导读:本文包含了运营操作风险论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:商业银行网点,操作风险管理,风险管理策略,后台集中
运营操作风险论文文献综述
赵刚[1]（2019）在《智能化背景下的商业银行网点运营操作风险管理策略》一文中研究指出随着移动互联网技术的快速发展、非传统金融机构的加入、监管政策导向的变化、客户金融行为的改变等诸多因素的影响,客户争夺已逐渐取代市场份额成为商业银行间的核心竞争领域。为适应形势的变化,商业银行运营管理以服务前台转型、为客户提供最佳服务体验为目标,通过将传统运营模式与移动互联网、人工智能、生物识别、大数据、(本文来源于《银行家》期刊2019年10期）
平安证券股份有限公司南京审计大学金证科技股份有限公司联合课题组,钱秋明[2]（2019）在《智能化区块链在场外市场运营和操作风险防范中的应用》一文中研究指出一、场外交易现状(一)场外交易概述场外交易(OTC)是直接在投资者双方之间进行的,而不需要交易所的参与和管理,在场外交易中,价格不一定向公众公布。它与交易所交易形成了鲜明的对比,交易所具有促进流动性、提供透明度和维持当前市场价格的好处。1.场外做市商在美国,场外交易是由做市商使用的场外报价服务,如OTCLink (OTC市场集团提供的服务)和场外交易公告牌(OTCBB,由FiRa经营)。OTCBB为OTCBB证券授权OTC链路的服务。OTC股票通常不上市,也不在交易所交易。在OTCBB上引用的股票必须符合某些(本文来源于《创新与发展：中国证券业2018年论文集（下册）》期刊2019-07-01）
孙咪[3]（2019）在《ICBC渭南分行业务运营操作风险管理研究》一文中研究指出在经济全球化和金融体制巨大变革的时代背景下,我国已经进入到了经济新常态的发展时期,也正处于从发展中国家迈入发达国家行列的关键时期。但是当前我国商业银行的经营现状不容乐观,由于不良贷款的持续上升使得其利润的空间不断的被压缩,再加之互联网金融时代的到来给传统金融机构带来了巨大的冲击。从目前的世界经济形势来看,由于新巴塞尔协议的出台使得银行对于建立风险评估机制、加强监管力度的要求更为迫切。另外,利率市场化、金融脱媒、第叁方支付等新的金融形势的出现加强了银行之间竞争的白热化程度。而商业银行作为重要的金融中介组织,其运营成果的好坏直接对国民经济的正常运行影响重大,因而如何对其风险进行评价和控制已经成为其经营成功与否的关键点。本文以工商银行渭南分行业务运营操作风险为主要研究内容,通过对国内外业务运营操作风险的研究总结,采用问卷调查法对渭南分行业务运营操作风险管理现状进行了调查,并对调查数据进行分析,依据内部情况和调查数据分析,明确运营操作风险管理部门,针对渭南分行经营管理中的实际情况系统分析,寻找现在经营管理体系中的漏洞,并通过有效的手段加以整改,以求达到能够提升经营绩效的目的。研究中给出了针对具体缺陷的应对措施。最后对渭南分行业务运营操作风险管理分析进行了总结,并提出了业务运营操作风险未来研究的重点和方向。本文在研究方法上采用数理统计方法,在研究内容上以中国工商银行渭南分行为例,具有一定程度的创新,使得归纳总结的问题具有针对性,有助于提高业务运营操作风险管理水平。最后,希望本文的讨论能够为相关理论研究和实践探索提供一定的参考价值。(本文来源于《西北大学》期刊2019-06-30）
谢荣华[4]（2019）在《银行运营操作风险管理研究》一文中研究指出运营操作风险管理在商业银行内部风险管理中具有非常重要的作用,保证商业银行经营发展的稳健,必须重视对于运营操作风险的有效控制。本文针对商业银行运营操作风险管理,首先简要概述了商业银行运营操作风险的分类特征,并分析了在商业银行运营操作风险防范中出现的问题,最后就加强商业银行运营操作风险控制,进行了系统的论述分析。(本文来源于《时代金融》期刊2019年08期）
徐钰霞[5]（2018）在《关于商业银行会计运营操作风险的分析》一文中研究指出当前经济全球化进程中,国际交流与国际间的竞争日益频繁,我国自加入WTO后,商业银行逐步向国际开放,其运营体系也日益符合国际规范,在这个过程中,商业银行会计运营的操作风险也日益增长,并出现了新的趋向和特点。本文对商业银行的会计运营操作风险进行了阐述,并对风险产生的原因进行了剖析,提出了应对这些风险的对策。(本文来源于《商场现代化》期刊2018年24期）
王佳士[6]（2018）在《A农村商业银行会计运营操作风险研究》一文中研究指出随着世界经济全球化和一体化进程的加快,中国经济在迅速崛起,并以史无前例的速度在赶超发达国家。在市场不断发展的推动下,农村商业银行业务得到大规模拓展,会计业务工作量也大大增加,扩大了农村商业银行的经营风险,致使近些年来会计运营操作风险事件变得越来越频繁,越来越具有代表性和典型性,引起了人们越来越多的关注和思考。而之所有会出现这种状况,主要是由于农村商业银行会计管理体制存在一些固有的缺陷和漏洞,一旦会计管理不到位,可能会导致操作风险事件的发生。它影响着农村商业银行的正常运营,甚至给农村商业银行带来巨大的信誉和声誉风险。在这样的背景下,本文对中国农村商业银行的会计运营操作风险进行了研究和讨论。本文首先介绍了与会计运营操作风险相关的理论,并对农村商业银行操作风险进行了简要阐述,然后以A农村商业银行成立以来发生的部分典型风险案例作为切入点,对A农村商业银行会计运营操作风险管理体系现状、现行的会计运营操作风险管理制度以及会计运营操作风险的表现的形式进行了深入分析,随后探讨了 A农村商业银行会计运营操作风险的来源和成因。最后,提出了如何加强A农村商业银行会计操作管理,防范相关风险措施的一些建议。通过研究分析,作者将A农村商业银行会计运营操作风险的主要来源分为两个方面。一是外部环境方面,包括激烈的金融市场竞争、不完善的管理体制、频发的违法犯罪活动等;二是内部因素方面,该行在会计操作风险制度体系建设、内部流程控制、人员素质提升及管理等方面还存在许多问题亟待解决。对于外部因素的影响,作者认为,A农村商业银行主要是受到了社会经济大环境的影响,仅凭该行的力量,还不能完全将局势进行扭转,因此本文主要研究如何降低内部因素对A农村商业银行会计运营操作的影响,为此,作者提出了一些建议,主要包括健全会计运营操作风险内部控制制度体系、严格执行会计运营操作风险内部控制制度、建立健全会计运营操作风险监测预警系统、提高高级管理人员以及从业人员综合素质等。此外,本文的创新之处在于,作者在A农村商业银行工作了多年,在实际工作过程中深刻感受到了 A农村商业银行在会计运营操作管理中存在不少问题和漏洞,也切实见到了不少会计运营操作的风险实例。基于此,本文主要采用文献研究和案例分析相结合的方法,来分析A农村商业银行的会计运营操作风险,希望能够提出一些有针对性的意见和建议,为A农村商业银行防控会计运营操作风险提供一定的参考。(本文来源于《湘潭大学》期刊2018-06-15）
陶培育[7]（2018）在《我国商业银行会计运营操作风险研究》一文中研究指出商业银行在我国当前经济发展速度日益加快、金融市场日益繁荣、金融机构不断创新的过程中扮演着非常重要的角色,而商业银行作为最具代表性的一种金融机构,对我国的经济又好又快发展起着至关重要的作用。银行各项业务的正常处理,离不开会计运营进程的有序、安全、高效运营。银行和其他一般生产企业比,具有一定的特殊性。之所以说它特殊,是因为它所经营的商品不同于一般生产企业生产的商品,它所经营的商品是货币。银行几乎所有的业务都直接或间接地与“钱”打交道,也就是说,银行所办理的业务近乎都是会计运营业务。风险在商业银行的经营过程中是不可避免的,而且类型较多,但并不是所有的风险都意味着会给银行带来损失,有的风险就能够给银行带来收益。但是,本篇论文所研究的会计运营操作风险却有着风险和收益的不对性,换句话说,银行一旦发生会计运营操作风险,只会给银行带来或大或小的损失,这也是本篇文章详细探讨的原因之一。近些年,商业银行会计操作风险案件频频发生,不仅给银行内部敲响警钟,也需要银监会等政府机构加大对商业银行的监督力度。各商业银行在金融市场中看似是一个个独立的个体,但事实上,银行之间的“同业拆借”又让它们成为一个相互联系的整体。如果一家商业银行发生严重的会计运营操作风险,出现严重的资金短缺,势必会影响其他商业银行或者整个金融市场的稳定。所以,银行要加强自身内部控制、内部监督制度建设,降低发生风险的可能性,银监会、人行等政府机构,要更好地行使人民赋予它对商业银行外部监督的权力,履行好其应尽地职责。论文通过对一个具体案例的分析与研究,从制度层面、人力资源层面、风险预警与控制层面、内部控制与监督等层面,提出商业银行在经营过程中可能或者已经遇到的问题以及有效防范的应对机制。(本文来源于《阜阳师范学院》期刊2018-06-13）
刘琦[8]（2018）在《商业银行操作风险的防控对策研究——基于财会运营视角》一文中研究指出近年来商业银行的风险多侧重于信用风险、利率风险、市场风险,而忽略了操作风险对商业银行的影响。随着金融市场的不断成熟和同业竞争的日益加剧,各商业银行在防控操作风险方面面临严峻的挑战,操作风险正成为金融机构面临的巨大威胁之一,但我国商业银行对操作风险的防范仍停留在初级阶段,需要采取更加有效的防控对策。本文从财会运营视角对商业银行操作风险的防控提出对策:商业银行应建立双重授权机制,大额存取款业务应在省行和分行相关人员的同意下进行操作,规避操作失误带来的风险;同时加强财会运营部门对银行柜员的资格审查、绩效考核、等级评定,提高柜员操作正确率,促进商业银行操作效率的进一步提高。(本文来源于《时代金融》期刊2018年15期）
蔡霞[9]（2018）在《HS银行运营业务操作风险管理研究》一文中研究指出由于经济全球化的原因致使金融全球化也迅猛发展,尤其是21世纪以来,现代科技技术广泛应用于金融行业的管理中,大大提升了商业银行的服务效率和金融交易水平,给人民的生活带来了很大的便捷,但同时,商业银行由于不正确的使用新产品、新技术而蒙受损失的现象也并不罕见。近年来,国内暴露出的操作风险事件也越来越多,如2006年,中国银联全国性跨行交易终端,因为系统故障的原因中止运行了 6小时;沪州老窖存放在中国工商银行中州支行的1.5亿元的存款被盗一空;2014年6月某国有商业银行城区支行综合柜员利用管理漏洞,挪用银行资金近千万。这些案列给商业银行在经济上、声誉上均造成了一定的不利影响。频发的操作风险事件令人们逐渐认识到,不合理、有漏洞的制度、流程、系统的存在,会让不法分子有机可乘,运营业务操作风险对我国银行业威胁巨大,严重者可能导致银行的倒闭,使社会金融秩序紊乱。最近几年,由操作风险引起的银行风险事件越来越多且涉案金额巨大,若仍不加以重视及管理,势必会给商业银行造成更大的损害、制约其健康有序的发展。作为商业银行操作风险管理的基础与核心环节,运营业务操作风险的管理必须引起管理者和监管部门的足够重视。然而操作风险因为其具有隐蔽性、分散性、难计量性的原因,由“人因”所造成的风险居多,监管难度一直较大,但是一旦由操作风险造成损失,损失又是巨大,因此,商业银行必须把对运营业务操作风险的防范、控制和监管作为经营管理领域的重要环节。由于国内商业银行的管理体制与所处的经营环境与国际不同,且面对的国际金融环境愈发的复杂,所以应寻求一条适应国内商业银行发展的操作风险管理理论。作为商业银行经营的基础环节,运营业务为客户提供基础的核算、清算服务,直面客户,提供优质高效的服务,是银行正常运营的基础。然而,在日常的经营活动中,由操作风险引发的损失事件却并不少见。本文以HS银行为例,对HS银行存在的运营业务操作风险进行识别和计量,得出员工操作有误是面临的主要操作风险。分析了 HS银行在会计运营业务管理方面存在的问题,主要有,员工管理方面的不合理:注重一般人员的管理,对管理层员工的管理有待加强、运营条线员工考核机制不完善、奖惩不对称;管理层风险管理意识不强等;制度与流程建设方面:会计运营业务操作风险管理的手段滞后、制度与流程设计的可操作性有待加强;系统缺乏风险管控能力;相关制度执行力有待加强;未建立完善的风险体系,员工在对外部客户审查和识别上的能力有待提高等。从而有针对性的提出改进建议:培育良好的合规文化氛围、加强前后台员工相关规章制度的学习、建立有效的绩效考核与激励机制、加快提升系统的优化建设等。(本文来源于《安徽大学》期刊2018-05-01）
赵岩[10]（2018）在《中国农业银行HZ支行运营操作风险管理研究》一文中研究指出运营操作风险一直是银行面临的重要风险之一,运营操作风险的管理流程主要是风险识别、评价和控制叁个方面。银行的风险管理部门应主要承担运营操作风险的管理工作,其他银行部门对运营操作风险管理必须参与其中,银行的业务运营过程就是运营操作风险可能发生的过程。巴塞尔银行监管委员会认为信用风险、市场风险、操作风险是现阶段银行必须重视的叁类风险。运营操作风险分布于银行的各业务条线之中,种类多,银行需要对运营操作风险进行严格管控。本文以中国农业银行HZ支行为研究案例,对HZ支行的操作风险管理进行了详细分析。论文框架如下:(1)对本文的研究背景、研究意义、研究方法进行了介绍,并对操作风险管理的相关国内外研究现状进行了梳理;(2)介绍了银行操作风险的概念、分类和特征以及运营操作风险管理的概念、程序、手段和内容;(3)对中国农业银行HZ支行的运营操作风险管理现状进行分析;(4)设计调查问卷,找出农行HZ支行的运营操作风险在风险识别、评价和控制叁个方面存在的问题,并且找出存在问题的原因;(5)针对中国农业银行HZ支行在操作风险管理方面存在的问题和分析的具体原因,提出一些有针对性的对策建议,改善HZ支行操作风险管理情况。通过研究发现:(1)中国农业银行HZ支行在操作风险识别、评价和控制过程中均存在的主要问题是轻视风险识别,风险点录入不及时,风险点名称命名笼统;风险评价指标不健全,以人工评价为主;对员工管理重基层轻高层,重内部审计轻全面管理。(2)引起以上问题的原因主要是对风险管理认识不到位、缺乏风险管理协调机制、过分注重市场占有度、忽略流程管理等。(3)为了提高HZ支行目前的操作风险管理水平,HZ支行可以从操作风险识别、评价和控制叁个方面着手提高操作风险管理水平,如加强风险报告和调查分析力度、增强风险意识、构建更加合理的评价指标体系、加强重点岗位人员操作风险控制、加强员工职业道德意识等几个方面进行着手。本文的创新之处是:(1)研究内容上,以农行HZ支行作为运营操作风险研究案例,详细分析了 HZ支行的运营操作风险管理在风险识别、评价和控制叁个方面存在的问题,并提出了具体的提升运营操作风险管理水平的对策;(2)研究方法上,采用问卷调查和实地调查法相结合的方式,对HZ支行的运营操作风险进行全面分析,提高了分析的准确性。(本文来源于《陕西师范大学》期刊2018-05-01）
运营操作风险论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
一、场外交易现状(一)场外交易概述场外交易(OTC)是直接在投资者双方之间进行的,而不需要交易所的参与和管理,在场外交易中,价格不一定向公众公布。它与交易所交易形成了鲜明的对比,交易所具有促进流动性、提供透明度和维持当前市场价格的好处。1.场外做市商在美国,场外交易是由做市商使用的场外报价服务,如OTCLink (OTC市场集团提供的服务)和场外交易公告牌(OTCBB,由FiRa经营)。OTCBB为OTCBB证券授权OTC链路的服务。OTC股票通常不上市,也不在交易所交易。在OTCBB上引用的股票必须符合某些
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
运营操作风险论文参考文献
[1].赵刚.智能化背景下的商业银行网点运营操作风险管理策略[J].银行家.2019
[2].平安证券股份有限公司南京审计大学金证科技股份有限公司联合课题组,钱秋明.智能化区块链在场外市场运营和操作风险防范中的应用[C].创新与发展：中国证券业2018年论文集（下册）.2019
[3].孙咪.ICBC渭南分行业务运营操作风险管理研究[D].西北大学.2019
[4].谢荣华.银行运营操作风险管理研究[J].时代金融.2019
[5].徐钰霞.关于商业银行会计运营操作风险的分析[J].商场现代化.2018
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[7].陶培育.我国商业银行会计运营操作风险研究[D].阜阳师范学院.2018
[8].刘琦.商业银行操作风险的防控对策研究——基于财会运营视角[J].时代金融.2018
[9].蔡霞.HS银行运营业务操作风险管理研究[D].安徽大学.2018
[10].赵岩.中国农业银行HZ支行运营操作风险管理研究[D].陕西师范大学.2018