导读:本文包含了商业银行反洗钱系统论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:反洗钱系统,大额交易报告
商业银行反洗钱系统论文文献综述
刘丽丽,尚姝慧[1]（2018）在《“3号令”对商业银行反洗钱系统建设的挑战及应对》一文中研究指出近年来,国家对反洗钱反恐融资工作的重视程度不断提高。2016年12月28日,中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称"3号令"),明确义务机构大额交易报告和可疑交易报告的履职要求,对报告的处理模式、报送标准和内控建设等方面(本文来源于《金融电子化》期刊2018年03期）
汪婙[2]（2011）在《基于数据仓库的商业银行反洗钱系统的架构》一文中研究指出主要阐述了银行搭建统一基础数据平台的必要性和深度挖掘"客户效益"所起的作用,对构建企业级数据仓库平台及实现银行反洗钱系统按层作了的详细的设计。(本文来源于《软件导刊》期刊2011年04期）
程火波[3]（2010）在《商业银行反洗钱系统的设计与实施》一文中研究指出20世纪中期以来,洗钱活动日益猖獗,给世界各国带来了严重的损失和影响,因此,完善法律法规,建立反洗钱机制,并通过科技手段对银行交易数据检查,发现洗钱等金融犯罪活动的线索,联合其他监管机构对此类犯罪活动进行打击,是我国金融工作中一项重要而紧迫的任务。反洗钱系统主要是从数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层和信息报送层五个部分对数据进行处理的。其中数据处理是整个系统的基础和实施的重点,其主要通过ETL的实现对数据进行抽取、转换、清洗并加载到反洗钱数据集市中,完成将大量数据从传统的操作环境中分离出来,使分散、不一致的操作数据转换为集成、统一的信息,在此基础上,利用规则引擎技术进行大额和可疑规则的监测、识别。基于此,本文主要介绍了ETL的概念和实现方式,规则引擎技术,提出了反洗钱系统的总体设计,并详细阐述了在反洗钱系统中,进行ETL设计,并通过存储过程灵活实现数据的抽取、转换、清洗和加载等。继而依赖ETL过程形成的标准数据,设计了基于规则引擎环境下对数据的分析方法和处理过程,识别大额可疑交易。本反洗钱系统已经于某商业银行中得到了应用,高效准确地帮助业务人员完成了问题数据的筛选和采集,极大地提高了反洗钱工作的效率和质量。(本文来源于《华东师范大学》期刊2010-11-01）
姜涛[4]（2009）在《商业银行反洗钱系统项目的设计与实现》一文中研究指出随着经济全球化的发展,洗钱犯罪活动日益猖獗,严重威胁经济安全。为了预防洗钱和恐怖融资活动,中国政府从制度建设以及监管方面加强反洗钱工作,加大了对金融机构反洗钱的监管力度。中国人民银行反洗钱监测中心下发了大额和可疑交易报告要素及报告数据接口规范等相关文件,要求各商业银行按照新的接口规范进行大额交易和可疑交易报告报送。同时规范金融机构客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存等行为。建立一个安全、可靠、智能化的反洗钱监控报告平台,通过相关风险指标分析客户的交易行为特征,设计参数化的规则监测模型,灵活地监控本外币、大额与可疑交易,来实现完整的反洗钱上报流程,提高商业银行反洗钱工作的效率和管理水平,具有重要意义。针对商业银行反洗钱项目需求,本文提出了建立在反洗钱数据集市基础上的,基于指标计算、规则引擎的方案来设计和实现反洗钱系统。在反洗钱项目实践过程中,主要完成以下几方面的工作:1.分析银行业务数据和客户的交易行为特征,建立以客户交易为中心的风险指标体系。2.分析大额和可疑交易规则,设计基于风险指标的可量化的规则分析模型,建立反洗钱大额可疑规则库。3.设计反洗钱系统数据模型,建立反洗钱数据集市,并进行反洗钱数据源分析和数据映射接口设计,从商业银行异构、复杂的业务系统中提取数据,转换成反洗钱系统所需要的数据模型,装载到反洗钱数据集市中,完成ETL的设计和实现。4.设计和实现反洗钱大额可疑交易案例从支行到总行的编辑、审核、审批流程,健全和完善商业银行内部反洗钱工作的监管机制。5.随着时间的推移,反洗钱数据集市中的积累了大量的反洗钱主题数据和历史数据,影响了系统的运行效率,针对此问题设计了相关的优化方案。本系统已顺利地完成了测试、部署、上线工作,并投入使用。在业务功能上充分满足商业银行上报需求,在监控效率,准确性,可移植性和扩展性方面都有很好的表现,得到商业银行一致的认可。(本文来源于《北京邮电大学》期刊2009-02-15）
夏川[5]（2008）在《基于J2EE的商业银行反洗钱系统的设计与实现》一文中研究指出摘要尽管不同的国家、组织对洗钱所下的定义不同,但洗钱的本质就是将非法收入合法化的过程。由于银行能提供现金支票、旅游支票、电子转账等金融工具,这在方便客户的同时,也为洗钱犯罪提供了便利。根据人民银行的相关要求,各银行需要对人民币及外币的各种大额和可疑交易进行实时的分析、筛选。这是非常复杂和困难的工作,而人工处理将耗费大量的人力与物力,这也要求我国建立完善的电子信息化反洗钱系统。本文结合四川省某银行反洗钱系统的设计与实现,分几个部分论述了如何采用J2EE/JAVA技术开发企业级WEB应用。选择了J2EE开发平台下的Struts框架来架构该系统,由于Struts框架具有层次清晰、页面导航便利的特点,因而可以实现系统的快速开发及灵活配置,并使系统达到较高的可靠性、可扩展性及模块的重用性。此外,系统采用了Hibernate框架来实现数据持久层,它的引入在一定程度上便利了系统的开发和维护。本文首先介绍了该系统开发的相关知识和背景。然后在软件架构思想的指导下,对系统进行了总体设计。接着重点设计和实现了ETL管理模块下的数据采集模块、分析配置模块以及监控管理模块下的异常交易分析模块。本文将数据采集模块设计为WINDOWS端和UINIX端两部分,其中WINDOWS端完成采集任务的定制, UINIX端根据定制的采集任务利用ETL技术实现数据抽取;结合Struts框架设计与实现了分析配置模块,使得该模块的业务逻辑和显示逻辑能够彼此相互独立;在异常交易分析模块的设计中引入了Hibernate框架,它的引入降低了开发的工作量。最后本文对系统实现过程中出现的部分关键问题进行了研究和解决。目前,该系统已经通过试运行,处于正式运行阶段,达到了预定的设计目标,使用效果良好。本论文的内容对于金融部门相关的监管系统有一定的理论意义和使用价值。(本文来源于《四川师范大学》期刊2008-04-03）
商业银行反洗钱系统论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
主要阐述了银行搭建统一基础数据平台的必要性和深度挖掘"客户效益"所起的作用,对构建企业级数据仓库平台及实现银行反洗钱系统按层作了的详细的设计。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
商业银行反洗钱系统论文参考文献
[1].刘丽丽,尚姝慧.“3号令”对商业银行反洗钱系统建设的挑战及应对[J].金融电子化.2018
[2].汪婙.基于数据仓库的商业银行反洗钱系统的架构[J].软件导刊.2011
[3].程火波.商业银行反洗钱系统的设计与实施[D].华东师范大学.2010
[4].姜涛.商业银行反洗钱系统项目的设计与实现[D].北京邮电大学.2009
[5].夏川.基于J2EE的商业银行反洗钱系统的设计与实现[D].四川师范大学.2008