一、洗钱的危害及反洗钱工作的难点与对策（论文文献综述）
徐向杰[1]（2021）在《A银行跨境汇款业务反洗钱问题研究》文中指出
黄戈珩[2]（2021）在《Y市MS区银行机构反洗钱效能优化研究》文中进行了进一步梳理
黄琼[3]（2021）在《我国证券业反洗钱监管研究》文中研究指明反洗钱作为金融机构日常工作中必不可少的部分,早已贯穿每一项业务环节,证券行业由于其自身的特点,有效开展反洗钱工作存在一定困难,只有不断完善反洗钱内控制度,加大投入,使其有效运行,才能有效预防打击洗钱活动。本文主要深度剖析证券公司在保证合规有效经营的情况下有效开展反洗钱工作,分析证券公司自身反洗钱内控制度等一系列问题,并就问题寻找解决对策。通过对我国证券业反洗钱监管的研究,特别是基层证券公司反洗钱工作开展落实情况,对于遏制以及打击洗钱活动,提高反洗钱工作效率以及应对新危险的应变处理能力。本文采取理论和实证相结合的方法,以证券公司反洗钱理论基础为切入点,并从内外部监管分析我国证券业反洗钱监管工作所面临的现状及问题,内部监管主要包括证券公司洗钱风险自评估、反洗钱绩效考核以及反洗钱专项审计工作开展情况,运用权重法计算洗钱风险固有风险和控制措施有效性,以定性分析和定量分析相结合的方式来计算风险、评估等级,对证券公司全部业务进行洗钱风险评估;外部监管主要受中国人民银行以及中国证监会监管。进而发现我国证券业反洗钱工作正面临着制度不完善、后续控制措施有效性不足、客户身份识别不到位、无法合理有效识别高风险业务/产品以及反洗钱宣传培训力度不足等问题。通过借鉴国外反洗钱监管工作优秀经验,对比国内银行业、保险业、支付机构等其他金融行业反洗钱工作开展情况,提出一系列改进证券业反洗钱监管的对策。
潘博然[4]（2021）在《基于演化博弈的我国反洗钱协同监管有效性研究》文中研究表明随着金融业发展水平的提高和对外开程度的扩大,我国经济得到迅猛发展的同时也助长了走私、毒品、贪污贿赂等不法行为的扩张,利用各种途径将非法所得资金洗白的活动大量存在,洗钱问题日渐突出,对我国政治经济产生了严重的影响。反洗钱形势不容乐观,预防和治理洗钱行为亟待加强。经过几年的发展建设,中国反洗钱工作立足国情,推动法制建设,创建协调机制,初步建立起多层次的反洗钱监管体系。反洗钱工作是一项系统性的工程,需要各行业相关管理部门协同治理,2002年成立了反洗钱工作部级联席会议机制,专门负责防范和打击反洗钱违法犯罪行为。然而,对于监管手段越来越多、监管力度越来越严而洗钱行为却屡禁不止的原因,需要进一步深入的探讨,协同监管的有效性还需要进一步科学评估。本文从反洗钱工作的稳定性和效率性出发,选取9个指标通过主成分分析法创建反洗钱监管指数进行实证分析,进一步测度2009年至2018年我国协同监管的有效性。结论显示:我国反洗钱监管有效指数呈下降趋势。从时间轴来看,2010年以来我国金融监管部门的协调机制日趋成熟,金融业反洗钱监管有效性得到提高,但随着洗钱形式的多样化和洗钱包装的复杂化,指数在2014年首次出现负值。2016年,指数开始回缓上升,但仍处于负值水平,反映出现有反洗钱监管体系难以有效应对日益复杂多变的洗钱形势,协同监管效力仍显不足。本文基于反洗钱工作部级联席会议23个部门协同的视角构建演化博弈模型,利用雅克比矩阵法探讨反洗钱监管部门系统博弈的局部稳定性,分析各要素对演化策略的影响,并利用matlab2016a进行数值仿真,结论认为:一是我国反洗钱监管体系对相关部门没有明确职责,使得这些部门独立履职获得的基本收益非常小,容易萌生“等、靠”被动配合的履职心理,降低了主动履职和合作的积极性;二是监管部门对于反洗钱工作的开展没有建立相应的奖惩机制,合作履职产生的收益较低,没有认真履职却能获得不错的收益,“搭便车”现象将长期无法消除;三是我国反洗钱监管协同机制作用没有有效发挥,合作产生的成本过高,导致各方履职受外部限制影响较大,合作积极性大打折扣。本文认为,统筹规划不够是反洗钱工作开展效率不高的重要原因,核心使命的离散化和部门利益冲突是反洗钱公共服务供给不足的根本原因,“纵强横弱”的“部门墙”是监管协同乏力的主要原因,信息资源的垄断性是导致反洗钱监管部门协作关系难以深入的直接原因。因此,要提升反洗钱协同监管有效性,使各部门在反洗钱工作中趋于“协同”,需要建立决策协调中枢机构强化治理统筹,构建利益分配实现协同收益共享,强化信息共享合作消除信息孤岛,引入绩效考核实现治理成本共担。
杨峥[5]（2021）在《JX农商银行反洗钱管理体系优化研究》文中研究说明自20世纪五十年代以来,全球经济从第二次世界大战的破坏中恢复并开始快速发展的同时,洗钱犯罪活动开始向不同经济领域和国家扩散。我国自改革开放以来,在对外开放程度和经济发展水平不断提高的同时,洗钱犯罪对我国金融行业的危害也逐渐加深,对我国经济的健康发展造成了破坏。反洗钱是打击洗钱犯罪活动的有力武器,对于维护金融体系稳健运行和保卫中国金融安全具有非常重要的意义。在日益严峻的国内外反洗钱情势下,反洗钱监管要求越来越高,压力和挑战也将越来越大。农商银行作为遍布城乡面对最基层的金融机构,也面临着较为严峻的反洗钱形势,构建一个较为完善的反洗钱管理体系且良好运行,对于农商银行加强反洗钱工作显得至关重要。本文首先对洗钱、反洗钱相关概念进行界定,并介绍了反洗钱管理组织架构、反洗钱管理体系构成、商业银行反洗钱系统建设等商业银行反洗钱管理的具体内容,之后以JX农商银行为研究对象,对其反洗钱管理体系的现状进行深入研究分析,简述了JX农商银行概况,并对JX农商行反洗钱组织架构建设、反洗钱体系构成,以及目前反洗钱管理体系运行效果进行了介绍。通过收集反洗钱管理调查问卷,分析总结了反洗钱管理体系运行存在的问题,如内部工作机制有待完善、风险控制体系不够健全、日常工作不细致、反洗钱系统功能不完善、内部审计监督不够深入。针对JX农商银行反洗钱管理体系问题进行了原因分析,主要有重视程度仍然不足、合规意识有待加强,人员力量相对薄弱、培训考核落实不力,部门合力仍未形成、工作成效不够充分,系统更新有所滞后、系统效能存在不足,审计监督内容不全、检查效果不够理想等。结合农商银行反洗钱管理体系具体内容,提出了JX农商银行反洗钱管理体系优化建议,诸如统一思想认识,搭建完善的组织管理架构;完善流程管理,建立有效的内控制度体系;合理配置资源,构建健全的工作长效机制;强化风险管理,提升高效的信息管控能力;加强监督指导,落实严格的考核奖惩制度。通过本文反洗钱的研究旨在促进JX农商银行能够进一步完善反洗钱管理机制和体系,有效推动反洗钱工作的开展,不断提高反洗钱管理工作水平,进而维护农商银行的稳健发展。
江汇[6]（2020）在《G银行南京分行反洗钱合规管理优化研究》文中研究表明全球经济的快速升温,国家之间贸易往来越发频繁,洗钱活动,一项严重的经济犯罪行为,也日益猖狂起来。它的问世,扰乱了金融市场的稳定运行,腐化了国家一批原本很优秀的干部群众,给国家的政治、经济等带来了严重的干扰。据研究,多半违法份子的洗钱行为均是运用一样的组织单位实现——金融机构,这个组织单位现已成为违法份子的首选最佳途径。面对这样的特殊环境,我国金融机构应该与时俱进,在反洗钱工作上,要改变以往的工作模式,在大环境下结合自身的特点,制定出符合自身发展的工作内容,这样才能使金融机构在未来的发展道路上稳健运行。本文研究的G银行南京分行是一家大型商业银行异地分行,其大力推行“规范化、条线化、差异化”和“一切从客户需求出发”的营销理念,承袭“诚信经营,务实求真”的精神文化等,目的即是全力打造精品优质银行。本文主要探究G银行南京分行的反洗钱合规管理现状,通过深入探讨,找出其存在内部管控隐患、岗位职责内容混杂、人员工作质量不高、监控措施不到位和反洗钱义务执行存在空白等问题,同时,根据问题进行分析,发现是因为该行反洗钱意识淡薄、软件条件缺乏、过分考虑成本支出、相关系统维护不及时及对员工的激励机制不明显等原因造成的,故对其需要优化的方面提出建议,例如制度建设、组织架构、人员培训等方面。最终达到提升G银行南京分行反洗钱工作管理水平,提高G银行南京分行社会贡献度的目的。
刘洁杏[7]（2020）在《A银行广州基层网点反洗钱管理体系改进研究》文中研究说明
李沐阳[8]（2020）在《Y商业银行反洗钱管理优化研究》文中研究表明近年来,信息技术取得了重大突破,并在金融领域得到广泛运用助力金融业的发展,但反洗钱工作的难度也被相应增加。当前各种金融乱象丛生,互联网借贷、地下钱庄、网络赌博、电信诈骗等涉众型犯罪屡禁不止、持续高发,面对海量的交易数据,以人工为主的“模型筛选/名单监控-人工甄别”模式的反洗钱数据处理和分析效率已明显跟不上目前的发展形势。与此同时,随着国际反洗钱制裁情况在联合国及美国等国家的推动下呈现持续高压态势,商业银行如何将“以风险为本”作为原则,利用先进的信息科学技术建立高效智能的反洗钱监测分析体系,从而提高反洗钱工作效率,优化反洗钱管理职能,不仅是银行预防、监测洗钱活动履行社会责任的体现,更是打击洗钱犯罪的需要。本文从Y商业银行角度出发,总结并梳理了Y银行内反洗钱合规管理的现状,找出其实际工作环境下暴露的问题:反洗钱工作缺乏内生动力、反洗钱管理机制待强化、反洗钱工作存在信息“壁垒”、反洗钱专业人才缺失及反洗钱系统建设待完善等。之后与问题一一对应,寻找其在政策落实工作中存在问题的根本原因,然后从管理学角度出发,从外部监管环境、内部管理体系、反洗钱系统建设三个方面设计优化对策。首先,外部监管环境方面建议从国家层面建立反洗钱信息共享机制和反洗钱奖惩机制,以从外部环境上改善Y银行反洗钱工作遭遇信息壁垒和缺乏内生动力的问题。其次,内部管理体系方面则从加强内控机制建设、增配反洗钱人力资源、健全激励约束机制、强化培训四个角度提出建议,以期改善Y银行内部部门间反洗钱工作协作能力较差、人才紧缺、员工反洗钱意识不到位、银行内部信息共享程度不高等问题。最后,在反洗钱智能监测分析体系建设方面,建议引入大数据、人工智能及机器学习等先进的科学技术,并从整合内部数据、拓宽数据渠道、制定评估并完善可疑交易监测指标、加强事前事中控制、强化事后控制五个维度入手提供监测体系建设对策,力求能够建设全面立体的智能监测分析体系。
陈明[9]（2020）在《基金公司反洗钱内控制度研究 ——以A公司为例》文中提出
胡得军[10]（2020）在《洗钱犯罪侦查研究》文中认为洗钱犯罪作为掩饰隐瞒犯罪所得类犯罪的一种,是指将严重犯罪所得的黑钱洗白,将非法所得转化成合法收入,以掩饰隐瞒其来源和性质的行为。通常的洗钱途径有地下钱庄、赌场、特种行业等形式,现阶段地下钱庄洗钱为洗钱犯罪的最普遍模式。然而,随着信息技术的快速发展和传统金融系统监管的日趋完善,通过网络进行洗钱的活动甚嚣尘上,本文充分运用经济侦查措施将洗钱犯罪分为线上和线下两种模式加以研究。为有效规制洗钱犯罪行为的发生,规避经济发展风险,提高反洗钱侦查水平和防范打击能力本文对洗钱犯罪进行了系统总结和研究。主要分为四个部分:第一部分是洗钱犯罪的相关概念和法律规制,其中法律规制部分,以FAFT成员国法律义务的提升给洗钱犯罪侦查带来的影响和变化为主进行研究。第二部分是洗钱犯罪的常用手段,如地下钱庄、赌博、特种行业洗钱和网络洗钱特别是虚拟货币洗钱,通过其犯罪手段的研究,更有针对性的加以防范和打击。第三部分是洗钱犯罪的侦查难点,洗钱犯罪作为没有受害人的犯罪,洗钱犯罪的各方参与人,包括银行在内甚至是受益者,而洗钱犯罪破坏的是整个金融管理秩序,间接助长上游犯罪,继而产生更大的危害,给反洗钱侦查办案带来挑战。第四部分是洗钱犯罪的侦查策略,该部分作为行文的重中之重,主要从侦查措施方面加以论述,笔者归纳了反洗钱侦查工作通行的四点措施和四类常见上游犯罪侦查措施,针对网络洗钱方式,特别提到大数据在此类案件侦办中的尖刀作用。通过分析洗钱犯罪与普通刑事犯罪之间的区别,有针对性地提出如何高效收集与拓展洗钱犯罪案件的线索,有效进行洗钱犯罪案件初查,并论述了四种上游犯罪的侦查措施,最后阐述了如何快速有效侦破洗钱案件,以及洗钱案件侦查破案的突破口,切实提升洗钱犯罪案件落地打击能力和办理质效。
二、洗钱的危害及反洗钱工作的难点与对策（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、洗钱的危害及反洗钱工作的难点与对策（论文提纲范文）
（3）我国证券业反洗钱监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国内相关研究 |
| 1.2.2 国外相关研究 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究思路 |
| 2 我国证券业反洗钱理论分析 |
| 2.1 反洗钱相关概念 |
| 2.1.1 洗钱和反洗钱 |
| 2.1.2 洗钱罪 |
| 2.1.3 归类洗钱途径 |
| 2.2 反洗钱的必要性 |
| 2.2.1 有利于树立负责任大国形象 |
| 2.2.2 有利于推动反洗钱国际合作 |
| 2.2.3 有利于促进金融机构加强风险内控 |
| 2.3 洗钱的主要手段和方式 |
| 3 我国证券业反洗钱监管现状与问题 |
| 3.1 外部监管分析 |
| 3.1.1 中国人民银行反洗钱监管工作分析 |
| 3.1.2 证监会反洗钱监管工作分析 |
| 3.2 内部监管分析 |
| 3.2.1 洗钱风险自评估工作 |
| 3.2.2 反洗钱绩效考核工作 |
| 3.3 反洗钱监管工作中存在的问题 |
| 3.3.1 反洗钱监管制度不完善 |
| 3.3.2 后续控制措施有效性不足 |
| 3.3.3 客户身份识别不到位 |
| 3.3.4 未能有效识别高风险业务、产品 |
| 3.3.5 反洗钱宣传培训力度不足 |
| 4 反洗钱监管经验借鉴 |
| 4.1 美国反洗钱监管经验借鉴 |
| 4.1.1 反洗钱立法借鉴 |
| 4.1.2 反洗钱监管组织架构借鉴 |
| 4.1.3 反洗钱协调机制与信息共享借鉴 |
| 4.2 银行业反洗钱监管工作借鉴 |
| 4.2.1 人脸识别验证功能借鉴 |
| 4.2.2 大数据技术下的穿透识别能力借鉴 |
| 4.3 保险业反洗钱监管工作借鉴 |
| 4.4 支付机构反洗钱监管工作借鉴 |
| 5 改进证券业反洗钱监管的对策 |
| 5.1 完善反洗钱监管制度 |
| 5.1.1 制定全面风险管理制度 |
| 5.1.2 制定信息共享制度 |
| 5.2 强化客户风险等级分类管理,落实后续控制措施 |
| 5.2.1 遵循“风险为本”原则,审慎评估可疑交易 |
| 5.2.2 建立健全可疑交易报告后续控制操作流程 |
| 5.3 加强客户身份识别有效性工作 |
| 5.3.1 采取穿透式投资者身份识别工作 |
| 5.3.2 完善可疑交易监测分析系统 |
| 5.4 制定有针对性的风险管理措施 |
| 5.4.1 准确识别高风险业务 |
| 5.4.2 针对高风险业务制定相应的风险管理措施 |
| 5.4.3 针对新产品业务制定相应的风险管理措施 |
| 5.5 加大反洗钱宣传培训力度,扩大反洗钱影响力 |
| 5.5.1 加强政策宣传,提高公民对反洗钱的认识 |
| 5.5.2 加大员工培训,增强履行“了解你的客户”的原则 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（4）基于演化博弈的我国反洗钱协同监管有效性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 第一节 选题背景及研究意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外相关研究动态及文献综述 |
| 一、国外文献现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 第三节 拟采取的研究方法和技术路线 |
| 一、研究方法 |
| 二、技术路线 |
| 三、论文撰写遇到的困难及采取的应对措施 |
| 第一章 概念界定及理论基础 |
| 第一节 基本概念界定 |
| 一、洗钱与反洗钱 |
| 二、部门协同与反洗钱协同监管 |
| 第二节 理论基础 |
| 一、协同理论 |
| 二、博弈论 |
| 第二章 反洗钱协同监管现状 |
| 第一节 我国反洗钱监管组织架构 |
| 一、行政主管部门主导 |
| 二、国务院金融监督管理机构参与 |
| 三、行政管理部门配合 |
| 四、自律性组织协助 |
| 第二节 协同监管运行机制 |
| 一、国家层面:部级联席会议机制 |
| 二、地方层面:地方协调机制 |
| 三、操作层面:情报交流机制 |
| 第三章 我国反洗钱工作有效性测度 |
| 第一节 我国反洗钱有效性指数构建 |
| 一、原始数据的标准化处理 |
| 二、KMO和 Bartlett检验 |
| 三、各主成分和综合分析 |
| 四、我国反洗钱监管有效性综合评价 |
| 第三节 存在问题的表现 |
| 一、现有的合作机制未有效发挥 |
| 二、涉案调查合作信息单向流动 |
| 三、特定非金融行业监管合作渠道不畅 |
| 四、基层机构履职存在掣肘 |
| 第四节 基于协同理论的原因分析 |
| 一、统筹规划不够是反洗钱工作开展效率不高的重要原因 |
| 二、核心使命的离散化和部门利益冲突是反洗钱公共服务供给不足的根本原因 |
| 三、“纵强横弱”的“部门墙”是监管协同乏力的主要原因 |
| 四、信息资源的垄断性是导致反洗钱监管部门协作关系难以深入的直接原因 |
| 第四章 我国反洗钱协同监管演化博弈分析 |
| 第一节 反洗钱协同监管演化博弈模型构建 |
| 一、博弈主体分析 |
| 二、基本假设与参数设置 |
| 第二节 演化稳定策略分析 |
| 第三节 演化博弈模型分析 |
| 一、复制动态方程 |
| 二、均衡点及稳定性分析 |
| 三、监管部门决策影响因素分析 |
| 四、引入奖惩机制后的反洗钱协同监管演化博弈分析 |
| 五、数值仿真 |
| 第五章 提升我国反洗钱协同监管有效性的对策建议 |
| 第一节 建立决策协调中枢机构强化治理统筹 |
| 第二节 构建利益分配实现协同收益共享 |
| 第三节 强化信息共享合作消除信息孤岛 |
| 第四节 引入绩效考核实现治理成本共担 |
| 结论 |
| 一、研究结论 |
| 二、研究局限及展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）JX农商银行反洗钱管理体系优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践价值 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.3.3 文献述评 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2 商业银行反洗钱的理论基础 |
| 2.1 洗钱与反洗钱的概念 |
| 2.1.1 洗钱的基本含义与危害 |
| 2.1.2 反洗钱的基本定义与意义 |
| 2.2 商业银行反洗钱管理 |
| 2.2.1 反洗钱管理组织架构 |
| 2.2.2 反洗钱管理体系构成 |
| 2.2.3 反洗钱系统建设 |
| 3 JX农商银行反洗钱管理体系的现状 |
| 3.1 JX农商银行概况 |
| 3.2 JX农商银行反洗钱组织架构 |
| 3.3 JX农商银行反洗钱管理体系 |
| 3.3.1 反洗钱内控制度体系 |
| 3.3.2 反洗钱内部监督体系 |
| 3.3.3 反洗钱内部考核体系 |
| 3.4 JX农商银行反洗钱管理运行效果 |
| 4 JX农商银行反洗钱管理体系存在的问题及原因分析 |
| 4.1 JX农商银行反洗钱调查问卷分析 |
| 4.2 反洗钱管理体系运行存在的问题 |
| 4.2.1 反洗钱内部工作机制有待完善 |
| 4.2.2 反洗钱风险控制体系不够健全 |
| 4.2.3 反洗钱日常工作不细致 |
| 4.2.4 反洗钱系统功能不完善 |
| 4.2.5 反洗钱内部审计监督不够深入 |
| 4.3 反洗钱管理体系运行问题的原因分析 |
| 4.3.1 重视程度仍然不足,合规意识有待加强 |
| 4.3.2 人员力量相对薄弱,培训考核落实不力 |
| 4.3.3 部门合力仍未形成,工作成效不够充分 |
| 4.3.4 系统更新有所滞后,系统效能存在不足 |
| 4.3.5 审计监督内容不全,检查效果不够理想 |
| 5 JX农商银行反洗钱管理体系优化建议 |
| 5.1 统一思想认识,搭建完善的组织管理架构 |
| 5.1.1 提高反洗钱工作重视程度 |
| 5.1.2 优化反洗钱管理架构体系 |
| 5.2 完善流程管理,建立有效的内控制度体系 |
| 5.2.1 不断完善内控制度建设 |
| 5.2.2 认真开展洗钱风险评估 |
| 5.3 合理配置资源,构建健全的工作长效机制 |
| 5.3.1 建立健全合理配置资源机制 |
| 5.3.2 不断提高可疑交易报告质量 |
| 5.3.3 切实有效开展客户身份识别 |
| 5.3.4 持续加强落实宣传培训机制 |
| 5.4 强化风险管理,提升高效的信息管控能力 |
| 5.4.1 科学制定风险管理策略 |
| 5.4.2 加强信息数据收集分析 |
| 5.5 加强监督指导,落实严格的考核奖惩制度 |
| 5.5.1 切实履行指导监督职责 |
| 5.5.2 大力落实约束激励机制 |
| 6 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（6）G银行南京分行反洗钱合规管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 论文的研究内容及框架 |
| 1.3 论文的研究方法及技术路线 |
| 1.4 论文的创新点 |
| 第2章 文献综述与理论基础 |
| 2.1 洗钱与反洗钱的概念及内容 |
| 2.1.1 洗钱的概念及内容 |
| 2.1.2 反洗钱的概念及内容 |
| 2.2 国内外有关反洗钱的文献综述 |
| 2.2.1 国外反洗钱文献综述 |
| 2.2.2 国内反洗钱文献综述 |
| 2.3 国内外洗钱风险管理的理论基础 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 全面风险管理理论 |
| 2.3.3 激励理论 |
| 2.3.4 组织权变理论 |
| 第3章 G银行南京分行反洗钱合规管理现状 |
| 3.1 G银行南京分行发展概况 |
| 3.2 G银行南京分行反洗钱组织建设 |
| 3.3 G银行南京分行反洗钱内部控制制度建设 |
| 3.4 G银行南京分行反洗钱内部控制管理措施 |
| 第4章 G银行南京分行反洗钱合规管理存在的问题及成因 |
| 4.1 G银行南京分行反洗钱合规管理存在的问题 |
| 4.1.1 管控存在隐患 |
| 4.1.2 反洗钱部门及岗位人员职责内容混杂 |
| 4.1.3 反洗钱岗位人员工作质量不高 |
| 4.1.4 反洗钱监控措施不到位 |
| 4.1.5 反洗钱义务执行存在“空白” |
| 4.2 G银行南京分行反洗钱合规管理成因分析 |
| 4.2.1 反洗钱意识淡薄 |
| 4.2.2 过分考虑成本支出 |
| 4.2.3 反洗钱软件条件缺乏 |
| 4.2.4 反洗钱系统维护不及时 |
| 4.2.5 反洗钱激励机制不明显 |
| 第5章 G银行南京分行反洗钱合规管理优化策略 |
| 5.1 完善反洗钱管理制度建设 |
| 5.2 优化反洗钱合规管理组织架构 |
| 5.3 加强反洗钱专业知识培训 |
| 5.4 优化反洗钱检查考核机制 |
| 5.5 改进反洗钱业务系统 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）Y商业银行反洗钱管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究综述与述评 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究述评 |
| 1.4 研究方法与思路 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.5 论文框架 |
| 1.6 创新点与不足 |
| 第二章 反洗钱相关概念的比较分析 |
| 2.1 洗钱、反洗钱、洗钱罪的含义 |
| 2.1.1 洗钱的含义 |
| 2.1.2 反洗钱的含义 |
| 2.1.3 洗钱罪的含义 |
| 2.2 合规、合规风险、合规风险管理的含义 |
| 2.3 风险管理理论 |
| 2.4 风险管理、合规管理与反洗钱的关系 |
| 2.4.1 风险管理与合规管理的关系 |
| 2.4.2 合规管理与反洗钱的关系 |
| 2.5 反洗钱合规管理机制 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 Y商业银行反洗钱管理现状 |
| 3.1 Y商业银行概况 |
| 3.2 Y商业银行反洗钱管理现状分析 |
| 3.2.1 Y商业银行风险管理组织架构 |
| 3.2.2 Y商业银行反洗钱原则 |
| 3.2.3 Y商业银行反洗钱组织架构 |
| 3.2.4 Y商业银行反洗钱制度建设 |
| 3.2.5 Y商业银行反洗钱现有内部控制措施 |
| 3.3 Y商业银行现行措施管控效果 |
| 3.3.1 客户身份识别及资料保存情况 |
| 3.3.2 风险等级划分情况 |
| 3.3.3 大额可疑交易报告情况 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 Y商业银行反洗钱管理问题及原因分析 |
| 4.1 Y商业银行反洗钱管理案例分析 |
| 4.1.1 披着配资外衣的非法集资 |
| 4.1.2 “批发生意”洗钱案 |
| 4.1.3 冒名开户事件 |
| 4.1.4 私行客户中的诈骗犯 |
| 4.2 Y商业银行反洗钱管理存在的问题总结及原因分析 |
| 4.2.1 缺乏内生动力,反洗钱措施执行“上热下冷” |
| 4.2.2 反洗钱机制待完善,未形成部门合力 |
| 4.2.3 信息共享机制缺失,反洗钱工作存在“壁垒” |
| 4.2.4 人力资源配置不足,反洗钱专业人才缺失 |
| 4.2.5 反洗钱系统建设方面存在的问题 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 Y银行反洗钱管理优化对策设计 |
| 5.1 Y银行外部监管环境方面 |
| 5.1.1 建立反洗钱信息共享机制 |
| 5.1.2 建立反洗钱奖惩机制 |
| 5.2 Y银行内部管理体系方面 |
| 5.2.1 加强内控机制建设 |
| 5.2.2 增配反洗钱人力资源 |
| 5.2.3 健全激励限制机制 |
| 5.2.4 强化培训,建设反洗钱复合型人才队伍 |
| 5.3 Y银行内部智能监测分析体系建设方面 |
| 5.3.1 整合内部数据,提高数据使用效率 |
| 5.3.2 拓宽数据渠道,丰富数据来源 |
| 5.3.3 制定、评估和完善可疑交易监测指标 |
| 5.3.4 加强事前事中控制,主动限制客户异常交易 |
| 5.3.5 加强事后控制,运用信息技术解放人力 |
| 5.4 其他配套措施:完善洗钱风险事件应急处置机制 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 Y商业银行反洗钱优化对策预期效果分析 |
| 6.1 Y银行外部监管环境方面预期效果分析 |
| 6.1.1 建立反洗钱信息共享机制的预期效果分析 |
| 6.1.2 建立反洗钱奖惩机制的预期效果分析 |
| 6.2 Y银行内部管理体系方面预期效果分析 |
| 6.2.1 加强内控机制建设的预期效果分析 |
| 6.2.2 增配反洗钱人力资源的预期效果分析 |
| 6.2.3 健全激励限制机制的预期效果分析 |
| 6.2.4 强化反洗钱培训的预期效果分析 |
| 6.3 完善反洗钱系统建设的预期效果分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 未来研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（10）洗钱犯罪侦查研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 1 绪论 |
| 1.1 基本概念的界定 |
| 1.1.1 洗钱犯罪的概念 |
| 1.1.2 洗钱罪的侦查依据 |
| 1.2 洗钱罪的法律规定 |
| 1.2.1 国际法律规制 |
| 1.2.2 国内法律规制 |
| 2 洗钱犯罪常用手段 |
| 2.1 地下钱庄洗钱 |
| 2.2 赌场洗钱 |
| 2.3 特种行业洗钱 |
| 2.4 其它行业洗钱 |
| 2.5 网络洗钱 |
| 3 洗钱犯罪侦查难点 |
| 3.1 线索发现难 |
| 3.2 立案查处难 |
| 3.2.1 构成要件限定严格 |
| 3.2.2 缺乏制度约束 |
| 3.3 司法协作难 |
| 3.3.1 国际协作力度小 |
| 3.3.2 成员单位协作少 |
| 3.3.3 内设机构合作弱 |
| 4 洗钱犯罪侦查措施 |
| 4.1 利用大数据提高反洗钱侦查效率 |
| 4.1.1 通过大数据构建反洗钱信息系统 |
| 4.1.2 通过大数据完善风险排查机制 |
| 一、 交易机构识别与评估主要风险因素 |
| 二、 设计与实施风险控制程序 |
| 三、 推送侦查机关问题线索 |
| 4.2 反洗钱侦查体制机制方面的措施 |
| 4.2.1 完善反洗钱法律制度 |
| 4.2.2 加强反洗钱国内协作 |
| 4.2.3 充分运用科技手段 |
| 4.2.4 坚持改革强警措施 |
| （一） 是主动收集和分析研判洗钱线索 |
| （二） 是加强资金查控系统完善和应用 |
| （三） 是及时突破和获取洗钱犯罪嫌疑人口供 |
| 4.3 涉黑洗钱侦查 |
| 4.3.1 涉黑洗钱案例 |
| 4.3.2 涉黑洗钱案件侦查措施 |
| （一） 涉黑涉恶问题线索和线索核查 |
| （二） 涉黑案件侦办 |
| （三） 资金查控 |
| （四） 联席会商 |
| 4.4 涉毒洗钱侦查 |
| 4.4.1 涉毒洗钱案例 |
| 4.4.2 涉毒洗钱案件侦查措施 |
| （一） 物建刑事秘密力量 |
| （二） 强化阵地控制 |
| （三） 严密控制下交付 |
| 4.5 破坏金融管理秩序类洗钱 |
| 4.5.1 破坏金融管理秩序类典型案例 |
| 4.5.2 破坏金融管理秩序类洗钱案件侦查措施 |
| （一） 广辟线索来源，掌握斗争主动 |
| （二） 完善证据采集，物证书证优先 |
| （三） 加强科技应用，夯实技术支撑 |
| 4.6 金融诈骗洗钱 |
| 4.6.1 金融诈骗洗钱典型案例 |
| 4.6.2 金融诈骗洗钱案件侦查措施 |
| （一） 用足用好搜查手段 |
| （二） 盯紧赃款赃物流向 |
| （三） 注重加强协作配合 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、洗钱的危害及反洗钱工作的难点与对策（论文参考文献）
- [1]A银行跨境汇款业务反洗钱问题研究[D]. 徐向杰. 山东财经大学, 2021
- [2]Y市MS区银行机构反洗钱效能优化研究[D]. 黄戈珩. 电子科技大学, 2021
- [3]我国证券业反洗钱监管研究[D]. 黄琼. 江西财经大学, 2021(10)
- [4]基于演化博弈的我国反洗钱协同监管有效性研究[D]. 潘博然. 云南财经大学, 2021(09)
- [5]JX农商银行反洗钱管理体系优化研究[D]. 杨峥. 江西财经大学, 2021(10)
- [6]G银行南京分行反洗钱合规管理优化研究[D]. 江汇. 南京师范大学, 2020(07)
- [7]A银行广州基层网点反洗钱管理体系改进研究[D]. 刘洁杏. 哈尔滨工业大学, 2020
- [8]Y商业银行反洗钱管理优化研究[D]. 李沐阳. 西北农林科技大学, 2020(04)
- [9]基金公司反洗钱内控制度研究 ——以A公司为例[D]. 陈明. 上海财经大学, 2020
- [10]洗钱犯罪侦查研究[D]. 胡得军. 中国人民公安大学, 2020(12)