维人员倒闸操作风险的量化分析》一文中研究指出随着我国供电企业的发展,我国电力系统日趋完善,其中在变电站运行过程中还存在着一定的问题,因此,对变电站工作人员在倒闸操作中的工作状态以及设备的运行中存在的风险进行量化分析,进而提高变电站的运行效率。(本文来源于《低碳世界》期刊2015年34期）
管妍[3]（2015）在《基于人员因素的商业银行操作风险探究》一文中研究指出20世纪以来,银行开始面临更加复杂的经营环境,国际上操作风险事件频繁发生,而且时常损失额巨大。2004年,操作风险被新资本协议正式纳进资本监管体系,成为继市场风险与信用风险之后的第叁大风险,操作风险管理也越来越受到重视。近年来在学术和实务领域,研究焦点是怎样去对操作风险进行度量以及如何对其进行管理,我国商业银行在此方面的理论和实践能力仍需要不断完善提高。本文共分为五个部分,第一章是绪论,在提出问题后简介本文的选题背景和意义,对国内外相关文献进行综述,同时阐述本文的研究思路,介绍了本文的研究框架。第二章是对操作风险的概述,包括操作风险的定义、分类和特征,以及我国操作风险管理的现状和存在的问题。第叁章是对操作风险的度量与分析,首先基于新资本协议介绍了度量模型中的由上至下和由下至上基本方法,接着基于损失分布法同时运用蒙特卡罗模拟对国有控股银行和非国有控股银行操作风险值进行度量,之后运用收入模型对上市银行数据进行回归分析,并将两种度量方法结果进行比较分析。第四章是探究人员因素对操作风险的影响,本文从影响操作风险的众多因素当中选取了较为重要的人员这一因素,来分析人员对操作风险的影响作用机制,并选取具体因素进行实证分析。第五章是全文总结与展望,并对我国操作风险管理提出一点建议。(本文来源于《南京大学》期刊2015-05-20）
李田莉[4]（2015）在《基于人员因素的商业银行操作风险管理——以法国兴业银行巨额亏损案为例》一文中研究指出人员因素是致使商业银行发生操作风险的重要原因。国内外发生的一系列重大商业银行操作风险事件中有很大一部分是由人员因素造成的。本文以法国兴业银行事件为例尝试从操作风险的人为性入手,通过对人员因素进行分析进而提出完善法国兴业银行操作风险管理的建议。(本文来源于《商》期刊2015年02期）
彭博[5]（2014）在《基于博弈论对民生银行从业人员操作风险的研究》一文中研究指出银行作为经营货币信贷业务的金融机构,伴随商品货币经济的发展应运而生。近十几年来,随着银行业务种类及业务规模的不断扩大,我国商业银行在整体经营过程中对相关银行从业人员的整体操作风险监督面临严峻的考验,接连不断的银行人员操作风险案件引起广泛关注。英国巴林银行、日本大和银行、澳大利亚国民银行、中国农业银行、中国邮储银行等都曾因为自身经营管理漏洞导致了银行从业人员的操作风险案件的发生。尽管当前民生银行所面临的主要风险依旧是银行的信用风险,但是民生银行从业人员操作风险的负面影响也在逐年增大。由于目前中国的商业银行依旧是政府体制下的产物,人们将政府的公信力等同于银行的公信力,民众对银行的监督相对比较薄弱,因此我们只能依靠银行自身对其从业人员进行强有力的监督。对于银行从业人员操作风险的问题,国内外知名的银行机构以及一些重要的理论都给出了一些解决措施,比如巴塞尔协议就对银行操作风险做出了分类。也有的学者已经开始将博弈论运用在了银行从业人员风险管理上,但是这些观点和措施不具有实际的操作性。本文在前人的基础上首先对银行从业人员操作风险进行了划定,给出本文自己的界定,对本文将要运用的博弈论的知识做出了简单的介绍。结合国内外典型的银行舞弊案例——巴林银行破产案、1206山东特大金融票据舞弊案和民生银行上海分行“骗贷”案来分析银行从业人员操作风险的危害,结合本人的工作实际对目前民生银行从业人员的操作风险的现状进行了描述。本文将博弈论作为民生银行从业人员操作风险的分析工具,构建民生银行从业人员——民生银行从业人员、监督者——民生银行从业人员和制度——民生银行从业人员叁种博弈模型,通过博弈论的经典理论在制度上、文化上、机构上建立的有效操作风险控制措施对国内外重要的商业银行进行分析。综上,总结出民生银行从业人员操作风险的原因及防止银行从业人员操作风险的建议。本文认为银行的文化氛围、操作风险的处罚成本、风险的追究率以及监督部门的独立性对防治民生银行从业人员操作风险发生至关重要。作为一名银行员工,能将日常工作联系所学理论结合进行深入探索研究,深感意义重大。本人深知当前民生银行所面临的主要风险依旧是银行的信用风险,但是民生银行从业人员操作风险的负面影响在不断的增大。本文以此为出发点,对民生银行从业人员操作风险做出了详细的分析,努力探索管制银行从业人员操作风险的更多方法与举措。由于本人学术尚浅,未能对此问题毕其功于一役,故希望在对自己浅薄的研究基础上对此研究课题引入一些展望。(本文来源于《西安电子科技大学》期刊2014-09-01）
史进峰[6]（2012）在《尚福林连续叁季度强调操作风险 规范从业人员行为居首位》一文中研究指出近期频频东窗事发的理财产品纠纷案，正在将银行脆弱的内控体系曝光于投资者和公众面前，也留给监管者一堆棘手难题。 12月4日，监管机构人士透露，在最新季度经济金融形势通报会上，银监会主席尚福林透露了对目前银行业操作风险的担忧，他指出，“今年以来(本文来源于《21世纪经济报道》期刊2012-12-05）
赵亚芬[7]（2012）在《从人员因素看我国商业银行操作风险管理》一文中研究指出人员因素是导致操作风险的重要原因,我国商业银行操作风险事件当中有很大一部分是由内部欺诈、人员操作错误等人员因素造成的。因此,加强人员管理,减少人员因素操作风险损失是商业银行操作风险管理的重要内容。文章首先分析了人员因素操作风险的特点,在此基础上,提出了商业银行控制人员因素操作风险的对策。(本文来源于《金融经济》期刊2012年20期）
钟鼎礼[8]（2012）在《基层商业银行人员性操作风险管控策略研究》一文中研究指出操作风险广泛存在于银行经营管理的各个领域,是银行面临的基础风险之一。在某国有大型商业银行一级分行的内部调研和清查数据的实证调查研究基础上,发现人员因素引发的损失事件发生频率较高,风险程度较高;人员性操作风险具有普遍性、低频高危性和高频低危性等特点。人员素质是影响人员性操作风险管理的核心。关注员工行为特征、加强风险意识引导和技能培训、岗位匹配管理,以及做好应急预案是基层商业银行人员性操作风险管控的应对之策。(本文来源于《南昌大学学报(人文社会科学版)》期刊2012年04期）
祁跃华[9]（2011）在《营业柜面人员操作风险分析及对策》一文中研究指出一、操作风险隐患的主要表现 （一）业务系统流程不完善带来的风险。 系统运行环境不完善可能产生的风险。表现在因办公网段与生产网段不同，柜员办理业务时要在不同的电脑上操作，这样做一方面使客户等待时间长，另一方面很容易造成人离开而卡、章等重(本文来源于《江苏经济报》期刊2011-12-10）
龚丽[10]（2011）在《论如何防范我国商业银行人员因素操作风险》一文中研究指出文章针对人员因素操作风险提出了加强员工的职业道德教育、强化员工的风险意识、逐步完善和更新各项规章制度、提高制度的执行力、强化违规责任追究机制、建立"和谐合规"的企业文化氛围等防范措施。(本文来源于《价值工程》期刊2011年34期）
人员型操作风险论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
随着我国供电企业的发展,我国电力系统日趋完善,其中在变电站运行过程中还存在着一定的问题,因此,对变电站工作人员在倒闸操作中的工作状态以及设备的运行中存在的风险进行量化分析,进而提高变电站的运行效率。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
人员型操作风险论文参考文献
[1].端木家燕.人员因素对商业银行操作风险影响的实证研究[D].南京大学.2016
[2].赵东方.变电运维人员倒闸操作风险的量化分析[J].低碳世界.2015
[3].管妍.基于人员因素的商业银行操作风险探究[D].南京大学.2015
[4].李田莉.基于人员因素的商业银行操作风险管理——以法国兴业银行巨额亏损案为例[J].商.2015
[5].彭博.基于博弈论对民生银行从业人员操作风险的研究[D].西安电子科技大学.2014
[6].史进峰.尚福林连续叁季度强调操作风险规范从业人员行为居首位[N].21世纪经济报道.2012
[7].赵亚芬.从人员因素看我国商业银行操作风险管理[J].金融经济.2012
[8].钟鼎礼.基层商业银行人员性操作风险管控策略研究[J].南昌大学学报(人文社会科学版).2012
[9].祁跃华.营业柜面人员操作风险分析及对策[N].江苏经济报.2011
[10].龚丽.论如何防范我国商业银行人员因素操作风险[J].价值工程.2011