导读:本文包含了银行财富管理业务论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:北京银行,家族财富管理业务,家族信托
银行财富管理业务论文文献综述
李娟[1]（2019）在《北京银行家族财富管理业务研究》一文中研究指出随着社会经济的不断前进,大部分人的生活逐渐趋于小康,许多人积累的财富已经超过其生活所需,甚至有极大的富余。这样的人群通常称作高净值人群,而在这群人之中财富管理意识已经越发普及和强盛,而不断增长的财富管理需求也为社会上许多金融机构叩开了发展的大门。在这样的大背景下金融市场的成熟性、稳定性和规范化便成了我国需要快速巩固的目标。当然,对于所有的金融机构而言,这样的发展背景和趋势既也是挑战。飞速发展的经济使得传统的商业银行必须在极短的时间完成战略转型才有资格抓住机遇在湍流涌极的市场洪流中站稳脚跟。若是不能跟上市场发展的脚步,就会逐渐失去原本的竞争优势,淹没于失败者的历史长河之中。在这样刻不容缓的局势中,能否抓住高净值人群的青睐,赫然成为了各大商业银行一分高下的关键。鉴于此,本文以北京银行财富管理发展目标及高净值家族需求为基础,借鉴国内外的家族财富管理业务发展经验。从财富管理行业的体量发展,行业中的其他机构模式和业务发展情况,商业银行的现有机构模式及产品服务体系,国内外财富管理规划案例,家族财富管理业务发展基于的理论,对于北京银行的家族财富管理业务发展的因素、现状及存在的问题进行分析,在此基础上分析其存在问题的原因,并力求寻找适宜的可行性方案与对策,促进北京银行家族财富管理业务的稳健、快速发展。(本文来源于《南昌大学》期刊2019-05-01）
周波波[2]（2019）在《我国商业银行财富管理业务存在的问题及对策》一文中研究指出近年来,我国经济迅速发展,经济的快速发展给我国社会财富结构带来了新的变化。随着社会经济财富的不断壮大,我国商业银行的财富管理业务日益成为其未来业务结构的重要组成部分。虽然商业银行的财富管理业务发展迅速,但仍存在一些问题。本文分析了我国商业银行私人财富管理发展的现状,并分析了其发展过程中存在的问题,然后提出了相应的对策建议。(本文来源于《广西质量监督导报》期刊2019年03期）
魏倩[3]（2019）在《平安银行转型第二季：补好私行和财富管理业务短板》一文中研究指出以“黑马”之速崛起成为一家零售银行的平安银行，下一个阶段如何发展，备受市场关注。近日，平安银行零售转型的“操盘手”——中国平安集团联席CEO、平安银行董事长谢永林在接受上证报专访时表示，今年是平安银行零售转型第二阶段，到今年末要将零售整个管(本文来源于《上海证券报》期刊2019-03-18）
路晓蒙,甘犁[4]（2019）在《中国家庭财富管理现状及对银行理财业务发展的建议》一文中研究指出消费的持续增长离不开家庭财富的合理配置。家庭财富的合理配置离不开银行服务的专业化和多样化。大力推广科技金融、优化设计理财产品、努力提升专业理财、更加丰富增值服务,方能使银行在供给侧改革的大潮中砥砺前行。中国家庭金融调查数据显示,近些年来,中国城市家庭财富快速增长,户均财富规模从2011年的90.7万元人民币,增加到2017年的142.9万元人民币,年均复合增长率高达7.9%,估算2018年家庭户均财富为154.2万元人民币,全国城市家庭的总财富规模将达到408.6万亿(本文来源于《中国银行业》期刊2019年03期）
张晓琪[5]（2019）在《平安银行零售转型进入“关键一役”》一文中研究指出自2016年提出零售全面转型战略后，平安银行用叁年时间搭建基础零售平台、完成消费金融业务快速积累。根据平安银行最新披露的2018年年报，其零售业务贡献的利润已接近七成。在2019年3月7日平安银行零售开放日上，平安银行管理层提出，2019年平安银行将重点(本文来源于《中国证券报》期刊2019-03-08）
邹细兵[6]（2018）在《国内商业银行基于手机银行App开展互联网财富管理业务的思考》一文中研究指出在国内个人财富管理市场规模持续增长的背景下,财富管理业务已成为驱动银行中间业务发展的重要引擎。随着移动互联网技术的发展,银行金融服务的实现方式呈现出数字化、移动化、智能化趋势,依托手机银行App开展互联网财富管理业务已成为各家银行的主流模式。一、银行开展互联网财富管理的概念及与传统业务的区别传统财富管理主要面向高端客户,由客户经理在线下渠道提供专业的财富管理服务,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目(本文来源于《中国信用卡》期刊2018年12期）
许晓熊[7]（2018）在《商业银行财富管理业务的资产配置研究》一文中研究指出随着国内经济多年持续高速的增长,中国个人投资性资产规模快速膨胀,高净值客户群体成长显着,带来了持续增长的财富管理需求。同时,投资者对于专业财富管理机构的需求显着增强,“让专业的人做专业的事”、“将财富交由专业机构管理”之类的理念将更加深入人心。快速增长的理财需求与目前国内财富管理业务存在的矛盾愈加明显。目前我国财富管理业尚处于初级阶段,整体水平亟待提升。资产配置理念的推行,在业内被认为是提升财富管理水平的科学手段。在本文当中,将对商业银行财富管理业务的资产配置理论进行研究。作为投资组合理论的鼻祖,马科维茨的均值方差模型在投资领域具有重要的历史地位,但存在的不足使其应用价值受限。Black-Litterman模型的提出纠正了传统组合投资模型的诸多缺陷,成为应用、研究的热门。本文的核心内容,正是基于Black-Litterman模型的资产配置研究,并实证检验了该模型对于商业银行个人客户财富管理的应用价值。本文的研究首先筛选出五类资产用以代表目前商业银行个人客户常规配置的大类资产,采集对数收益率样本进行相关的研究分析。在Black-Litterman模型构建部分,通过ARMA-GARCH模型的收益率预测结果替代主观观点超额收益率Q,通过ARMA-GARCH模型的波动率预测结果替代观点误差协方差矩阵Ω的矩阵元素,选取对角线元素全为1的对角阵P=diag(1)表示投资者观点选择矩阵P。在实证部分,考量资产收益率、风险、资金流动性需求,设定约束条件,运用Black-Litterman模型确定最优投资权重。对比了市场均衡权重、均值方差模型权重、Black-Litterman模型权重的配置比例,重点分析不同τ值的影响。在模型检验部分,取模型外半年的数据进行Black-Litterman模型检验。通过资产配置,组合投资收益曲线相对单项资产收益波动范围明显收窄。特别是加入投资者观点的Black-Litterman模型,组合投资累积收益率最为平稳。最后,我们基于生命周期理论,对不同特征的客户进行分类,并引入上文介绍的BL模型构建方法,分别给出不同类型客户在各自约束条件下的资产配置建议。结果显示,本文的研究成果可以为不同类型客户的资产配置决策提供合理的依据。(本文来源于《厦门大学》期刊2018-12-01）
牧春辉[8]（2018）在《互联网金融时代中国银行HN分行个人财富管理业务发展研究》一文中研究指出互联网金融具有传统理财行业不可比拟的营销优势,比如准入门槛低,方便快捷,更新速度快,注重客户体验以及成本低廉等。另外互联网金融拥有巨大的潜在市场空间,日新月异的迭代速度,强大的融合渗透能力,普惠制的金融服务方式和广泛的客户资源覆盖面等竞争能力,所以互联网金融一经出现便风靡中国,成为金融市场的宠儿。在移动支付、手机银行、P2P平台、网络众筹等互联网金融业务在我国蓬勃发展的时候,由此产生了一种创新方面的金融模式的互联网金融。它的产生打破了传统理财在市场当中的运行和经营模式。在互联网金融蓬勃发展的背景下,商业银行会面临怎样的挑战和机遇,这些都是我们亟待研究和讨论的问题。本文在这一研究背景下,首先对互联网金融的国内外发展、研究成果进行论述,分析互联网金融业务的优势与不足;从财富管理业务的定义、国内外财富管理业务的现状、发展的特点进行论述,找出目前中国银行财富管理业务面临的挑战;通过资料收集,分别分析招商银行、平安银行以及微众银行对于互联网金融模式下财富管理业务的发展探索,通过两家典型商业银行目前财富业务互联网化的探索的经验,结合微众银行的个人财富管理业务发展,发现适合中国银行财富管理业务发展的互联网金融模式;运用4C营销策略,通过上文分析的中国银行HN省分行财富管理业务存在的不足及互联网金融的优势,寻找出互联网金融在中国银行财富业务发展中值得借鉴的地方,并提出改进和完善中国银行HN分行个人财富管理业务的建议和措施。(本文来源于《郑州大学》期刊2018-11-01）
官强[9]（2018）在《资管新规及商业银行财富管理业务变革之道》一文中研究指出2018年4月27日,人民银行等监管机构联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称"资管新规");7月20日,人民银行下发《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》(以下简称"央行通知"),银保监会同日下发《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》(简称"理财细则")。上述文件贯彻统一监管的核心原则,对财富管理业务的发展和市场格局具有深远的影响,为银(本文来源于《中国信用卡》期刊2018年10期）
黄思思[10]（2018）在《大资管时代商业银行财富管理业务发展研究》一文中研究指出随着改革开放、经济发展、社会进步,积累了丰富的国民财富,财富有效保值和增值的服务需求也随之增加,这让资管行业获得了广阔的发展空间,具有竞争、创新、混业经营特点的大资管时代来临。这样的背景下,各金融机构看到了大资管时代财富管理市场巨大的发展潜力,纷纷开始着力进入该业务领域,不但传统金融机构、一些新型金融机构也在积极向财富管理市场进军,金融行业竞争空前激烈。新的时代背景下,ZG银行福建分行财富管理业务如何继续保持优势、更好更快的发展,是其面对的重要挑战。大资管时代,客户需求的转变带来了对业务的新要求,国内商业银行财富管理业务也面临新的挑战和机遇,财富管理业务发展方向的研究在此时具有重要意义。本文以ZG银行福建分行为例,对大资管时代银行财富管理业务的发展进行较为深入的研究。具体说来,本文首先较为认真地梳理了国内外关于商业银行财富管理业务的研究成果,并在此基础上确定了论文的研究思路;其次,论文分析了大资管时代的特点以及带来的客户需求的转变;第叁,论文认真分析了国外财富管理的典型运作模式,并分析这些模式对中国财富管理业务的启示;第四,在学习成功模式的基础上,运用各类分析工具,对ZG银行福建分行财富管理业务发展现状及问题进行了阐述;最后,有针对性地提出了大资管时代ZG银行福建分行财富管理业务发展的对策与建议,包括明确定位并加强品牌建设,加强产品、服务、队伍竞争力,加大科技投入及改变考核方式等几个方面,这些建议对于ZG银行福建分行明确大资管时代财富管理业务发展方向将起到积极的促进作用。近年来国内学者对财富管理业务研究主要集中在财富管理业务的发展状况及影响因素的探讨,而本选题立足于大资管时代,着重于对我国商业银行财富管理业务存在的问题及解决方案的研究,将业务发展与时代背景相结合,通过具体案例分析,提出大资管时代财富管理业务新的发展方向,为ZG银行福建分行财富管理业务的转型升级提供参考建议,具有一定的实践意义。(本文来源于《闽江学院》期刊2018-06-30）
银行财富管理业务论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
近年来,我国经济迅速发展,经济的快速发展给我国社会财富结构带来了新的变化。随着社会经济财富的不断壮大,我国商业银行的财富管理业务日益成为其未来业务结构的重要组成部分。虽然商业银行的财富管理业务发展迅速,但仍存在一些问题。本文分析了我国商业银行私人财富管理发展的现状,并分析了其发展过程中存在的问题,然后提出了相应的对策建议。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
银行财富管理业务论文参考文献
[1].李娟.北京银行家族财富管理业务研究[D].南昌大学.2019
[2].周波波.我国商业银行财富管理业务存在的问题及对策[J].广西质量监督导报.2019
[3].魏倩.平安银行转型第二季：补好私行和财富管理业务短板[N].上海证券报.2019
[4].路晓蒙,甘犁.中国家庭财富管理现状及对银行理财业务发展的建议[J].中国银行业.2019
[5].张晓琪.平安银行零售转型进入“关键一役”[N].中国证券报.2019
[6].邹细兵.国内商业银行基于手机银行App开展互联网财富管理业务的思考[J].中国信用卡.2018
[7].许晓熊.商业银行财富管理业务的资产配置研究[D].厦门大学.2018
[8].牧春辉.互联网金融时代中国银行HN分行个人财富管理业务发展研究[D].郑州大学.2018
[9].官强.资管新规及商业银行财富管理业务变革之道[J].中国信用卡.2018
[10].黄思思.大资管时代商业银行财富管理业务发展研究[D].闽江学院.2018